121、忠于職守原則是指銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當( )。

　　A.自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范

　　B.保護所在機構(gòu)的商業(yè)秘密、知識產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)

　　C.自覺維護所在機構(gòu)的形象和聲譽

　　D.自覺遵守所在機構(gòu)的各種規(guī)章制度

　　E.銀行業(yè)從業(yè)人員離職時，應(yīng)當按照規(guī)定妥善交接工作

　　標準答案： a, b, c, d

　　122、商業(yè)銀行的組織形式有( )。

　　A.銀行有限責任公司 B.銀行股份有限公司

　　C.合伙企業(yè)D.獨資企業(yè)

　　E聯(lián)營企業(yè)

　　標準答案： a, b

　　123、商業(yè)銀行實行自主經(jīng)營，動中要堅持哪"三性"原則( ) 自擔風險，自負盈虧，自我約束，在經(jīng)營活

　　A.安全性原則B.流動性原則

　　C.效益性原則D.誠實信用原則

　　E.謹慎性原則

　　標準答案： a, b, c

　　124、個人理財業(yè)務(wù)的客戶應(yīng)當是( )。

　　A.完全民事行為能力的自然人

　　B.限制民事行為能力的自然人

　　C.無民事行為能力的自然人

　　D.限制民事行為能力人的法定代理人

　　E.無民事行為能力人的法定代理人

　　標準答案： a, d, e

　　125、ACDE

　　35.商業(yè)銀行違反審慎經(jīng)營規(guī)則開展個人理財業(yè)務(wù)，或利用個人理財業(yè)務(wù)進行不公平競爭的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)應(yīng)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責令其限期改正;逾期未改正的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)可以采取下列措施(　　)

　　A.暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃或產(chǎn)品

　　B.罰金處罰

　　C.建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負責人

　　D.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風險管理部門負責人

　　E.建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)內(nèi)部審計部門負責人

　　標準答案： a, c, d, e

　　126、商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)有下列情形之一，并造成客戶經(jīng)濟損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔責任( )。

　　A.理財產(chǎn)品沒有達到預(yù)期收益的

　　B.不能證明理財計劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的

　　C.商業(yè)銀行未按客戶指令進行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的

　　D.不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財計劃或產(chǎn)品的

　　E.商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料

　　標準答案： b, c, d, e

　　127、個人理財業(yè)務(wù)的風險應(yīng)包括( )。

　　A.商業(yè)銀行在提供個人理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)過程中面臨的法律風險、操作風險、聲譽風險

　　B.理財計劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的市場風險、信用風險、操作風險：流動性風險

　　C.理財產(chǎn)品無法實現(xiàn)高收益的風險

　　D.商業(yè)銀行進行有關(guān)資產(chǎn)管理中面臨的風險

　　E.商業(yè)銀行進行有關(guān)投資操作中面臨的風險

　　標準答案： a, b, d, e

　　128、結(jié)束商談的方式包括.( )。

　　A.試探著詢問對方是否可以簽約

　　B.詢問對方影響達成協(xié)議的問題是什么

　　C.重復(fù)告訴對方結(jié)束商談是明智之舉

　　D.與對方商量協(xié)議的內(nèi)容，以表明該商談已達成共識

　　E.等待客戶確認

　　標準答案： a, b, c, d

　　129、"了解客戶"銀行從業(yè)人員應(yīng)牢記( )。

　　A.事前最好能對客戶的需求和希望有一個初步的了解。

　　B.客戶從從業(yè)人員手中拿去的是他的需要而不是銀行的推銷

　　C.從業(yè)人員要有顆善解人意的。

　　D.千方百計了解客戶的需求，在此基礎(chǔ)上，再與客戶建立良好的合作關(guān)系

　　E.打聽客戶的所有個人信息

　　標準答案： a, b, c, d

　　130、銀行從業(yè)人員必須在以下幾個方面明確溝通目標( )。

　　A.要建立什么樣的合作關(guān)系 B.要從哪些方面進行合作

　　C.要用什么方式進行合作 D.要求的投資回報

　　E.從什么時候開始合作

　　標準答案： a, b, c, e