11下列行為違反了《商業(yè)銀行法》的是(　C　)。

　　A某集團向中國銀監(jiān)會申請設(shè)立商業(yè)銀行

　　B某汽車金融公司向中國銀監(jiān)會申請向汽車消費者提供貸款

　　C某大型零售商將自己的公司名稱注冊為“××零售銀行”

　　D某外資銀行打算在中國境內(nèi)設(shè)立分支機構(gòu)，向中國銀監(jiān)會提出申請

　　12客戶交易結(jié)算賬戶是指存管(　A　)為每個投資者開立的、管理投資者用于證券買賣用途的交易結(jié)算資金存管專戶。

　　A商業(yè)銀行

　　B證券公司

　　C中央登記結(jié)算公司

　　D中國銀監(jiān)會

　　13金融機構(gòu)應(yīng)當按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，下列做法不正確的是(　C　)。

　　A客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當同時對代理人和被代理人的身份證件進行核對并登記

　　B不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進行交易

　　C要求金融機構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時，可以不提供身份證件

　　D對先前獲得的客戶身份資料的真實性有疑問的，應(yīng)當重新識別客戶身份

　　14證券公司及其從業(yè)人員從事下列行為不屬于損害客戶利益欺詐的是(　D　)。

　　A沒有在規(guī)定時間內(nèi)向客戶提供交易的書面確認文件

　　B挪用客戶所委托買賣的證券

　　C為牟取傭金收入，誘使客戶進行不必要的證券買賣

　　D利用公司的利好消息建議客戶買賣某公司股票

　　15證券交易內(nèi)幕信息的知情人包括：持有公司(　B　)以上股份的股東及其董事、監(jiān)事、高級管理人員，公司的實際控制人及其董事、監(jiān)事、高級管理人員。

　　A.3%

　　B.5%

　　C.10%

　　D.20%

　　16應(yīng)當先履行債務(wù)的合同一方已經(jīng)掌握確鑿的證據(jù)證明合同對方的經(jīng)濟狀況嚴重惡化，所以先行終止了債務(wù)履行，這種權(quán)利是指(　A　)。

　　A不安抗辯權(quán)

　　B同時履行抗辯權(quán)

　　C先履行抗辯權(quán)

　　D后履行抗辯權(quán)

　　17(　C　)的目的是對銀行業(yè)金融機構(gòu)采取對銀行業(yè)體系沖擊較小的市場退出方式，以此維護市場信心與秩序，保護存款人等債權(quán)人的利益。

　　A接管

　　B撤銷

　　C重組

　　D依法宣告破產(chǎn)

　　18下列關(guān)于分業(yè)經(jīng)營、分業(yè)管理的說法，正確的是(　A　)。

　　A證券公司的業(yè)務(wù)與銀行、保險、信托相互獨立經(jīng)營

　　B證券公司可以經(jīng)營信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)和銀行業(yè)務(wù)

　　C證券公司可以經(jīng)營銀行業(yè)務(wù)和信托業(yè)務(wù)，但不得經(jīng)營保險業(yè)務(wù)

　　D證券公司可以經(jīng)營銀行、保險、信托等業(yè)務(wù)

　　19投資代客境外理財產(chǎn)品主要面臨(　B　)。

　　A市場風(fēng)險和政治風(fēng)險

　　B市場風(fēng)險和信用風(fēng)險

　　C政治風(fēng)險和外交風(fēng)險

　　D信用風(fēng)險和外交風(fēng)險

　　20在證券內(nèi)幕交易中，內(nèi)幕信息需要兩個構(gòu)成要件，即(　A　)。

　　A重大性和未公開性

　　B重大性和緊迫性

　　C即時性和爆炸性

　　D高層性和未公開性

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