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　　單項選擇

　　1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財計劃是【　A　】。

　　A.保證收益型理財計劃

　　B.非保證收益型理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配，這樣的理財計劃是【　C　】。

　　A.非保本浮動收益理財計劃

　　B.保本浮動收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃

　　D.固定收益理財計劃

　　3.投資者投資哪個理財計劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險?【　D　】。

　　A.非保本浮動收益理財計劃

　　B.保本浮動收益理財計劃

　　C.最低收益理財計劃

　　D.固定收益理財計劃

　　4.是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指【　A　】。

　　A.個人理財服務(wù)

　　B.投資規(guī)劃

　　C.綜合理財服務(wù)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　5.投資者購買以下哪種理財計劃承擔(dān)的風(fēng)險最大?【　D　】。

　　A.固定收益理財計劃

　　B.保證收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　6.申購新股型理財計劃屬于【　C　】。

　　A.結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品

　　B.固定收益型理財產(chǎn)品

　　C.套利型理財產(chǎn)品

　　D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是【　C　】。

　　A.可贖回債券

　　B.償還基金債券

　　C.可轉(zhuǎn)換債券

　　D.附認(rèn)股權(quán)證債券

　　8.溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實際的到期收益率可能是【　C　】。

　　A.6%

　　B.6.25%

　　C.5.6%

　　D.以上都不可能

　　9.資本市場的特征是【　A　】。

　　A.風(fēng)險性高，收益也高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，風(fēng)險性也低

　　D.風(fēng)險性低，安全性也低

　　10.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【　D　】。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.匯票

　　D.信用貸款

　　11.金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產(chǎn)，這是金融市場的【　C　】。

　　A.財務(wù)功能

　　B.風(fēng)險管理功能

　　C.聚斂功能

　　D.流動性功能

　　12.債券回購交易中，投資方(買方)獲得的是【　B　】。

　　A.債券利息

　　B.回購協(xié)議利率

　　C.債券本息

　　D.資金融通

　　13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【　A　】。

　　A.即期交易

　　B.遠期交易

　　C.套期保值

　　D.投機交易

　　14.如果外幣頭寸賣大于買，叫做【　B　】。

　　A.軋空

　　B.空頭

　　C.多頭

　　D.軋平

　　15. 證券投資基金可以同時投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的【　B　】。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險

　　B.非系統(tǒng)風(fēng)險

　　C.利率風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　16.《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,(B)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務(wù)分析、財務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。

　　A、綜合理財業(yè)務(wù)

　　B、個人理財業(yè)務(wù)

　　C、理財計劃

　　D、私人銀行業(yè)務(wù)

　　17.經(jīng)濟環(huán)境的變化會對個人投資理財策略產(chǎn)生影響,一般而言,(D)可能導(dǎo)致減少儲蓄、增加基金股票配置。

　　A、預(yù)期未來通貨緊縮

　　B、預(yù)期未來本幣貶值

　　C、預(yù)期未來利率上升

　　D、預(yù)期未來經(jīng)濟景氣

　　18.商業(yè)銀行在提供財務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上,進一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是(D)業(yè)務(wù)。

　　A、綜合理財規(guī)劃

　　B、投資規(guī)劃

　　C、投資品分析

　　D、理財顧問服務(wù)

　　19.下列對綜合理財服務(wù)的理解,錯誤的選項是(D)。

　　A、綜合理財服務(wù)中,銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險

　　B、與理財顧問服務(wù)相比,綜合理財服務(wù)更強調(diào)個性化

　　C、私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財服務(wù)中的一種

　　D、私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財業(yè)務(wù)

　　20.商業(yè)銀行在向客戶提供理財顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是(A)。

　　A、綜合理財服務(wù)

　　B、理財顧問服務(wù)

　　C、財務(wù)顧問服務(wù)

　　D、投資顧問服務(wù)

　　21.理財計劃具有明確的目標(biāo)客戶,對此理解錯誤的是(C).

　　A、開發(fā)理財計劃這類產(chǎn)品需基于對特定客戶群體的需求特征的研究分析

　　B、理財計劃用來投資與管理客戶的資金

　　C、為了銀行的利益,從業(yè)人員在銷售理財計劃時可以向客戶承諾理財計劃的收益

　　D、購買非保本浮動收益理財計劃的客戶,其承擔(dān)的風(fēng)險最大

　　22.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險,或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險,其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險的理財計劃是(B)。

　　A、非保證收益型理財計劃

　　B、保證收益型理財計劃

　　C、保本浮動收益理財計劃

　　D、非保本浮動收益理財計劃

　　23.中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財目標(biāo)的實現(xiàn),對此,下說法正確的是(D)。

　　A、央行提高法定存款準(zhǔn)備金率時能夠活躍金融市場,理財產(chǎn)品價格上升

　　B、央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場基金的收益,使其價格上升

　　C、央行在公開市場售出政府債券,會促使債券性理財產(chǎn)品的收益率下降

　　D、央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求、支持資產(chǎn)價格上漲

　　24.當(dāng)人民幣有很強的升值壓力時,理財人員給出的下列理財建議不恰當(dāng)?shù)氖?C)。

　　A、增加國債的配置量

　　B、投資房地產(chǎn)

　　C、繼續(xù)持有外匯

　　D、購賣人民幣資產(chǎn)

　　25.宏觀經(jīng)濟政策影響到理財決策的制定和理財服務(wù)的開展,說法有誤的是(C)。

　　A、積極的財政政策刺激投資需求,提升房地產(chǎn)的價格

　　B、中央銀行在公開市場買入國債,能刺激各類資產(chǎn)的價格上升

　　C、提高股票交易印花稅能刺激股價上漲

　　D、降低股票交易印花稅能刺激股價上漲

　　26.在通貨膨脹預(yù)期很強時,下列的理財決策有誤的是(A)。

　　A、將資金購買定期儲蓄存款

　　B、賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債

　　C、適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重

　　D、購置房地產(chǎn)

　　27.由銀行向客戶承諾支付最低收益,產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進行分配的理財計劃是(A)。

　　A、保證收益理財計劃

　　B、最低收益理財計劃

　　C、保本浮動收益理財計劃

　　D、非保本浮動收益理財計劃

　　28.在保證收益理財計劃中,承擔(dān)投資風(fēng)險的是(A)。

　　A、銀行

　　B、投資者

　　C、銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險

　　D、理財產(chǎn)品設(shè)計者

　　29.下列四種理財計劃中,對投資者而言投資風(fēng)險最低的是(A)。

　　A、保證收益理財計劃

　　B、非保證收益理財計劃

　　C、保本浮動收益理財計劃

　　D、非保本浮動收益理財計劃

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