11.在業(yè)務(wù)開拓與客戶利益存在潛在沖突的情形下，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)向(　)主動說明利益沖突的情況，以及處理利益沖突的建議。

　　A.所在金融機(jī)構(gòu)管理層

　　B.銀行業(yè)協(xié)會

　　C.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D.利益沖突當(dāng)事方

　　12.按照銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)保守本機(jī)構(gòu)重大內(nèi)部消息和商業(yè)機(jī)密的規(guī)定，下列說法錯誤的

　　是(　)。

　　A.未經(jīng)批準(zhǔn)，從業(yè)人員不得對外公布尚未公開的財務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新產(chǎn)品的研發(fā)等重大的商業(yè)機(jī)密

　　B.未經(jīng)批準(zhǔn)，不得向同業(yè)人員展示銀行公文、手冊、報表、傳真、文檔、講話等本機(jī)構(gòu)資料

　　C.從業(yè)人員應(yīng)妥善保管所持有的涉密資料，不得擅自帶離或復(fù)印涉密資料

　　D.未經(jīng)批準(zhǔn)，從業(yè)人員不得將客戶資料、技術(shù)方案、內(nèi)部培訓(xùn)教材、學(xué)習(xí)資料、研究報告以及其他有版權(quán)許可限制的資料對公眾傳播，但可以與同業(yè)人員交流

　　13.對違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的從業(yè)人員，情節(jié)嚴(yán)重者的處罰措施是(　)。

　　A.通報同業(yè)

　　B.經(jīng)濟(jì)處罰

　　C.批評教育

　　D.所在機(jī)構(gòu)懲戒

　　14.下列行為不符合商業(yè)銀行審慎經(jīng)營原則的是(　)。

　　A.商業(yè)銀行在開展個人理財業(yè)務(wù)、設(shè)計個人理財產(chǎn)品、代理其他金融機(jī)構(gòu)的投資產(chǎn)品時，要充分考慮客戶的利益和風(fēng)險承受能力

　　B.商業(yè)銀行在向客戶銷售有關(guān)產(chǎn)品時，應(yīng)了解客戶的風(fēng)險偏好、風(fēng)險認(rèn)知能力，評估客戶財務(wù)狀況，替客戶選擇合適的投資產(chǎn)品

　　C.區(qū)分一般性業(yè)務(wù)咨詢活動與顧問服務(wù)，防止誤導(dǎo)客戶和不當(dāng)銷售

　　D.商業(yè)銀行根據(jù)要求代銷金融機(jī)構(gòu)提供的材料，按照審慎經(jīng)營的原則重新編寫有關(guān)產(chǎn)品的介紹材料

　　15.當(dāng)宏觀經(jīng)濟(jì)處于通貨膨脹時，中央銀行通常會(　)法定存款準(zhǔn)備金率。

　　A.降低

　　B.提高

　　C.不改變

　　D.變動

　　16.關(guān)于貨幣政策對證券市場的影響，下列說法不正確的是(　)。

　　A.一般來說，利率下降時，股票價格將上升

　　B.如果中央銀行采取寬松的貨幣政策，股票價格將上漲

　　C.如果中央銀行提高存款準(zhǔn)備金率，證券市場價格趨于上漲

　　D.如果中央銀行提高再貼現(xiàn)率，會使證券市場行情走勢下跌

　　17.某銀行有兩個理財產(chǎn)品，l號理財產(chǎn)品的期望收益率為21.5 0/o0，方差為7.o9%，標(biāo)準(zhǔn)差為 26.17%;2號理財產(chǎn)品的期望收益率為l.75%，方差為1.18%，標(biāo)準(zhǔn)差為l0.85%。關(guān)于這兩款產(chǎn)品，下列說法錯誤的是(　)。

　　A.1號理財產(chǎn)品的收益相對較高

　　B.2號理財產(chǎn)品的收益相對較低

　　C.1號理財產(chǎn)品的風(fēng)險相對較低

　　D.2號理財產(chǎn)品的風(fēng)險相對較低

　　18.在最充分分散條件下，投資組合也不能分散的風(fēng)險是(　)。

　　A.特定公司風(fēng)險

　　B.非系統(tǒng)風(fēng)險

　　C.獨(dú)特風(fēng)險

　　D.市場風(fēng)險

　　19.王先生將1萬元用于投資某項目，該項目的預(yù)期收益率為l0%，項目投資期限為3年，每年年末支付一次利息，王先生選擇了利息再投資，最后一年王先生可以獲得本金和利息共

　　(　)元。

　　A.13 000

　　B.13 310

　　C.13 400

　　D.13 500

　　20.王先生將1 000元存人銀行，銀行的年利率是5%，按照單利計算，5年后能取得的總額為(　)元。

　　A.1 250

　　B.1 050

　　C.1 200

　　D.1 276

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