41、有關(guān)打電話前的三項準備工作，下列敘述何者錯誤?( )

　　A、收集客戶的資料 B、了解客戶潛在的需求 C、找出關(guān)鍵的人物 D、隨機應(yīng)變，準備紙和筆即可

　　42、問問題的四種模式中，常運用于邀約拜訪客戶時間的是以下哪種?( )

　　A、開放式問題 B、封閉式問題 C、想象式問題 D、高獲得性問題;

　　43、銀行從業(yè)人員應(yīng)該恪守 的從業(yè)基本準則：

　　A、公平公正 B、保護客戶隱私 C、誠實信用 D、公平競爭

　　44、由于個人職業(yè)發(fā)展的考慮，張兵從某市的A銀行跳槽到B銀行從事同樣的個人理財工作。在準備離開A銀行時，張兵可以：( )。

　　A、在A銀行的工作交接中，故意保留客戶的財產(chǎn)狀況資料與聯(lián)系方法，方便在B銀行“拓展”客戶

　　B、在離開A銀行前，先以A銀行員工的名義給自己客戶發(fā)信息，告訴客戶自己要離職了，讓客戶有事聯(lián)系自己B銀行的電話

　　C、在離開A銀行之前，游說自己熟悉的大客戶選擇B銀行

　　D、在離開A銀行之前，以A銀行員工名義告知客戶自己由于個人職業(yè)發(fā)展原因選擇了新的銀行，并留下A銀行中接替自己工作的客戶經(jīng)理電話

　　45、從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時：A、立即報告監(jiān)管機構(gòu) B、取消可以交易

　　C、嚴守客戶隱私同時，按照所在機構(gòu)要求，報告大額可以交易 D、凍結(jié)客戶資金

　　46、銀行業(yè)從業(yè)人員對所在機構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品，以下哪一項是不需要向客戶提示注意的內(nèi)容：

　　A、代理人的名稱 B、本銀行在產(chǎn)品中的責任與義務(wù)

　　C、產(chǎn)品的最終責任承擔者 D、產(chǎn)品的目標收益率

　　47、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場檢查，在現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)需要調(diào)查取證的，銀行從業(yè)人員應(yīng)該：A、根據(jù)所在機構(gòu)自身情況轉(zhuǎn)移隱藏有關(guān)證明材料 B、拒絕提供有關(guān)賬冊報表

　　C、積極配合監(jiān)管人員 D、馬上向所在機構(gòu)匯報，征求領(lǐng)導(dǎo)意見后處理

　　48、銀行業(yè)從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時：

　　A、立即報告監(jiān)管機構(gòu) B、取消可以交易

　　C、嚴守客戶隱私同時，按照所在機構(gòu)要求，報告大額可以交易 D、凍結(jié)客戶資金

　　49、林東是某銀行客戶經(jīng)理，今年1月離職受聘于另一家銀行的分行客戶經(jīng)理。臨走前，林東將自己電腦中的客戶資料全部帶走，請問這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條：( )

　　A、沒有違反 B、電子信息設(shè)備使用 C、利益沖突 D、忠于職守

　　50、王華是某商業(yè)銀行財務(wù)部經(jīng)理，在9年度結(jié)算完成后，將未經(jīng)審計的財務(wù)數(shù)據(jù)，透露給某基金公司好友胡某，作為胡某經(jīng)常給其推薦股票的回報。胡某第二天開盤立即買入該銀行上市股票，請問這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條：( )。

　　A、沒有違反 B、忠于職守 C、禁止賄賂 D、商業(yè)保密

　　51、證券公司對客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄等資料的保存期限不少于 年：

　　A、10 B、15 C、20 D、25

　　52、基金募集不得超過證監(jiān)會核準的基金募集期限。基金募集期限一般由哪一天開始計算：

　　A、證監(jiān)會批準當日 B、基金份額發(fā)售當日 C、基金合同成立當日 D、代銷機構(gòu)銷售當日

　　53、居民個人所購?fù)鈪R每人每次可以提取不超過等值多少美元的外幣現(xiàn)鈔：( )。

　　A、2千 B、3千 C、4千 D、5千

　　54、商業(yè)銀行與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議并開立境內(nèi)托管帳戶應(yīng)當自境內(nèi)托管帳戶開立當日起多少個工作日內(nèi)向外管局報送托管協(xié)議：( )。 A、3 B、 5 C、 10 D、15

　　55、商業(yè)銀行最遲應(yīng)該銷售理財計劃前多少個工作日，將理財計劃有關(guān)資料按有關(guān)業(yè)務(wù)報告的程序規(guī)定保送中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會或其派出機構(gòu)。( )A、5 B、10 C、15 D、20

　　56、為促進商業(yè)銀行拓展零售業(yè)務(wù),提高服務(wù)水平,提升競爭力, 于2005年頒布實施了<商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)管理暫行辦法>和<商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風險管理指引>?

　　A、中國證監(jiān)會 B、中國人民銀行 C、中國保監(jiān)會 D、中國銀監(jiān)會

　　57、商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)按照管理運作方式不同,分為:( )。

　　A、保證收益類理財計劃與非保證收益類理財計劃

　　B、保本預(yù)期固定類理財計劃與保本浮動收益類理財計劃

　　C、理財顧問服務(wù)與綜合理財服務(wù) D、財務(wù)規(guī)劃服務(wù)與投資咨詢服務(wù)

　　58、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開展的個人理財業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財業(yè)務(wù)人員,保證個人理財業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時間不少于 小時:( )。A、10 B、15 C、20 D、25

　　59、商業(yè)銀行發(fā)售的結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品，應(yīng)將以下哪些資產(chǎn)部分分離并進行管理:( )。

　　A、基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分 B、債權(quán)資產(chǎn)與衍生交易部分

　　C、信托部分與衍生交易部分 D、信用掛鉤產(chǎn)品部分與衍生交易部分

　　60、銀監(jiān)會可依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責令違反審慎經(jīng)營規(guī)則的商業(yè)銀行進行改正,如逾期未改正的, 銀監(jiān)會可采取措施對商業(yè)銀行進行處罰.下列措施哪一項不在銀監(jiān)會可采取措施之列:( )。

　　A、暫停商業(yè)銀行銷售新的理財計劃 B、建議商業(yè)銀行調(diào)整個人理財業(yè)務(wù)管理部門負責人

　　C、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風險管理部門、內(nèi)部審計部門負責人 D、對商業(yè)銀行處以一定金額的罰款

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　　2015年上半年考試時間：5月30、31日/報名入口：3.9-4.17