111、投資者購買債券時能直接看到的債券的要素是(　)

　　A.面額

　　B.到期日

　　C.息票率

　　D.債券發(fā)行者名稱

　　E.到期收益率

　　112、 下列政策中，會引起證券市場價格上升的是(　　)。

　　A.增加貨幣供應(yīng)量

　　B.下調(diào)利率

　　C.擴張性財政政策

　　D.政府轉(zhuǎn)移支付增加

　　E.減稅

　　113、 下列關(guān)于個人理財?shù)恼f法正確的有(　)。

　　A.個人理財業(yè)務(wù)的服務(wù)對象是個人和家庭

　　B.個人理財業(yè)務(wù)是一種個性化、綜合化服務(wù)

　　C.個人理財業(yè)務(wù)服務(wù)的性質(zhì)是顧問性質(zhì)和受托性質(zhì)

　　D.個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)

　　E.個人理財業(yè)務(wù)是一般性業(yè)務(wù)咨詢服務(wù)

　　114、 下列金融工具中，能夠出現(xiàn)在貨幣市場基金投資的資產(chǎn)組合中的有(　)。

　　A.短期融資券

　　B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單

　　C.長期國債

　　D.普通股

　　E.銀行承兌匯票

　　115、 通過某個人客戶2007年的現(xiàn)金流量表，可以衡量(　)。

　　A.2007年1月1日到2007年12月31日的凈資產(chǎn)狀況

　　B.2007年1月1日到2007年12月31日的負(fù)債比率狀況

　　C.2007年1月1日到2007年12月31日的現(xiàn)金結(jié)余(赤字)狀況

　　D.2007年1月1日到2007年12月31日的儲蓄比例狀況

　　E.2008年1月1日到2008年12月31日的收入狀況

　　116、 根據(jù)我國保險法，保險的基本原則有(　　)。

　　A.最大誠信原則

　　B.可保利益原則

　　C.補償原則

　　D.近因原則

　　E.無條件滿足客戶需求原則

　　117、 根據(jù)審慎性原則的要求，商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)該(　)。

　　A.了解客戶的風(fēng)險偏好

　　B.了解客戶的風(fēng)險認(rèn)知能力

　　C.評估客戶的財務(wù)狀況

　　D.替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品

　　E.向客戶銷售適宜的投資產(chǎn)品

　　118、 影響股票價格的微觀因素包括(　　)。

　　A.公司盈利水平

　　B.公司資產(chǎn)凈值

　　C.公司的派息政策

　　D.增資和減資

　　E.公司管理層變動

　　119、 商業(yè)銀行申請代客境外理財購匯額度，應(yīng)當(dāng)向外匯局報送下列(　　)文件。

　　A.申請書(包括但不限于申請人的基本情況、擬申請投資購匯額度、投資計劃等)

　　B.中國銀監(jiān)會的業(yè)務(wù)資格批準(zhǔn)文件

　　C.托管協(xié)議草案

　　D.擬與投資者簽訂的委托協(xié)議(格式合同)范本，協(xié)議應(yīng)包括雙方的權(quán)利、義務(wù)及收益、風(fēng)險承擔(dān)等相關(guān)內(nèi)容

　　E.政府批準(zhǔn)文件

　　120、 下列各項可能會導(dǎo)致房地產(chǎn)價格升高的有(　　)。

　　A.土地供給減少

　　B.經(jīng)濟衰退

　　C.銀行利率下調(diào)

　　D.房地產(chǎn)周邊交通狀況大幅改善

　　E.居民收入下降

　　121、 以下(　　)屬于保證收益理財計劃。

　　A.某銀行“穩(wěn)健收益型美元理財計劃”，期限為3個月，規(guī)定在提前終止日或理財?shù)狡谌瞻凑漳晔找?/P>

　　5.15%向投資者支付的理財收益

　　B.某銀行“新型市場基金組合美元計劃”，理財期限為18個月，按照約定向客戶保證本金支付，收益與“荷銀全球新興市場債券基金”表現(xiàn)掛鉤

　　C.某銀行提供一款理財產(chǎn)品“新股申購4期人民幣資金信托理財計劃”，持有到期者預(yù)期年收益率有望達(dá)到4.0%一12.0%.新股的中簽率及上市后的價格波動所產(chǎn)生的風(fēng)險由投資者自行承擔(dān)

　　D.某銀行“人民幣理財計劃l號”，該產(chǎn)品投資幣種為人民幣，投資起點金額為5000元，期限l個月，月底將本金和現(xiàn)金收益派發(fā)到指定賬戶。投資收益與某貨幣基金收益相關(guān)，該貨幣基金歷史收益率表現(xiàn)穩(wěn)定，年收益在1.9%一2.1%之間

　　E.有一個預(yù)計最高收益4.5%的人民幣結(jié)構(gòu)理財產(chǎn)品，該產(chǎn)品本金為人民幣，收益以美元支付，其收益與國際市場上黃金價格區(qū)間掛鉤，客戶在保證本金最低收益的基礎(chǔ)上，有可能獲得最高收益，最高收益可達(dá)到4.5%，最低為0.72%

　　122、 下列關(guān)于利率對證券市場的影響，說法正確的是(　　)。

　　A.當(dāng)利率上升時，同一股票的內(nèi)在價值下降，從而導(dǎo)致股票價格下跌

　　B.利率下降可以降低公司的利息負(fù)擔(dān)，增加公司盈利，股票價格也將隨之上升

　　C.利率上升會使得部分資金從證券市場轉(zhuǎn)向銀行存款，導(dǎo)致股價下降

　　D.股價和利率呈現(xiàn)絕對的負(fù)相關(guān)關(guān)系

　　E.預(yù)期未來利率上升，則投資者會增加股票的配置

　　123、 下列關(guān)于股權(quán)類理財產(chǎn)品風(fēng)險的論述，正確的有(　　)。

　　A.在眾多理財產(chǎn)品中，股票的風(fēng)險最高

　　B.個股的價格風(fēng)險是非系統(tǒng)性風(fēng)險，可以通過分散化投資而降低

　　C.將收益率正相關(guān)的兩個個股組合，并不能降低股權(quán)投資風(fēng)險

　　D.通常小公司的股票風(fēng)險較大，大公司的股票風(fēng)險較小

　　E.藍(lán)籌股的風(fēng)險較小

　　124、 世界黃金的需求主要包括(　　)。

　　A.工業(yè)需求

　　B.投資需求

　　C.官方儲備需求

　　D.飾金需求

　　E.農(nóng)業(yè)需求

　　125、 下列理財計劃中，銀行需要承擔(dān)全部或部分風(fēng)險的有(　　)。

　　A.固定收益理財計劃

　　B.最低收益理財計劃

　　C.保本浮動收益理財計劃

　　D.非保本浮動收益理財計劃

　　E.最高收益理財計劃

　　126、 84、 金融市場的主要功能包括(　)

　　A.集聚功能

　　B.資源配置功能

　　C.調(diào)節(jié)功能

　　D.反映功能

　　E.避險功能

　　127、 個人在決定目前的消費和儲蓄時，應(yīng)綜合考慮(　)。

　　A.即期收入

　　B.未來收入

　　C.工作時間

　　D.退休時間

　　E.可預(yù)期的開支

　　128、 外匯包括(　)。

　　A.外國紙幣

　　B.外幣票據(jù)

　　C.外幣公司債券

　　D.特別提款權(quán)

　　E.外幣銀行存款憑證

　　129、 關(guān)于規(guī)范理財顧問服務(wù)業(yè)務(wù)操作程序的表述，正確的是(　　)。

　　A.應(yīng)區(qū)分理財顧問服務(wù)與一般性業(yè)務(wù)咨詢活動

　　B.必要時，一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財人員向客戶提供理財顧問意見

　　C.在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行向客戶提供財務(wù)分析與規(guī)劃，發(fā)揮客戶理財顧問的作用

　　D.在理財顧問服務(wù)中，商業(yè)銀行不為顧客提供投資建議，主要是解答業(yè)務(wù)的服務(wù)問題

　　E.在理財顧問服務(wù)中，客戶投資決策在某種程度上會受到商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)人員的影響

　　130、 外匯掛鉤保本理財產(chǎn)品的風(fēng)險包括(　)。

　　A.流動性風(fēng)險

　　B.集中投資風(fēng)險

　　C.匯率風(fēng)險

　　D.提前終止的風(fēng)險

　　E.到期時收取保證投資金額的風(fēng)險

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