第41題

　　( )的資產(chǎn)構(gòu)造原則及投資目標(biāo)是既要獲得一定的當(dāng)期收入，又要追求組合資產(chǎn)的長(zhǎng)期增值。

　　A.收入型基金

　　B.平衡型基金

　　C.成長(zhǎng)型基金

　　D.公募基金

　　【正確答案】：B

　　第42題

　　《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》規(guī)定個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)從業(yè)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間應(yīng)不少于( )小時(shí)。

　　A.20

　　B.10

　　C.24

　　D.12

　　【正確答案】：A

　　第43題

　　根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》的規(guī)定。銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員對(duì)暫時(shí)無(wú)法滿足或明顯不合理的客戶要求。應(yīng)當(dāng)( )。

　　A.耐心說(shuō)明情況，取得理解和諒解

　　B.直接拒絕

　　C.全力滿足

　　D.立即向上級(jí)匯報(bào)，由上級(jí)設(shè)法解決

　　【正確答案】：A

　　第44題

　　下列商業(yè)銀行銷售管理理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)的做法。不正確的是( )。

　　A.向客戶推介投資產(chǎn)品服務(wù)前，首先調(diào)查了解客戶，評(píng)估客戶是否適合購(gòu)買所推介的產(chǎn)品

　　B.客戶評(píng)估報(bào)告認(rèn)為某一客戶不適宜購(gòu)買某一產(chǎn)品或計(jì)劃，但客戶仍然要求購(gòu)買的，商業(yè)銀行應(yīng)制定專門的文件，列明商業(yè)銀行的意見(jiàn)、客戶的意愿和其他的必要說(shuō)明事項(xiàng)，雙方簽字認(rèn)可

　　C.向客戶說(shuō)明相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，使用通俗易懂的語(yǔ)言，配以必要的示例，說(shuō)明最不利的投資情形和投資結(jié)果

　　D.主動(dòng)向無(wú)相關(guān)交易經(jīng)驗(yàn)的客戶推介或銷售與衍生交易相關(guān)的投資產(chǎn)品

　　【正確答案】：D

　　第45題

　　下列關(guān)于基金贖回的說(shuō)法。不正確的是( )。

　　A.贖回后的剩余基金份額不能低于基金公司規(guī)定的最小剩余份額

　　B.注冊(cè)登記人對(duì)份額明細(xì)的處理原則為“先進(jìn)先出”原則

　　C.若發(fā)生巨額贖回，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合情況決定采用全額贖回或部分順延贖回的方式

　　D.投資者在贖回基金時(shí)，須選擇是否順延贖回，如投資者未做選擇，則視同非順延贖回

　　【正確答案】：D

　　第46題

　　( )主要是為了增強(qiáng)信托資金的使用效率。作為新股發(fā)行間歇期資金使用途徑的探索，在新股發(fā)行空當(dāng)，產(chǎn)品可投資于債券、回購(gòu)、貸款信托等固定收益類產(chǎn)品。

　　A.新股申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品

　　B.增強(qiáng)型新股申購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品

　　C.結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品

　　D.股票掛鉤類理財(cái)產(chǎn)品

　　【正確答案】：B

　　第47題

　　下列關(guān)于代理的說(shuō)法。不正確的是( )。

　　A.代理人的一切行為后果都由被代理人承擔(dān)

　　B.依照法律規(guī)定應(yīng)當(dāng)由本人實(shí)施的民事法律行為，不得代理

　　C.被代理人對(duì)代理人的合法代理行為，承擔(dān)民事責(zé)任

　　D.代理人須在代理權(quán)限內(nèi)實(shí)施代理行為

　　【正確答案】：A

　　第48題

　　某零息債券還有一年到期。目前市場(chǎng)價(jià)格為94元。面值100元。則此時(shí)該債券的到期收益率是( )。

　　A.6.38%

　　B.6.00%

　　C.9.40%

　　D.無(wú)法計(jì)算

　　【正確答案】：A

　　第49題

　　我們說(shuō)美國(guó)人喜歡冒險(xiǎn)，中國(guó)人追求平安是福。這反映了客戶( )方面的風(fēng)險(xiǎn)特征。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)分布

　　B.風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知度

　　C.風(fēng)險(xiǎn)偏好

　　D.實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　【正確答案】：C

　　第50題

　　下列個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的做法.需要負(fù)刑事責(zé)任的是( )。

　　A.利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢活動(dòng)

　　B.銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用虛假性的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

　　C.從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　D.銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未透露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：A

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