121、 理財(cái)計(jì)劃或產(chǎn)品包含的相關(guān)交易工具的風(fēng)險(xiǎn)主要有( )。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.商業(yè)銀行進(jìn)行有關(guān)投資操作所面臨的其他風(fēng)險(xiǎn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　122、 有效傾聽(tīng)客戶的意見(jiàn)需要做到( )。

　　A.有鑒別也聽(tīng)

　　B.主動(dòng)向?qū)Ψ竭M(jìn)行反饋

　　C.遇到不一致的觀點(diǎn)應(yīng)及時(shí)糾正反駁

　　D.用正面的談話來(lái)支持正面的傾聽(tīng)

　　E.為了讓對(duì)方順利地講下去，不要提問(wèn)

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d

　　123、 妙答難題可以采取的辦法有( )。

　　A.回答前利用喝水、翻筆記本的動(dòng)作爭(zhēng)取思考的時(shí)間

　　B.在弄清對(duì)方提問(wèn)的目的之前先隨便答復(fù)一下

　　C.對(duì)某些問(wèn)題答非所問(wèn)

　　D.對(duì)毫無(wú)準(zhǔn)備的問(wèn)題，不應(yīng)采取推卸責(zé)任的回答

　　E.事先安排人來(lái)打岔，贏得思考棘手問(wèn)題的時(shí)間

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, c, e

　　124、 對(duì)從業(yè)人員公平對(duì)待客戶準(zhǔn)則理解正確的是( )。

　　A.對(duì)老年客戶應(yīng)特殊對(duì)待

　　B.對(duì)存在語(yǔ)言障礙者應(yīng)提供更多便利

　　C.因費(fèi)率不同，為某些客戶提供更優(yōu)質(zhì)的服務(wù)

　　D.因契約而產(chǎn)生的服務(wù)方式的差異，不應(yīng)視為歧視

　　E.因業(yè)務(wù)的繁簡(jiǎn)度和金額大小的差異而待遇不同

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d

　　125、 按照發(fā)行主體分類，債券可分為( )。

　　A.政府債券

　　B.公司債券

　　C.金融債券

　　D.可轉(zhuǎn)換債券

　　E.可贖回債券

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： c

　　126、 下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求的表述，正確的有( )。

　　A.在個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)活動(dòng)中，商業(yè)銀行要實(shí)行全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管理

　　B.商業(yè)銀行對(duì)各類個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)管理，都應(yīng)同時(shí)滿足個(gè)人理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理的基本要求

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)該建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，并將個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)納入商業(yè)銀行整體風(fēng)險(xiǎn)管理體系中

　　D.為了加強(qiáng)管理，商業(yè)銀行要根據(jù)自身業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、風(fēng)險(xiǎn)管理方式和所開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定具體的和有針對(duì)性的內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)程

　　E.商業(yè)銀行在開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和國(guó)家有關(guān)政策規(guī)定

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, d, e

　　127、 基金合同應(yīng)當(dāng)包括的內(nèi)容有( )。

　　A.基金收益的分配原則

　　B.基金托管人報(bào)酬費(fèi)和支付方式

　　C.基金財(cái)產(chǎn)的投資方向和投資限制

　　D.爭(zhēng)議的解決方式

　　E.基金未達(dá)到法定要求的處理方式

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, c, d, e

　　128、 以下符合信息披露的行為是( )。

　　A.銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒(méi)有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者

　　B.銀行職員以明確、足以讓客戶理解的方式向普通群眾介紹產(chǎn)品合約、被代理人信息

　　C.銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以及該行的責(zé)任與義務(wù)

　　D.銀行職員利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以外的承諾

　　E.銷售人員在向客戶推薦非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃產(chǎn)品時(shí)，明確提示預(yù)期收益不同于保證收益，對(duì)產(chǎn)品涉及的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行充分的披露

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： b, c, e

　　129、 根據(jù)協(xié)助執(zhí)行準(zhǔn)則的要求，從業(yè)人員應(yīng)(ABD)。

　　A.了解協(xié)助執(zhí)行活動(dòng)中的法定程序

　　B.對(duì)協(xié)助活動(dòng)信息保密

　　C.了解為客戶提供協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的義務(wù)

　　D.了解協(xié)助執(zhí)行應(yīng)盡的職責(zé)

　　E.不得質(zhì)疑國(guó)家機(jī)關(guān)查詢凍結(jié)扣劃客戶資產(chǎn)的權(quán)利

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, d

　　130、 在處理客戶投訴過(guò)程中，恰當(dāng)?shù)男袨橛? )。

　　A.保持客戶至上，客觀公正原則，不輕慢任何投訴和建議

　　B.在反饋期限內(nèi)答復(fù)客戶，無(wú)反饋期限時(shí)，按行業(yè)慣例反饋情況

　　C.在反饋期限內(nèi)盡全力調(diào)查，仍無(wú)法拿出意見(jiàn)時(shí)，只能作罷

　　D.耐心禮貌地傾聽(tīng)客戶的投訴，對(duì)無(wú)理的投訴，事后不必調(diào)查處理

　　E.對(duì)不合理的投訴，應(yīng)耐心說(shuō)明情況，取得諒解

　　標(biāo)準(zhǔn)答案： a, b, e

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