二、多項(xiàng)選擇題

　　1. 商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)遵守的基本原則是( )。

　　A.審慎性原則

　　B.流動(dòng)性原則

　　C.客戶最大利益原則

　　D.建立風(fēng)險(xiǎn)管理體系原則

　　E.建立內(nèi)部控制制度原則

　　2. 個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)建立嚴(yán)格的內(nèi)部控制制度是風(fēng)險(xiǎn)管理的必然要求，其中包括( )。

　　A.個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的分析、審核、報(bào)告制度

　　B.內(nèi)部監(jiān)督和獨(dú)立審核制度

　　C.資產(chǎn)分開(kāi)管理制度

　　D.審批和報(bào)告制度

　　E.充分授權(quán)制度

　　3. 商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員從崗位范圍看，大致包括( )。

　　A.為客戶提供財(cái)務(wù)分析、規(guī)劃或投資建議的業(yè)務(wù)人員

　　B.辦理客戶存貸款及與此相關(guān)的財(cái)務(wù)、人事等業(yè)務(wù)人員

　　C.銷售理財(cái)計(jì)劃或投資性產(chǎn)品的業(yè)務(wù)人員

　　D.一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)的業(yè)務(wù)人員

　　E.其他與個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)銷售和管理活動(dòng)緊密相關(guān)的專業(yè)人員

　　4. 商業(yè)銀行開(kāi)展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)必須具備的基本條件歸納起來(lái)包括( )。

　　A.建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理體系，明確個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的管理部門及相關(guān)部門和人員的責(zé)任

　　B.分別制定理財(cái)顧問(wèn)和綜合理財(cái)服務(wù)的管理規(guī)章制度

　　C.建立健全個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員資格考核與認(rèn)定、繼續(xù)培訓(xùn)、跟蹤評(píng)價(jià)等管理制度

　　D.具備與管控個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)相適應(yīng)的技術(shù)支持系統(tǒng)和后臺(tái)保障能力

　　E.商業(yè)銀行銷售理財(cái)產(chǎn)品(計(jì)劃)匯集的理財(cái)資金，按照銀行貸款需要管理和使用

　　5. 關(guān)于規(guī)范理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的是( )。

　　A.應(yīng)區(qū)分理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動(dòng)

　　B.必要時(shí)，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財(cái)人員向客戶提供理財(cái)顧問(wèn)意見(jiàn)

　　C.在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財(cái)顧問(wèn)的作用

　　D.在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的服務(wù)問(wèn)題

　　E.在理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)中，客戶投資決策在某種程度上會(huì)受到商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的影響

　　6. 針對(duì)綜合理財(cái)服務(wù)的內(nèi)容和涉及的風(fēng)險(xiǎn)種類，商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理主要體現(xiàn)在( )等方面。

　　A.設(shè)立理財(cái)產(chǎn)品的內(nèi)部監(jiān)督部門和審計(jì)部門

　　B.合理確定理財(cái)計(jì)劃和不同理財(cái)產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額

　　C.進(jìn)行綜合理財(cái)服務(wù)和理財(cái)計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)提示

　　D.建立銷售任何理財(cái)產(chǎn)品的分級(jí)審核批準(zhǔn)制度

　　E.采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額

　　7. 商業(yè)銀行應(yīng)綜合分析投資理財(cái)產(chǎn)品，確定不同投資產(chǎn)品的起點(diǎn)銷售金額，下列正確的是( )。

　　A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)在10萬(wàn)元以上

　　B.保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)在5000美元(或等值外幣)以上

　　C.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，人民幣應(yīng)該在1萬(wàn)元以上

　　D.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額，外幣應(yīng)該在3000美元(或等值外幣)以上

　　E.其他理財(cái)計(jì)劃和投資產(chǎn)品的銷售起點(diǎn)金額應(yīng)不低于保證收益型理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額

　　8. 商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品的開(kāi)發(fā)利用應(yīng)當(dāng)編制產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告，并經(jīng)各相關(guān)部門審核簽字。產(chǎn)品開(kāi)發(fā)報(bào)告的內(nèi)容要詳細(xì)，包括( )等。

　　A.新產(chǎn)品的定義、性質(zhì)與特征

　　B.目標(biāo)客戶及銷售方式

　　C.主要風(fēng)險(xiǎn)與測(cè)算和控制方法

　　D.會(huì)計(jì)核算與財(cái)務(wù)管理方法

　　E.新產(chǎn)品的介紹宣傳材料

　　9. 根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，商業(yè)銀行開(kāi)展需要批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件包括( )。

　　A.具有相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理體系和內(nèi)部控制制度

　　B.有具備開(kāi)展相關(guān)業(yè)務(wù)工作經(jīng)驗(yàn)和知識(shí)的高級(jí)人員、從業(yè)人員

　　C.具備有效的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制體系

　　D.信譽(yù)良好，近一年內(nèi)未發(fā)生損害客戶利益的重大事件

　　E.銀監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件

　　10.商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，至少應(yīng)包括的內(nèi)容有( )等。

　　A.當(dāng)期開(kāi)展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

　　B.當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介，理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同、內(nèi)部法律審查意見(jiàn)、管理模式、銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況

　　C.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況

　　D.當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品的收益分配和終止情況

　　E.涉及的法律訴訟情況

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