第31題

　　基金份額上市交易后。下列不屬于證券交易所終止其上市交易的情形是( )。

　　A.基金合同期限屆滿

　　B.基金合同約定的終止上市交易情形出現(xiàn)

　　C.基金份額持有人大會(huì)決定提前終止上市交易

　　D.基金凈值低于初始認(rèn)購(gòu)價(jià)格

　　【正確答案】：D

　　第32題

　　某投資者購(gòu)買了由兩項(xiàng)理財(cái)產(chǎn)品構(gòu)成的投資組合。其中1號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為20%，在投資組合中所占比例為40%。2號(hào)理財(cái)產(chǎn)品的期望收益率為15%，在投資組合中所占比率為60%。則該投資組合的期望收益率為( )。

　　A.17.55%

　　B.17%

　　C.35%

　　D.20%

　　【正確答案】：B

　　第33題

　　保證收益理財(cái)計(jì)劃中的保證收益率( )。

　　A.不得高于同業(yè)拆借利率

　　B.不得低于同期儲(chǔ)蓄存款利率

　　C.不得對(duì)客戶提出附加條件

　　D.高于同期儲(chǔ)蓄存款利率時(shí)，應(yīng)對(duì)客戶有附加條件

　　【正確答案】：D

　　第34題

　　下列家庭生命周期各階段。投資組合中債券比重最高的一般為( )。

　　A.夫妻25～35歲時(shí)

　　B.夫妻30～55歲時(shí)

　　C.夫妻50～60歲時(shí)

　　D.夫妻60歲以后

　　【正確答案】：D

　　第35題

　　下列幾組投資產(chǎn)品中。流動(dòng)性最差的是( )。

　　A.收藏品、房地產(chǎn)、黃金

　　B.股票、活期存款、債券

　　C.基金、股票、債券

　　D.外匯、股票、基金

　　【正確答案】：A

　　第36題

　　下列關(guān)于黃金理財(cái)產(chǎn)品的特點(diǎn)，說(shuō)法不正確的是( )。

　　A.抗系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的能力強(qiáng)

　　B.具有內(nèi)在價(jià)值和實(shí)用性

　　C.存在市場(chǎng)不充分風(fēng)險(xiǎn)和自然風(fēng)險(xiǎn)

　　D.收益和股票市場(chǎng)的收益高度正相關(guān)

　　【正確答案】：D

　　第37題

　　與成長(zhǎng)型基金相比.收入型基金的特點(diǎn)不包括( )。

　　A.更注重使投資者獲取穩(wěn)定的當(dāng)期收入

　　B.投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品

　　C.現(xiàn)金持有量相對(duì)較多

　　D.是高風(fēng)險(xiǎn)、高收益基金

　　【正確答案】：D

　　第38題

　　在通貨膨脹條件下。( )。

　　A.名義利率才能真實(shí)反映資產(chǎn)的投資收益率

　　B.實(shí)際利率高于名義利率

　　C.個(gè)人和家庭的購(gòu)買力增加

　　D.固定利率資產(chǎn)貶值

　　【正確答案】：D

　　第39題

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行銷售個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行不得銷售不能獨(dú)立測(cè)算或收益率為零或負(fù)值的理財(cái)計(jì)劃

　　B.商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件，可以是對(duì)理財(cái)計(jì)劃期限調(diào)整、幣種轉(zhuǎn)換等權(quán)利

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)狀況，設(shè)置適當(dāng)?shù)钠谙藓弯N售起點(diǎn)金額

　　D.如果客戶不主動(dòng)提問(wèn)，商業(yè)銀行可以不進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)提示

　　【正確答案】：D

　　第40題

　　理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)的流程是( )。

　　A.收集客戶信息→客戶財(cái)務(wù)分析→客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)→財(cái)務(wù)規(guī)劃→投資組合→實(shí)施計(jì)劃→績(jī)效評(píng)估

　　B.客戶財(cái)務(wù)分析→收集客戶信息→客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)→財(cái)務(wù)規(guī)劃→投資組合→實(shí)施計(jì)劃→績(jī)效評(píng)估

　　C.客戶財(cái)務(wù)分析→收集客戶信息→客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)→投資組合→財(cái)務(wù)規(guī)劃→實(shí)施計(jì)劃→績(jī)效評(píng)估

　　D.收集客戶信息→客戶財(cái)務(wù)分析→客戶財(cái)務(wù)目標(biāo)分析與確認(rèn)→績(jī)效評(píng)估→財(cái)務(wù)規(guī)劃→投資組合→實(shí)施計(jì)劃

　　【正確答案】：A

　　第41題

　　( )的資產(chǎn)構(gòu)造原則及投資目標(biāo)是既要獲得一定的當(dāng)期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。

　　A.收入型基金

　　B.平衡型基金

　　C.成長(zhǎng)型基金

　　D.公募基金

　　【正確答案】：B

　　第42題

　　《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于( )小時(shí)。

　　A.20

　　B.10

　　C.24

　　D.12

　　【正確答案】：A

　　第43題

　　根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定。銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的客戶要求。應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解

　　B.直接拒絕

　　C.全力滿足

　　D.立即向上級(jí)匯報(bào)，由上級(jí)設(shè)法解決

　　【正確答案】：A

　　第44題

　　下列商業(yè)銀行銷售管理理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的做法。不正確的是( )。

　　A.向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調(diào)查了解客戶，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品

　　B.客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶仍然要求購(gòu)買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)、客戶的意愿和其他的必要說(shuō)明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可

　　C.向客戶說(shuō)明相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，使用通俗易懂的語(yǔ)言，配以必要的示例，說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果

　　D.主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品

　　【正確答案】：D

　　第45題

　　下列關(guān)于基金贖回的說(shuō)法。不正確的是( )。

　　A.贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額

　　B.注冊(cè)登記人對(duì)份額明細(xì)的處理原則為“先進(jìn)先出”原則

　　C.若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式

　　D.投資者在贖回基金時(shí)，須選擇是否順延贖回，如投資者未做選擇，則視同非順延贖回

　　【正確答案】：D

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