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　　單項(xiàng)選擇

　　1.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險，或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【　A　】。

　　A.保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　B.非保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　2.由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣的理財(cái)計(jì)劃是【　C　】。

　　A.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　3.投資者投資哪個理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低的投資風(fēng)險?【　D　】。

　　A.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　4.是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動，這是指【　A　】。

　　A.個人理財(cái)服務(wù)

　　B.投資規(guī)劃

　　C.綜合理財(cái)服務(wù)

　　D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　5.投資者購買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)的風(fēng)險最大?【　D　】。

　　A.固定收益理財(cái)計(jì)劃

　　B.保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C.保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　D.非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　6.申購新股型理財(cái)計(jì)劃屬于【　C　】。

　　A.結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品

　　B.固定收益型理財(cái)產(chǎn)品

　　C.套利型理財(cái)產(chǎn)品

　　D.衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品

　　7.由公司發(fā)行的，投資者在一定時期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是【　C　】。

　　A.可贖回債券

　　B.償還基金債券

　　C.可轉(zhuǎn)換債券

　　D.附認(rèn)股權(quán)證債券

　　8.溢價發(fā)行的附息債券，票面利率是6%，則實(shí)際的到期收益率可能是【　C　】。

　　A.6%

　　B.6.25%

　　C.5.6%

　　D.以上都不可能

　　9.資本市場的特征是【　A　】。

　　A.風(fēng)險性高，收益也高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，風(fēng)險性也低

　　D.風(fēng)險性低，安全性也低

　　10.間接融資可以應(yīng)用的金融工具是【　D　】。

　　A.股票

　　B.債券

　　C.匯票

　　D.信用貸款

　　11.金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚成投入社會再生產(chǎn)，這是金融市場的【　C　】。

　　A.財(cái)務(wù)功能

　　B.風(fēng)險管理功能

　　C.聚斂功能

　　D.流動性功能

　　12.債券回購交易中，投資方(買方)獲得的是【　B　】。

　　A.債券利息

　　B.回購協(xié)議利率

　　C.債券本息

　　D.資金融通

　　13.在下列交易方式中，不具備保值功能的交易是【　A　】。

　　A.即期交易

　　B.遠(yuǎn)期交易

　　C.套期保值

　　D.投機(jī)交易

　　14.如果外幣頭寸賣大于買，叫做【　B　】。

　　A.軋空

　　B.空頭

　　C.多頭

　　D.軋平

　　15. 證券投資基金可以同時投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的【　B　】。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險

　　B.非系統(tǒng)風(fēng)險

　　C.利率風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　16.《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定,(B)是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專業(yè)化服務(wù)活動。

　　A、綜合理財(cái)業(yè)務(wù)

　　B、個人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C、理財(cái)計(jì)劃

　　D、私人銀行業(yè)務(wù)

　　17.經(jīng)濟(jì)環(huán)境的變化會對個人投資理財(cái)策略產(chǎn)生影響,一般而言,(D)可能導(dǎo)致減少儲蓄、增加基金股票配置。

　　A、預(yù)期未來通貨緊縮

　　B、預(yù)期未來本幣貶值

　　C、預(yù)期未來利率上升

　　D、預(yù)期未來經(jīng)濟(jì)景氣

　　18.商業(yè)銀行在提供財(cái)務(wù)分析與規(guī)劃的基礎(chǔ)上,進(jìn)一步向客戶提供投資建議、個人投資產(chǎn)品推介等專業(yè)化服務(wù)是(D)業(yè)務(wù)。

　　A、綜合理財(cái)規(guī)劃

　　B、投資規(guī)劃

　　C、投資品分析

　　D、理財(cái)顧問服務(wù)

　　19.下列對綜合理財(cái)服務(wù)的理解,錯誤的選項(xiàng)是(D)。

　　A、綜合理財(cái)服務(wù)中,銀行可以讓客戶承擔(dān)一部分風(fēng)險

　　B、與理財(cái)顧問服務(wù)相比,綜合理財(cái)服務(wù)更強(qiáng)調(diào)個性化

　　C、私人銀行業(yè)務(wù)屬于綜合理財(cái)服務(wù)中的一種

　　D、私人銀行業(yè)務(wù)不是個人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　20.商業(yè)銀行在向客戶提供理財(cái)顧問服務(wù)的基礎(chǔ)上,接受客戶的委托和授權(quán),按照與客戶事先約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資與資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動是(A)。

　　A、綜合理財(cái)服務(wù)

　　B、理財(cái)顧問服務(wù)

　　C、財(cái)務(wù)顧問服務(wù)

　　D、投資顧問服務(wù)

　　21.理財(cái)計(jì)劃具有明確的目標(biāo)客戶,對此理解錯誤的是(C).

　　A、開發(fā)理財(cái)計(jì)劃這類產(chǎn)品需基于對特定客戶群體的需求特征的研究分析

　　B、理財(cái)計(jì)劃用來投資與管理客戶的資金

　　C、為了銀行的利益,從業(yè)人員在銷售理財(cái)計(jì)劃時可以向客戶承諾理財(cái)計(jì)劃的收益

　　D、購買非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃的客戶,其承擔(dān)的風(fēng)險最大

　　22.商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益,銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生的投資風(fēng)險,或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險,其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配,并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險的理財(cái)計(jì)劃是(B)。

　　A、非保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　B、保證收益型理財(cái)計(jì)劃

　　C、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　23.中央銀行的貨幣政策影響到客戶理財(cái)目標(biāo)的實(shí)現(xiàn),對此,下說法正確的是(D)。

　　A、央行提高法定存款準(zhǔn)備金率時能夠活躍金融市場,理財(cái)產(chǎn)品價格上升

　　B、央行提高再貼現(xiàn)率影響到貨幣市場基金的收益,使其價格上升

　　C、央行在公開市場售出政府債券,會促使債券性理財(cái)產(chǎn)品的收益率下降

　　D、央行寬松的貨幣政策能刺激投資需求、支持資產(chǎn)價格上漲

　　24.當(dāng)人民幣有很強(qiáng)的升值壓力時,理財(cái)人員給出的下列理財(cái)建議不恰當(dāng)?shù)氖?C)。

　　A、增加國債的配置量

　　B、投資房地產(chǎn)

　　C、繼續(xù)持有外匯

　　D、購賣人民幣資產(chǎn)

　　25.宏觀經(jīng)濟(jì)政策影響到理財(cái)決策的制定和理財(cái)服務(wù)的開展,說法有誤的是(C)。

　　A、積極的財(cái)政政策刺激投資需求,提升房地產(chǎn)的價格

　　B、中央銀行在公開市場買入國債,能刺激各類資產(chǎn)的價格上升

　　C、提高股票交易印花稅能刺激股價上漲

　　D、降低股票交易印花稅能刺激股價上漲

　　26.在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)時,下列的理財(cái)決策有誤的是(A)。

　　A、將資金購買定期儲蓄存款

　　B、賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債

　　C、適當(dāng)增加資產(chǎn)組合中股票的比重

　　D、購置房地產(chǎn)

　　27.由銀行向客戶承諾支付最低收益,產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配的理財(cái)計(jì)劃是(A)。

　　A、保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　B、最低收益理財(cái)計(jì)劃

　　C、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　28.在保證收益理財(cái)計(jì)劃中,承擔(dān)投資風(fēng)險的是(A)。

　　A、銀行

　　B、投資者

　　C、銀行與投資者分?jǐn)傦L(fēng)險

　　D、理財(cái)產(chǎn)品設(shè)計(jì)者

　　29.下列四種理財(cái)計(jì)劃中,對投資者而言投資風(fēng)險最低的是(A)。

　　A、保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　B、非保證收益理財(cái)計(jì)劃

　　C、保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

　　D、非保本浮動收益理財(cái)計(jì)劃

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