1. 股票投資會(huì)使投資者承擔(dān)多種風(fēng)險(xiǎn)，其中屬于非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A.經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　E.貨幣政策風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]ABD

　　解釋：ABD都是取決于某一特殊的企業(yè)的，而CE則是能夠影響整個(gè)市場(chǎng)的風(fēng)險(xiǎn)因素。

　　2. 下列對(duì)不同理財(cái)產(chǎn)品的收益性的論述正確的是( )。

　　A.基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)很高，其預(yù)期收益也很高

　　B.股權(quán)類產(chǎn)品的收益主要來自于股利和資本利得

　　C.在各類基金中，收益特征最高的是股票型基金

　　D.信托機(jī)構(gòu)通過管理和處理信托財(cái)產(chǎn)而獲得的收益，全部歸收益人所有

　　E.優(yōu)先股的收益固定，普通股收益波動(dòng)大

　　[答案]ABCDE

　　3. 在我國(guó)目前情況下，以下哪些金融機(jī)構(gòu)通過直接融資獲得資金?( )。

　　A.證券公司

　　B.非銀行金融機(jī)構(gòu)

　　C.商業(yè)銀行

　　D.保險(xiǎn)公司

　　E.投資銀行

　　[答案]ABCDE

　　4. 嵌入期權(quán)的債券包括( )。

　　A.可贖回債券

　　B.可轉(zhuǎn)換債券

　　C.可提前退還債券

　　D.垃圾債券

　　E.房地產(chǎn)抵押債券

　　[答案]ABC

　　解釋：ABC三項(xiàng)在債券中都嵌入了一項(xiàng)權(quán)利。

　　5. 下列關(guān)于各類債券的風(fēng)險(xiǎn)和收益的比較和斷言，正確的是( )。

　　A.金融債券的信用風(fēng)險(xiǎn)是最小的債券

　　B.附息債券的名義收益率是不變的，所以屬于固定收益證券，實(shí)際上債券的價(jià)格變動(dòng)頻繁，所以債券是有風(fēng)險(xiǎn)的

　　C.長(zhǎng)期債券是對(duì)抗通貨膨脹的好工具

　　D.債券的價(jià)格因市場(chǎng)利率變化而漲跌，這稱為債券的利率風(fēng)險(xiǎn)

　　E.投資者在債券到期前若想收回債券投資，則需要在債券市場(chǎng)折現(xiàn)，從而可能帶來一定損失，這稱為流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　[答案]BDE

　　解釋：國(guó)債的風(fēng)險(xiǎn)是最小的。長(zhǎng)期債券如果是固定收益的話，也無法對(duì)抗通貨膨脹。

　　6. 理財(cái)產(chǎn)品自身的特點(diǎn)影響到其收益率，關(guān)于此論點(diǎn)，下列論述正確的是( )。

　　A.理財(cái)產(chǎn)品的收益與風(fēng)險(xiǎn)特征通常是一致，高收益伴隨著高風(fēng)險(xiǎn)

　　B.理財(cái)產(chǎn)品的流動(dòng)性對(duì)其收益率的影響可以忽略

　　C.股票基金分散了風(fēng)險(xiǎn)，所以無論何時(shí)其收益率總是低于個(gè)股收益率

　　D.公司債的預(yù)期收益率必然低于該公司股東獲得的預(yù)期收益率

　　E.金融衍生產(chǎn)品具有很大的杠桿效應(yīng)，在放大了投資風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)，也成倍地放大了預(yù)期收益率

　　[答案]ADE

　　解釋：理財(cái)產(chǎn)品也要考慮其流動(dòng)性，也要考慮變現(xiàn)能力和二級(jí)市場(chǎng)的活躍程度。股票基金由于分散了風(fēng)險(xiǎn)，它的收益率會(huì)在個(gè)股收益率的最低值和最高值之間，不是總是低于個(gè)股收益率。

　　7. 商業(yè)銀行對(duì)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的季度統(tǒng)計(jì)分析報(bào)告，至少應(yīng)包括的內(nèi)容有( )等。

　　A.當(dāng)期開展的所有個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介及相關(guān)統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)

　　B.當(dāng)期推出的理財(cái)產(chǎn)品簡(jiǎn)介，理財(cái)產(chǎn)品的相關(guān)合同.內(nèi)部法律審查意見.管理模式.銷售預(yù)測(cè)及當(dāng)期銷售和投資情況

　　C.相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與控制情況

　　D.當(dāng)期理財(cái)產(chǎn)品的收益分配和終止情況

　　E.涉及的法律訴訟情況

　　[答案]ABCDE

　　8. 下列理財(cái)產(chǎn)品中具有保本性的產(chǎn)品包括( )。

　　A.貨幣市場(chǎng)基金

　　B.股票市場(chǎng)基金

　　C.政策性金融債券

　　D.政府債券

　　E.央行票據(jù)

　　[答案]ACDE

　　解釋：股票市場(chǎng)基金取決于股市的運(yùn)行情況，不是保本的投資。

　　17. 假設(shè)一個(gè)投資者以貼現(xiàn)形式購(gòu)買了一張面值1,000元.期限為1年的可提前贖回債券，市場(chǎng)上同期限、同面值并且其他條件與上述可提前贖回債券完全一致的普通債券的購(gòu)買價(jià)格為900元，則上述可提前贖回債券的購(gòu)買價(jià)格可能為( )。

　　A.910 元

　　B.900 元

　　C.895 元

　　D.890 元

　　E.888 元

　　[答案]CDE

　　解釋：由于可提前贖回債券賦予了發(fā)行人可以贖回的權(quán)利，這對(duì)投資者來說是不利的，因此債券的價(jià)格要比其他條件與上述可提前贖回債券完全一致的普通債券的購(gòu)買價(jià)格低。

　　18. 按照從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定，反洗錢準(zhǔn)則的內(nèi)容包括( )。

　　A.遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)

　　B.積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查

　　C.了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途

　　D.及時(shí)按所在機(jī)構(gòu)的要求報(bào)告大額交易和可疑交易

　　E.對(duì)執(zhí)法機(jī)關(guān)的要求盡量滿足，對(duì)暫時(shí)不能解決的需求，應(yīng)耐心說明情況

　　[答案]AD

　　19. 假設(shè)你的客戶現(xiàn)有的財(cái)務(wù)資源包括5萬元的資產(chǎn)和每年年底1萬元的儲(chǔ)蓄，如果投資報(bào)酬率為3%，則下列哪些財(cái)務(wù)目標(biāo)可以實(shí)現(xiàn)?( )。

　　A.2年后積累7.5萬元的購(gòu)車費(fèi)用

　　B.5年后積累11 萬元的購(gòu)房首付款

　　C.10 年后積累18萬元的子女高等教育金(4年大學(xué)費(fèi)用)

　　D.20 年后積累40萬元的退休金

　　E.30年后積累80 萬元的退休金

　　[答案]BC

　　20. 以下可以用來度量證券投資的風(fēng)險(xiǎn)的統(tǒng)計(jì)指標(biāo)是( )。

　　A.標(biāo)準(zhǔn)差

　　B.方差

　　C.相關(guān)系數(shù)

　　D.離散系數(shù)

　　E.貝塔系數(shù)

　　[答案]ABDE

　　解釋：相關(guān)系數(shù)是用來衡量?jī)蓚�(gè)證券之間的相關(guān)關(guān)系的。

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