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　　一、單選題：在以下各小題所給出的4個選項中，只有1個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括號內(nèi)。

　　第 1 題 銀行有限責(zé)任公司的“有限責(zé)任”是指(　　)。

　　A.銀行以其全部資產(chǎn)對債權(quán)人承擔(dān)責(zé)任

　　B.股東僅以其出資額為限對銀行的債務(wù)承擔(dān)責(zé)任

　　C.銀行以其注冊資本對債權(quán)承擔(dān)責(zé)任

　　D.股東以其所持有的股份為限對銀行承擔(dān)責(zé)任

　　【正確答案】： B

　　第 2 題 封閉式投資基金和開放式投資基金是對投資基金(　　)標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行的分類。

　　A.按投資基金的組織形式

　　B.按投資基金能否贖回

　　C.按投資基金的投資對象

　　D.按投資基金的風(fēng)險大小

　　【正確答案】： B

　　第 3 題 以下關(guān)于期權(quán)特點的說法不正確的是(　　)。

　　A.交易的對象是抽象的商品-執(zhí)行或放棄合約的權(quán)利

　　B.期權(quán)合約不存在交易對手風(fēng)險

　　C.期權(quán)合約賦予交易雙方的權(quán)利和義務(wù)不對等

　　D.期權(quán)合約使交易雙方承擔(dān)的虧損及獲取的收益不對稱

　　【正確答案】： C

　　第 4 題 理財客戶的下列財務(wù)行為不影響其凈資產(chǎn)的是(　　)。

　　A.工作收入增加

　　B.借款購房

　　C.自費出國旅游

　　D.年終獎金增加

　　【正確答案】： B

　　第 5 題 下列因素引起的風(fēng)險中，投資者可以通過證券投資組合予以分散的是(　　)。

　　A.國家貨幣政策變化

　　B.發(fā)生經(jīng)濟危機

　　C.通貨膨脹

　　D.企業(yè)經(jīng)營管理不善

　　【正確答案】： D