11. 一般來(lái)說(shuō)，國(guó)債發(fā)行方式有(A,B,C,D,E)。

　　A 直接發(fā)行B 代銷發(fā)行C 承購(gòu)包銷發(fā)行

　　D 競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣發(fā)行E 非競(jìng)爭(zhēng)性招標(biāo)拍賣發(fā)行

　　[解析] 以上都是。D、E是招標(biāo)拍賣發(fā)行的兩種。

　　12. 結(jié)構(gòu)性金融衍生品的特點(diǎn)包括(B,C,D )

　　A 一般風(fēng)險(xiǎn)很低B 以場(chǎng)外交易為主

　　C 傳統(tǒng)金融工具與衍生工具相結(jié)合D 靈活性強(qiáng)

　　E 無(wú)風(fēng)險(xiǎn)

　　[解析] 結(jié)構(gòu)性金融衍生品因?yàn)榘�含了衍生工具，一般風(fēng)險(xiǎn)較高。

　　13. 銀行承兌匯票的特點(diǎn)包括(A,B,C )。

　　A 安全性高B 信用度高C 靈活性好

　　D 流動(dòng)性差E 期限長(zhǎng)

　　[解析] 銀行承兌匯票是貨幣市場(chǎng)上的交易工具，期限短，流動(dòng)性好。

　　14. 金融期貨和金融遠(yuǎn)期合約的重要區(qū)別在于( )。

　　A 金融遠(yuǎn)期合約能夠降低風(fēng)險(xiǎn)，但金融期貨合約不能降低風(fēng)險(xiǎn)

　　B 金融遠(yuǎn)期合約大多在場(chǎng)外進(jìn)行交易，金融期貨合約在交易所內(nèi)進(jìn)行交易

　　C 金融遠(yuǎn)期合約的收益和損失一般在合約到期日實(shí)現(xiàn)，金融期貨合約的盈利和虧損在每個(gè)交易日結(jié)束前清算和執(zhí)行

　　D 金融遠(yuǎn)期合約買賣雙方一般不進(jìn)行實(shí)物交割，金融期貨合約一般都進(jìn)行實(shí)物交割

　　E 金融遠(yuǎn)期合約的二級(jí)市場(chǎng)非�；钴S，金融期貨合約的二級(jí)市場(chǎng)非常不活躍

　　答案:B,C

　　[解析] 金融期貨是標(biāo)準(zhǔn)化的金融遠(yuǎn)期合約，一般在交易所里進(jìn)行。由于其標(biāo)準(zhǔn)性，金融期貨的流動(dòng)性較強(qiáng)，二級(jí)市場(chǎng)活躍。期貨合約實(shí)行每日結(jié)算制度，盈利和虧損在每個(gè)交易日結(jié)束前清算和執(zhí)行。遠(yuǎn)期交易主要是為了避險(xiǎn)，所以一般都進(jìn)行實(shí)物交割，金融期貨主要的功能是套期保值，很少進(jìn)行實(shí)物交割，到期日前平倉(cāng)即可。

　　15. 以下屬于資本市場(chǎng)的有(A,B,D)。

　　A 中長(zhǎng)期國(guó)債市場(chǎng)B 中長(zhǎng)期公司債市場(chǎng)

　　C 商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)D 股票市場(chǎng)E 同業(yè)拆借市場(chǎng)

　　[解析] 資本市場(chǎng)上的工具期限在1年以上。商業(yè)票據(jù)市場(chǎng)和同業(yè)拆借市場(chǎng)屬于貨幣市場(chǎng)。

　　16. 基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)表現(xiàn)在( )。

　　A 基金組合中股票價(jià)格的波動(dòng)

　　B 基金組合中債券價(jià)格的波動(dòng)

　　C 開(kāi)放式基金可能發(fā)生巨額贖回導(dǎo)致贖回時(shí)間延長(zhǎng)

　　D 封閉式基金可能會(huì)在一定價(jià)格下無(wú)法及時(shí)出售

　　E 基金管理人操作失誤

　　答案:C,D

　　[解析] A、B是基金的價(jià)格波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)。E是操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　基金的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)就是不能及時(shí)變現(xiàn)或變現(xiàn)會(huì)有很大損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　17. 投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品與普通的保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品相比，具有的特點(diǎn)包括(A,B,C)。

　　A 保費(fèi)中含有投資保費(fèi)B 同時(shí)具有保障功能和投資功能

　　C 給付的保險(xiǎn)金由風(fēng)險(xiǎn)保障金和投資收益組成

　　D 費(fèi)用較低E 流動(dòng)性較強(qiáng)

　　[解析] 投資型保險(xiǎn)產(chǎn)品由于兼具了投資性和保障性，其費(fèi)用往往較高。保障型保險(xiǎn)產(chǎn)品屬于長(zhǎng)期投資，流動(dòng)性較差。

　　18. 利用個(gè)人客戶的資產(chǎn)負(fù)債表可以明確(A,C,D,E )。

　　A 客戶的償付比例B 儲(chǔ)蓄比例

　　C 資產(chǎn)D 負(fù)債E 凈資產(chǎn)

　　[解析] 資產(chǎn)負(fù)債表可以反映資產(chǎn)和負(fù)債情況。償付比例等于以償還債務(wù)占現(xiàn)有負(fù)債的比例。凈資產(chǎn)等于資產(chǎn)減負(fù)債。

　　19. 下列屬于企業(yè)獲利能力指標(biāo)的有( )

　　A 銷售凈利率B 資產(chǎn)凈利率

　　C 每股收益D 銷售毛利率E 市盈率

　　答案:A,B,C,D

　　[解析] 市盈率=股票價(jià)格÷每股盈利，市盈率通常用來(lái)作為比較不同價(jià)格的股票是否被高估或者低估的指標(biāo)，不屬于企業(yè)獲利能力指標(biāo)。

　　20. 某客戶投資股票價(jià)值7萬(wàn)元，投資借款3萬(wàn)元，信用卡賬款余額2萬(wàn)元，自用住宅價(jià)值60萬(wàn)元，房貸余額30萬(wàn)元，則下列說(shuō)法正確的有( )。

　　A 負(fù)債比率為52.2%B 凈資產(chǎn)32萬(wàn)元

　　C 固定資產(chǎn)30萬(wàn)元D 總負(fù)債33萬(wàn)元

　　E 總資產(chǎn)64萬(wàn)元

　　答案:A,B

　　[解析] 負(fù)債比率=總負(fù)債÷總資產(chǎn)，(投資借款+信用卡賬款余額+房貸余額)÷(股票投資+自用住宅價(jià)值)=(3+2+30)÷(7+60)=35÷67=52.2%，凈資產(chǎn)=總資產(chǎn)-總負(fù)債=67-35=32，固定資產(chǎn)等于住宅價(jià)值60萬(wàn)元。

　　這道題計(jì)算不難，只要注意分清哪些是資產(chǎn)項(xiàng)目，哪些是負(fù)債項(xiàng)目就可以了。

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