二、多項選擇題

　　1

　　[答案]：BC

　　[解析]：參見教材P125

　　ADE屬于次級信息的收集方法。

　　2

　　[答案]：BCE

　　[解析]：參見教材P132

　　客戶的風險特征可以由以下三個方面構(gòu)成：

　　(1)風險偏好。

　　(2)風險認知度。

　　(3)實際風險承受能力。

　　3

　　[答案]：AC

　　[解析]：參見教材P142

　　保險規(guī)劃具有風險轉(zhuǎn)移和合理避稅的功能。

　　4

　　[答案]：CDE

　　[解析]：參見教材P135

　　客戶理財需求短期目標：休假、購置新車、存款等。

　　5

　　[答案]：BCD

　　[解析]：參見教材P135

　　子女教育儲蓄是中期目標，所以A說法有誤;遺產(chǎn)是長期目標，所以E說法有誤。

　　6

　　[答案]：ABDE

　　[解析]：參見教材P139

　　緊急預備金可以用兩種方式來儲備，一是流動性高的活期存款、短定期存款或貨幣市場基金;二是利用貸款額度。

　　7

　　[答案]：BCDE

　　[解析]：參見教材P124

　　非財務信息是指其他相關(guān)的信息，比如客戶的社會地位、年齡、投資偏好和風險承受能力等。

　　8

　　[答案]：ABDE

　　[解析]：參見教材P137

　　現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金和流動資產(chǎn)的日常管理。其目的在于：

　　(1)滿足日常的、周期性支出的需求;

　　(2)滿足應急資金的需求;

　　(3)滿足未來消費的需求;

　　(4)滿足財富積累與投資獲利的需求。

　　9

　　[答案]：ABCDE

　　[解析]：參見教材P141

　　在債務管理中應當注意以下事項：

　　①債務總量與資產(chǎn)總量的合理比例。

　�、趥鶆掌谙夼c家庭收入的合理關(guān)系。

　�、蹅鶆罩С雠c家庭收入的合理比例。

　�、芏唐趥鶆蘸烷L期債務的合理比例。

　　⑤債務重組。

　　10

　　[答案]：BCDE

　　[解析]：參見教材P148

　　稅收規(guī)劃的原則：

　　(1)合法性原則。

　　(2)目的性原則。

　　(3)規(guī)劃性原則。

　　(4)綜合性原則。

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