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　　考點1 個人理財相關定義

　　典型例題.判斷

　　根據《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，個人理財業(yè)務是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的財務分析、財務規(guī)劃、投資顧問、資產管理等專業(yè)化服務活動。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　【答案】A。

　　考點2 個人理財業(yè)務相關主體

　　典型例題.多選

　　個人理財業(yè)務相關的主體包括(　　)。

　　A.個人客戶

　　B.商業(yè)銀行

　　C.非銀行金融機構

　　D.政策性銀行

　　E.監(jiān)管機構

　　【答案】ABCE。解析：個人理財業(yè)務的相關主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構、監(jiān)管機構等。

　　考點3 銀行個人理財業(yè)務分類

　　典型例題.判斷

　　理財顧問服務是指財務策劃、投資建議、個人投資品分析及一般性業(yè)務咨詢活動。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　【答案】B。解析：理財顧問服務是指商業(yè)銀行向客戶提供財務分析與規(guī)劃、投資建議、個人投資產品推介等專業(yè)化服務。

　　考點4 個人理財業(yè)務的發(fā)展

　　典型例題.判斷

　　我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務已發(fā)展成熟。(　　)

　　A.對

　　B.錯

　　【答案】B。解析：我國商業(yè)銀行個人理財業(yè)務還是一項新興的銀行業(yè)務.尚處于起步發(fā)展階段，個人理財業(yè)務的市場環(huán)境正在不斷規(guī)范和發(fā)展，但由于其巨大的市場潛力，已被很多商業(yè)銀行列為零售業(yè)務(或個人業(yè)務)發(fā)展的戰(zhàn)略重點之一。

　　考點5 國內個人理財業(yè)務迅速發(fā)展的原因

　　典型例題.多選

　　個人理財業(yè)務具有(　　)　　　等優(yōu)勢，在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據著重要位置。

　　A.批量大

　　B.風險低

　　C.風險高

　　D.業(yè)務范圍廣

　　E.經營收益穩(wěn)定

　　【答案】ABDE。解析：個人理財業(yè)務具有批量大、風險低、業(yè)務范圍廣、經營收益穩(wěn)定等優(yōu)勢.在商業(yè)銀行業(yè)務發(fā)展中占據著重要地位。故A、B、D、E選項符合題意。

　　考點6 理財師隊伍狀況

　　典型例題.單選

　　下列關于個人理財的相關說法錯誤的是(　　)。

　　A.個人理財業(yè)務人員是一般性業(yè)務咨詢人員

　　B.個人理財業(yè)務主要側重于咨詢顧問和代客理財服務

　　C.個人理財業(yè)務是建立在委托一代理關系基礎之上的銀行業(yè)務

　　D.個人理財業(yè)務是一種個性化、綜合化服務

　　【答案】A。解析：商業(yè)銀行個人理財業(yè)務人員是指那些能夠為客戶提供理財規(guī)劃服務的業(yè)務人員，以及其他與個人理財業(yè)務銷售和管理活動緊密相關的專業(yè)人員.而非一般性業(yè)務咨詢人員。

　　考點7 理財師的職業(yè)特征

　　典型例題.單選

　　在理財規(guī)劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作.只提供建議，最終決策權在客戶，是指理財師的(　　)　　　職業(yè)特征。

　　A.顧問性

　　B.專業(yè)性

　　C.綜合性

　　D.規(guī)范性

　　【答案】A。解析：顧問性是指在理財規(guī)劃服務中，金融機構或理財師一般不涉及客戶財務資源的具體操作，只提供建議，最終決策權在客戶。

　　考點8 理財師的執(zhí)業(yè)資格

　　典型例題.單選

　　“4E”代表的意義，下列敘述錯誤的是(　　)。

　　A.Education一教育

　　B.Examination一考試

　　C.Experience一工作經驗

　　D.Excellence一卓越表現

　　【答案】D。解析：“4E”由教育(Education)、試(Examination)、工作經驗(Experience)和職業(yè)道德(Ethics)四部分組成。

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