第31題

　　銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員的下列做法需要負(fù)刑事責(zé)任的是( )。

　　A.利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)

　　B.銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)使用虛假性的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)

　　C.從事未經(jīng)批準(zhǔn)的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　D.銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)未透露理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] “利用個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)進(jìn)行洗錢(qián)活動(dòng)”觸犯了《反洗錢(qián)法》，屬于刑事犯罪，需要負(fù)刑事責(zé)任。

　　第32題

　　下列關(guān)于個(gè)人理財(cái)產(chǎn)品的基本要求，不正確的是( )。

　　A.理財(cái)產(chǎn)品的名稱應(yīng)恰當(dāng)反映產(chǎn)品屬性

　　B.理財(cái)產(chǎn)品的設(shè)計(jì)應(yīng)強(qiáng)調(diào)合理性

　　C.理財(cái)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)提示應(yīng)充分、清晰和準(zhǔn)確

　　D.理財(cái)產(chǎn)品的期限根據(jù)市場(chǎng)的變化情況臨時(shí)決定

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)理財(cái)產(chǎn)品的市場(chǎng)變化作出科學(xué)合理的預(yù)測(cè)，并明確產(chǎn)品的期限及產(chǎn)品期限內(nèi)有關(guān)市場(chǎng)的監(jiān)測(cè)和管控措施。商業(yè)銀行不得銷售無(wú)市場(chǎng)分析預(yù)測(cè)、無(wú)產(chǎn)品期限、無(wú)風(fēng)險(xiǎn)管控預(yù)案的理財(cái)產(chǎn)品。

　　第33題

　　投保人或被保險(xiǎn)人對(duì)( )應(yīng)當(dāng)具有法律上承認(rèn)的經(jīng)濟(jì)利益。

　　A.保險(xiǎn)事故

　　B.保險(xiǎn)責(zé)任

　　C.保險(xiǎn)標(biāo)的

　　D.保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 保險(xiǎn)標(biāo)的是投保人或被保險(xiǎn)人所要投資的對(duì)象，投保人或被保險(xiǎn)人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)具有法律上承認(rèn)的經(jīng)濟(jì)利益。

　　第34題

　　對(duì)基金宣傳材料登載該基金過(guò)往業(yè)績(jī)的敘述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.對(duì)基金合同生效不足6個(gè)月的，不得登載該基金的過(guò)往業(yè)績(jī)

　　B.基金合同生效6個(gè)月以上，但不滿1年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績(jī)

　　C.基金合同生效1年以上，但不滿10年的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效當(dāng)年開(kāi)始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，合同生效在下半年的，還應(yīng)登載當(dāng)年上半年度的業(yè)績(jī)

　　D.基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d自合同生效以來(lái)所有會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 《證券投資基金銷售管理辦法》第二十條規(guī)定，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績(jī)，故選項(xiàng)D表述有誤。

　　第35題

　　下列關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)控制計(jì)劃的說(shuō)法，不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行的董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)慎重決定商業(yè)銀行是否銷售以及銷售哪些類的理財(cái)計(jì)劃

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)明確每個(gè)理財(cái)計(jì)劃所能承受的風(fēng)險(xiǎn)程度

　　C.商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度是定性指標(biāo)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)明確劃分相關(guān)部門(mén)或人員在理財(cái)計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)管理方面的權(quán)限與責(zé)任

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 商業(yè)銀行設(shè)立的可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度是定量指標(biāo)。定性指標(biāo)無(wú)法準(zhǔn)確衡量可承受的風(fēng)險(xiǎn)程度。

　　第36題

　　10年4月17日，國(guó)務(wù)院為了堅(jiān)決遏制部分城市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲，發(fā)布《國(guó)務(wù)院關(guān)于堅(jiān)決遏制部分城市房?jī)r(jià)過(guò)快上漲的通知》簡(jiǎn)稱“新國(guó)十條”，這主要體現(xiàn)了影響房地產(chǎn)價(jià)格的( )。

　　A.行政因素

　　B.社會(huì)因素

　　C.經(jīng)濟(jì)因素

　　D.自然因素

　　【正確答案】：A

　　[答案解析] 行政因素指影響房地產(chǎn)價(jià)格的制度、政策、法規(guī)等方面的因素，故正確答案為A。

　　第37題

　　投資者必須在證券交易所設(shè)立賬戶，才能買(mǎi)賣的國(guó)債是( )。

　　A.憑證式國(guó)債

　　B.儲(chǔ)蓄式國(guó)債

　　C.實(shí)物式國(guó)債

　　D.記賬式國(guó)債

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 我國(guó)《證券法》規(guī)定，通過(guò)證券交易所的交易系統(tǒng)發(fā)行和交易，可以記名、掛失。投資者進(jìn)行記賬式證券買(mǎi)賣，必須在證券交易所設(shè)立賬戶。

　　第38題

　　按照規(guī)定，期貨交易所的風(fēng)險(xiǎn)管理制度不包括( )。

　　A.持倉(cāng)限額和大戶持倉(cāng)報(bào)告制度

　　B.漲跌停板制度

　　C.全額交割制度

　　D.風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 《期貨交易管理?xiàng)l例》第十一條規(guī)定，期貨交易所應(yīng)當(dāng)按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定建立、健全下列風(fēng)險(xiǎn)管理制度：①保證金制度;②當(dāng)日無(wú)負(fù)債結(jié)算制度;③漲跌停板制度;④持倉(cāng)限額和大戶持倉(cāng)報(bào)告制度;⑤風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金制度;⑥國(guó)務(wù)院期貨監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他風(fēng)險(xiǎn)管理制度。實(shí)行會(huì)員分級(jí)結(jié)算制度的期貨交易所，還應(yīng)當(dāng)建立、健全結(jié)算擔(dān)保金制度。由此可知，C項(xiàng)不符合題意。

　　第39題

　　投資者在銀行購(gòu)買(mǎi)“紙黃金”，依據(jù)的價(jià)格是( )。

　　A.國(guó)際黃金現(xiàn)貨價(jià)格

　　B.中國(guó)黃金期貨交易所公布價(jià)格

　　C.銀行公布的價(jià)格

　　D.銀行和客戶的協(xié)議價(jià)格

　　【正確答案】：C

　　[答案解析] 客戶在銀行辦理紙黃金業(yè)務(wù)，是按銀行公布的價(jià)格進(jìn)行“紙黃金”的購(gòu)買(mǎi)。

　　第40題

　　具有“活期儲(chǔ)蓄”之稱的基金是( )。

　　A.股票型基金

　　B.債券型基金

　　C.上市開(kāi)放式基金

　　D.貨幣市場(chǎng)基金

　　【正確答案】：D

　　[答案解析] 貨幣市場(chǎng)基金具有“活期儲(chǔ)蓄”之稱。

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