三、判斷對錯題

　　1.×【解析】解析：商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員是指那些能夠為客戶提供上述專業(yè)化服務的業(yè)務人員，以及其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員，而非一般性業(yè)務咨詢?nèi)藛T。

　　2.×【解析】期貨公司不可以為其股東或關系人提供融資、擔保。

　　3.×【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行應保證個人理財業(yè)務人員每年的培訓時間不少于20小時。

　　4.√【解析】在存在潛在利益沖突的情形下，應當向所在機構管理層主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。

　　5.√【解析】客戶經(jīng)理在提出建議時要能自然地介紹本銀行產(chǎn)品與服務。

　　6.√【解析】商業(yè)銀行在銷售理財計劃時，可將一般儲蓄存款產(chǎn)品單獨當作理財計劃銷售，或者將理財計劃與本銀行儲蓄存款進行搭配銷售。

　　7.×【解析】在理財計劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應向客戶提供其所持有的所有相關資產(chǎn)的賬單，賬單應列明資產(chǎn)變動、收入和費用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應不少于兩次，并且至少每月提供一次。商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。

　　8.√【解析】解析：非保本浮動收益理財計劃對客戶本金安全性不予保證，因此相比于保本浮動收益理財計劃客戶承擔的風險相對更大。

　　9.√【解析】商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員，從其崗位范圍看，大致包括以下幾類：為客戶提供財務分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務人員;銷售理財計劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務人員;其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員。

　　10.√【解析】保本浮動收益理財計劃是指商業(yè)銀行按照約定條件向客戶保證本金支付，本金以外的投資風險由客戶與銀行共同承擔，并依據(jù)實際投資收益情況確定客戶實際收益水平的理財計劃。

　　11.√【解析】中國中央人民銀行依照商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法及有關法律法規(guī)對商業(yè)銀行個人理財業(yè)務活動實施監(jiān)督管理。

　　12.×【解析】在理財顧問服務活動中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財顧問服務管理和運用資金，并承擔由此產(chǎn)生的收益和風險。

　　13.√【解析】貨幣的時間價值表明，一定量的貨幣距離終值時間越遠，利率越高，終值越大;一定數(shù)量的未來收入距離當期的時間越遠，貼現(xiàn)率越高，現(xiàn)值越小。

　　14.×【解析】期權價值是市場價格與期權執(zhí)行價格之間的差額，而期權價值與內(nèi)在價值之差即是時間價值。

　　15.√【解析】商業(yè)銀行為銷售儲蓄存款產(chǎn)品、信貸產(chǎn)品等進行的產(chǎn)品介紹、宣傳和推介等一般性業(yè)務咨詢活動，均屬于理財顧問服務。

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