41、有關(guān)打電話(huà)前的三項(xiàng)準(zhǔn)備工作，下列敘述何者錯(cuò)誤?( )

　　A、收集客戶(hù)的資料 B、了解客戶(hù)潛在的需求 C、找出關(guān)鍵的人物 D、隨機(jī)應(yīng)變，準(zhǔn)備紙和筆即可

　　42、問(wèn)問(wèn)題的四種模式中，常運(yùn)用于邀約拜訪(fǎng)客戶(hù)時(shí)間的是以下哪種?( )

　　A、開(kāi)放式問(wèn)題 B、封閉式問(wèn)題 C、想象式問(wèn)題 D、高獲得性問(wèn)題;

　　43、銀行從業(yè)人員應(yīng)該恪守 的從業(yè)基本準(zhǔn)則：

　　A、公平公正 B、保護(hù)客戶(hù)隱私 C、誠(chéng)實(shí)信用 D、公平競(jìng)爭(zhēng)

　　44、由于個(gè)人職業(yè)發(fā)展的考慮，張兵從某市的A銀行跳槽到B銀行從事同樣的個(gè)人理財(cái)工作。在準(zhǔn)備離開(kāi)A銀行時(shí)，張兵可以：( )。

　　A、在A銀行的工作交接中，故意保留客戶(hù)的財(cái)產(chǎn)狀況資料與聯(lián)系方法，方便在B銀行“拓展”客戶(hù)

　　B、在離開(kāi)A銀行前，先以A銀行員工的名義給自己客戶(hù)發(fā)信息，告訴客戶(hù)自己要離職了，讓客戶(hù)有事聯(lián)系自己B銀行的電話(huà)

　　C、在離開(kāi)A銀行之前，游說(shuō)自己熟悉的大客戶(hù)選擇B銀行

　　D、在離開(kāi)A銀行之前，以A銀行員工名義告知客戶(hù)自己由于個(gè)人職業(yè)發(fā)展原因選擇了新的銀行，并留下A銀行中接替自己工作的客戶(hù)經(jīng)理電話(huà)

　　45、從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時(shí)：A、立即報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、取消可以交易

　　C、嚴(yán)守客戶(hù)隱私同時(shí)，按照所在機(jī)構(gòu)要求，報(bào)告大額可以交易 D、凍結(jié)客戶(hù)資金

　　46、銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷(xiāo)售的產(chǎn)品，以下哪一項(xiàng)是不需要向客戶(hù)提示注意的內(nèi)容：

　　A、代理人的名稱(chēng) B、本銀行在產(chǎn)品中的責(zé)任與義務(wù)

　　C、產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者 D、產(chǎn)品的目標(biāo)收益率

　　47、銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查，在現(xiàn)場(chǎng)檢查中發(fā)現(xiàn)需要調(diào)查取證的，銀行從業(yè)人員應(yīng)該：A、根據(jù)所在機(jī)構(gòu)自身情況轉(zhuǎn)移隱藏有關(guān)證明材料 B、拒絕提供有關(guān)賬冊(cè)報(bào)表

　　C、積極配合監(jiān)管人員 D、馬上向所在機(jī)構(gòu)匯報(bào)，征求領(lǐng)導(dǎo)意見(jiàn)后處理

　　48、銀行業(yè)從業(yè)人員在遇到大額可疑交易時(shí)：

　　A、立即報(bào)告監(jiān)管機(jī)構(gòu) B、取消可以交易

　　C、嚴(yán)守客戶(hù)隱私同時(shí)，按照所在機(jī)構(gòu)要求，報(bào)告大額可以交易 D、凍結(jié)客戶(hù)資金

　　49、林東是某銀行客戶(hù)經(jīng)理，今年1月離職受聘于另一家銀行的分行客戶(hù)經(jīng)理。臨走前，林東將自己電腦中的客戶(hù)資料全部帶走，請(qǐng)問(wèn)這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條：( )

　　A、沒(méi)有違反 B、電子信息設(shè)備使用 C、利益沖突 D、忠于職守

　　50、王華是某商業(yè)銀行財(cái)務(wù)部經(jīng)理，在9年度結(jié)算完成后，將未經(jīng)審計(jì)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，透露給某基金公司好友胡某，作為胡某經(jīng)常給其推薦股票的回報(bào)。胡某第二天開(kāi)盤(pán)立即買(mǎi)入該銀行上市股票，請(qǐng)問(wèn)這一行為違反了銀行從業(yè)人員職業(yè)操守的哪一條：( )。

　　A、沒(méi)有違反 B、忠于職守 C、禁止賄賂 D、商業(yè)保密

　　51、證券公司對(duì)客戶(hù)開(kāi)戶(hù)資料、委托記錄、交易記錄等資料的保存期限不少于 年：

　　A、10 B、15 C、20 D、25

　　52、基金募集不得超過(guò)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)的基金募集期限�；�金募集期限一般由哪一天開(kāi)始計(jì)算：

　　A、證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)當(dāng)日 B、基金份額發(fā)售當(dāng)日 C、基金合同成立當(dāng)日 D、代銷(xiāo)機(jī)構(gòu)銷(xiāo)售當(dāng)日

　　53、居民個(gè)人所購(gòu)?fù)鈪R每人每次可以提取不超過(guò)等值多少美元的外幣現(xiàn)鈔：( )。

　　A、2千 B、3千 C、4千 D、5千

　　54、商業(yè)銀行與境內(nèi)托管人簽訂托管協(xié)議并開(kāi)立境內(nèi)托管帳戶(hù)應(yīng)當(dāng)自境內(nèi)托管帳戶(hù)開(kāi)立當(dāng)日起多少個(gè)工作日內(nèi)向外管局報(bào)送托管協(xié)議：( )。 A、3 B、 5 C、 10 D、15

　　55、商業(yè)銀行最遲應(yīng)該銷(xiāo)售理財(cái)計(jì)劃前多少個(gè)工作日，將理財(cái)計(jì)劃有關(guān)資料按有關(guān)業(yè)務(wù)報(bào)告的程序規(guī)定保送中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。( )A、5 B、10 C、15 D、20

　　56、為促進(jìn)商業(yè)銀行拓展零售業(yè)務(wù),提高服務(wù)水平,提升競(jìng)爭(zhēng)力, 于2005年頒布實(shí)施了<商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法>和<商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理指引>?

　　A、中國(guó)證監(jiān)會(huì) B、中國(guó)人民銀行 C、中國(guó)保監(jiān)會(huì) D、中國(guó)銀監(jiān)會(huì)

　　57、商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)按照管理運(yùn)作方式不同,分為:( )。

　　A、保證收益類(lèi)理財(cái)計(jì)劃與非保證收益類(lèi)理財(cái)計(jì)劃

　　B、保本預(yù)期固定類(lèi)理財(cái)計(jì)劃與保本浮動(dòng)收益類(lèi)理財(cái)計(jì)劃

　　C、理財(cái)顧問(wèn)服務(wù)與綜合理財(cái)服務(wù) D、財(cái)務(wù)規(guī)劃服務(wù)與投資咨詢(xún)服務(wù)

　　58、商業(yè)銀行應(yīng)配備與開(kāi)展的個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)相適應(yīng)的理財(cái)業(yè)務(wù)人員,保證個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)人員每年的培訓(xùn)時(shí)間不少于 小時(shí):( )。A、10 B、15 C、20 D、25

　　59、商業(yè)銀行發(fā)售的結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品，應(yīng)將以下哪些資產(chǎn)部分分離并進(jìn)行管理:( )。

　　A、基礎(chǔ)資產(chǎn)與衍生交易部分 B、債權(quán)資產(chǎn)與衍生交易部分

　　C、信托部分與衍生交易部分 D、信用掛鉤產(chǎn)品部分與衍生交易部分

　　60、銀監(jiān)會(huì)可依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)責(zé)令違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的商業(yè)銀行進(jìn)行改正,如逾期未改正的, 銀監(jiān)會(huì)可采取措施對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行處罰.下列措施哪一項(xiàng)不在銀監(jiān)會(huì)可采取措施之列:( )。

　　A、暫停商業(yè)銀行銷(xiāo)售新的理財(cái)計(jì)劃 B、建議商業(yè)銀行調(diào)整個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理部門(mén)負(fù)責(zé)人

　　C、建議商業(yè)銀行調(diào)整相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)負(fù)責(zé)人 D、對(duì)商業(yè)銀行處以一定金額的罰款

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