41、下列表述正確的是( )。

　　A、 銀行承擔(dān)依法協(xié)助執(zhí)行義務(wù)與保護(hù)客戶隱私是沖突的

　　B、 銀行在履行大額交易報(bào)告的法定義務(wù)與保護(hù)客戶隱私是沖突的

　　C、 銀行在履行可疑交易報(bào)告的法定義務(wù)與保護(hù)客戶隱私是沖突的 D、 以上說(shuō)法都不對(duì)

　　42、銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，將未公開(kāi)信息以暗示的形式告知其家人，這種行為( )。

　　A、 屬于內(nèi)幕交易 B、由于其不是以明示的形式告知家人，這種行為不屬內(nèi)幕交易

　　C、 如果告知家人的目的并非出于根據(jù)信息交易的目的，則這種行為不屬內(nèi)幕交易的范圍

　　D、 屬利益沖突

　　43、以下不屬銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)之間關(guān)系時(shí)應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持的原則的是( )。

　　A、 誠(chéng)實(shí)守信 B、 公平合理 C、 客戶利益至上 D、 兼顧業(yè)務(wù)開(kāi)拓與客戶利益保護(hù)

　　44、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)向監(jiān)管部門報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息。

　　對(duì)以下各項(xiàng)：1報(bào)送方式2報(bào)送內(nèi)容3報(bào)送頻率4保密級(jí)別，監(jiān)管部門可以做出規(guī)定的是( )。

　　A、 1234 B、 134 C、 123 D、 23

　　45、下列不屬賄賂行為的是( )。

　　A、 銀行業(yè)從業(yè)人員向監(jiān)管人員提供紀(jì)念品 B、 銀行業(yè)從業(yè)人員為監(jiān)管人員報(bào)銷因公費(fèi)用

　　C、 由于特殊情況需要，監(jiān)管人員由銀行業(yè)從業(yè)人員安排住宿，但費(fèi)用自理

　　D、 因工作臨時(shí)需要，銀行業(yè)從業(yè)人員無(wú)償將所在機(jī)構(gòu)交通工具交監(jiān)管人員使用

　　46、下列關(guān)于保險(xiǎn)代理人的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A、 保險(xiǎn)代理人為投保人與保險(xiǎn)人訂立保險(xiǎn)合同提供中介服務(wù)，并依法收取傭金的單位

　　B、 保險(xiǎn)人與保險(xiǎn)代理人是委托代理關(guān)系

　　C、 保險(xiǎn)代理人為保險(xiǎn)人代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，有超越代理權(quán)限行為，投保人有理由相信其有代理權(quán)，并已訂立保險(xiǎn)合同的，保險(xiǎn)人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)保險(xiǎn)責(zé)任

　　D、 個(gè)人保險(xiǎn)代理人在代為辦理人壽保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，不得同時(shí)接受兩個(gè)以上保險(xiǎn)人的委托

　　47、下列關(guān)于《中華人民共和國(guó)信托法》調(diào)整對(duì)象的表述正確的是( )。

　　A、 民事信托 B、營(yíng)業(yè)信托 C、 公益信托 D、 以上都是

　　48、下列關(guān)于受托人的表述，不正確的是( )。

　　A、受托人以其固有財(cái)產(chǎn)先行支付在處理信托事務(wù)時(shí)發(fā)生的費(fèi)用的，對(duì)信托財(cái)產(chǎn)享有優(yōu)先受償權(quán)利

　　B、受托人為受益人的最大利益處理信托事務(wù)，可以將信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)

　　C、經(jīng)委托人或者受益人同意，受托人可以以公平的市場(chǎng)價(jià)格將其固有財(cái)產(chǎn)與信托財(cái)產(chǎn)進(jìn)行交易

　　D、守托人必須保存處理信托事務(wù)的完整記錄

　　49、下列關(guān)于信托受益人的說(shuō)法不正確的是( )。

　　A、 委托人和受托人可以共同作為同一信托的受益人 B、 受益人可以放棄信托受益權(quán)

　　C、 受益人的信托受益權(quán)可依法轉(zhuǎn)讓，但不能繼承

　　D、 受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

　　50、下列詞語(yǔ)可以用于基金宣傳材料中的是( )。

　　A、 安全 B、避險(xiǎn) C、 風(fēng)險(xiǎn) D、 保險(xiǎn)

　　51、在基金銷售活動(dòng)中，下列行為適當(dāng)?shù)臑? )。

　　A、采取抽獎(jiǎng)方式銷售基金 B、挪用基金份額持有人的認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回資金

　　C、募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折 D、以上都不是

　　52、下列具有基金代銷業(yè)務(wù)資格的有( )。

　　A、 證券公司 B、證券投資咨詢機(jī)構(gòu) C、 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu) D、 以上都是

　　53、下列不是法定代理或指定代理終止的情形的是( )。

　　A、 被代理人取得或恢復(fù)民事行為能力 B、 代理人喪失民事行為能力

　　C、 被代理人或代理人死亡 D、 以上都是法定代理或指定代理終止的情形

　　54、下列關(guān)于居民個(gè)人購(gòu)匯的表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A、 購(gòu)匯可用于出境旅游、商務(wù)考察等，但不得用于出境定居

　　B、 居民個(gè)人年度購(gòu)匯總額為每人每年等值5萬(wàn)美元

　　C、 居民個(gè)人憑真實(shí)身份證明購(gòu)匯 D、 居民個(gè)人購(gòu)匯不受其戶籍所在地地域的限制

　　55、我國(guó)涉及個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)的法律、法規(guī)分為三個(gè)層次，下列不屬于這三個(gè)層次的是( )。

　　A、 由全國(guó)人民代表大會(huì)或全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)制定并頒布的國(guó)家法律

　　B、 由國(guó)務(wù)院制定并頒布的行政法規(guī)

　　C、 有關(guān)監(jiān)管部門制定的部門規(guī)章 D、 由行業(yè)協(xié)會(huì)制定的自律性規(guī)章

　　56、下列法律、規(guī)章的頒布，標(biāo)志著我國(guó)銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展的標(biāo)志的是( )。

　　A、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》

　　B、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》和《商業(yè)銀行外部營(yíng)銷業(yè)務(wù)指導(dǎo)意見(jiàn)》

　　C、《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》和《商業(yè)銀行外部營(yíng)銷指導(dǎo)意見(jiàn)》

　　D、《商業(yè)銀行外部營(yíng)銷指導(dǎo)意見(jiàn)》和《證券投資基金銷售管理辦法》

　　57、商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)必須針對(duì)理財(cái)業(yè)務(wù)的特點(diǎn)制定的“兩項(xiàng)制度”是指( )。

　　A、 風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度 B、 風(fēng)險(xiǎn)管理制度和獨(dú)立董事制度

　　C、 內(nèi)部控制制度和獨(dú)立董事制度 D、 風(fēng)險(xiǎn)管理制度和股權(quán)激勵(lì)制度

　　58、商業(yè)銀行開(kāi)展理財(cái)業(yè)務(wù)的“三個(gè)要求”不包括( )。

　　A、 理財(cái)業(yè)務(wù)成本可算 B、風(fēng)險(xiǎn)可控 C、 符合銀行戰(zhàn)略發(fā)展需要 D、 信息批露

　　59、商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和審計(jì)程序定期審核和測(cè)試，下列不屬審核和測(cè)試內(nèi)容的是( )。

　　A、 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和審計(jì)程序的獨(dú)立性 B、 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和審計(jì)程序的充分性

　　C、 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和審計(jì)程序的創(chuàng)新性 D、 內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和審計(jì)程序的有效性

　　60、保證收益理財(cái)計(jì)劃的起點(diǎn)金額為( )。

　　A、人民幣為5萬(wàn)元以上，外幣為5,000美元(或等值外幣)以上

　　B、 人民幣為6萬(wàn)元以上，外幣為6,000美元(或等值外幣)以上

　　C、人民幣為8萬(wàn)元以上，外幣為8,000美元(或等值外幣)以上

　　D、人民幣為10萬(wàn)元以上，外幣為10,000美元(或等值外幣)以上

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