二、多項選擇題

　　1.ABC 【解析】個人理財顧問服務和綜合理財服務面臨的主要風險是法律風險、操作風險、聲譽風險。理財產(chǎn)品包含的相關交易工具具有的風險有市場風險、信用風險、操作風險及流動性風險。

　　2.BE 【解析】根據(jù)規(guī)定，保證收益理財產(chǎn)品的起點金額，人民幣應在5萬元以上，外幣應在5000美元(或等值外幣)以上;其他理財產(chǎn)品和投資產(chǎn)品的銷售起點金額應不低于保證收益理財產(chǎn)品的起點金額，并依據(jù)潛在客戶群的風險認識和承受能力確定。

　　3.ABCE 【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第48條規(guī)定，商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務需信譽良好，近兩年內未發(fā)生損害客戶利益的重大事件。

　　4.BCE 【解析】根據(jù)《中國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守》第3條可知，銀行業(yè)從業(yè)人員應當遵守本職業(yè)操守，并接受所在機構、銀行業(yè)自律組織、監(jiān)管機構和社會公眾的監(jiān)管。

　　5.ABE 【解析】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行開展具有保證收益性質的投資產(chǎn)品，需要向中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會申請批準。

　　6.BCD 【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第65條規(guī)定，AE選項錯誤。

　　7.ABCD 【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第61條可知，E選項錯誤。依法追究刑事責任的包括“挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)”。

　　8.ACE 【解析】《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第二十五條規(guī)定，商業(yè)銀行向客戶承諾保證收益的附加條件，可以是對理財計劃期限調整、幣種轉換等權利，也可以是對最終支付貨幣和工具的選擇權利等。

　　9.ABCE 【解析】根據(jù)《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》第62條規(guī)定，D選項中“挪用單獨管理的客戶資產(chǎn)”應當依法追究刑事責任。

　　10.ABCD 【解析】根據(jù)個人理財業(yè)務風險管理的基本要求，商業(yè)銀行應3_3將銀行資產(chǎn)與客戶資產(chǎn)分開管理，所以E選項錯誤。

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