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2010銀行從業(yè)資格考試《個人理財》預(yù)測試題(1)

第 1 頁:一、單選題
第 9 頁:二、多選題
第 15 頁:參考答案

  61、根據(jù)《證券法》,下列關(guān)于客戶交易結(jié)算賬戶管理的說法,不正確的是( )。

  A、證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當(dāng)以證券公司的名義單獨立戶管理

  B、證券公司不得將客戶的交易結(jié)算資金和證券歸入其自有財產(chǎn)

  c、禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金和證券

  D、證券公司破產(chǎn)或者清算時,客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于其破產(chǎn)財產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

  62、根據(jù)《信托法》,受托人以( )為限向受益人承擔(dān)支付信托利益的義務(wù)。

  A、委托人固有財產(chǎn)

  B、受托人固有財產(chǎn)

  c、信托財產(chǎn)

  D、信托財產(chǎn)和受托人固有財產(chǎn)

  63、金融機構(gòu)通過第三方識別客戶身份,而第三方未采取符合《反洗錢法》要求的客戶身份識別措施的。由( )承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

  A、第三方

  B、客戶

  C、該金融機構(gòu)

  D、該金融機構(gòu)和第三方按比例

  64、根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中的規(guī)定。境外理財資金匯回后,( )。

  A、商業(yè)銀行應(yīng)將投資本金和收益支付給投資者

  B、商業(yè)銀行一律以外匯支付給投資者

  c、投資者以外匯投資的,商業(yè)銀行結(jié)匯后支付給投資者

  D、投資者以外匯投資的,商業(yè)銀行將外匯直接劃入投資者任一賬戶

  65、基金公司發(fā)行封閉式基金時。應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起( )個月內(nèi)進行基金募集活動;基金公司發(fā)行開放式基金時。應(yīng)當(dāng)自收到中國證監(jiān)會核準文件之日起( )個月內(nèi)進行基金募集活動。

  A、3,3

  B、6,3

  C、6,6

  D、3,6

  66、下列關(guān)于代理的法律責(zé)任的說法,不正確的是( )。

  A、代理人與第三人串通,損害被代理人利益的,由代理人和第三人負連帶責(zé)任

  B、代理人不履行代理責(zé)任,而給被代理人造成傷害的,應(yīng)當(dāng)承擔(dān)民事責(zé)任

  c、沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止后的行為,經(jīng)過被代理人的追認,被代理人承擔(dān)民事責(zé)任

  D、第三人知道行為人沒有代理權(quán)、超越代理權(quán)或者代理權(quán)已終止還與行為人實施民事行為給他人造成損害的,第三人不承擔(dān)責(zé)任

  67、2007年1月至11月,在美國工作的小李每月給國內(nèi)的妻子寄回4 000美元。由其妻將美元兌換成人民幣取出。若12月份小李寄回8 000美元,則小李妻子可以將( )美元兌換成人民幣。

  A、8 000

  B、6 000

  C、4 000

  D、2 000

  68、下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法,正確的是( )。

  A、證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險、信托相互獨立經(jīng)營

  B、證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù),但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)

  c、證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù),但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)

  D、證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務(wù)

  69、在保險業(yè)務(wù)相關(guān)要素中,( )只能由單位擔(dān)任,不能是個人。

  A、保險經(jīng)紀人

  B、保險代理人

  c、被保險人

  D、受益人

  70、對不能排除洗錢嫌疑。同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的,經(jīng)中國人民銀行負責(zé)人批準,可以采取臨時凍結(jié)措施,臨時凍結(jié)的時間不得超過( )小時。

  A、24

  B、48

  C、72

  D、96

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