>>>2017銀行從業(yè)初級《個人理財(cái)》練習(xí)題匯總

　　第七章　理財(cái)師的工作流程和方法

　　1.【判斷題】理財(cái)師要求客戶簽署客戶聲明是理財(cái)師提供理財(cái)服務(wù)的必要程序，有助于明確責(zé)任。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】當(dāng)規(guī)劃書經(jīng)過必要的修改最終交付客戶后，客戶相信自己已經(jīng)完全理解了整套方案，并對方案內(nèi)容表示滿意，此時(shí)理財(cái)師可以要求客戶簽署客戶聲明。這是理財(cái)師提供理財(cái)服務(wù)的必要程序，有助于明確責(zé)任。

　　2.【判斷題】家庭風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃主要是指財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、人身和重大疾病保險(xiǎn)計(jì)劃。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　3.【判斷題】財(cái)務(wù)安全是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】B

　　【解析】財(cái)務(wù)自由是指個人和家庭的收入主要來源于主動投資而不是被動工作。

　　4.【判斷題】對理財(cái)規(guī)劃方案的評估、修正實(shí)際上是理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的有機(jī)組成部分，每次評估和修正可以是局部的，單項(xiàng)的財(cái)務(wù)安排或投資產(chǎn)品組合的調(diào)整，也可能是較大規(guī)�；蛘�體方案的修改。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】對理財(cái)規(guī)劃方案的評估、修正實(shí)際上是理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的有機(jī)組成部分，每次評估和修正可以是局部的，單項(xiàng)的財(cái)務(wù)安排或投資產(chǎn)品組合的調(diào)整，也可能是較大規(guī)�；蛘�體方案的修改。

　　5.【判斷題】專業(yè)的理財(cái)規(guī)劃都是長期性的。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】理財(cái)規(guī)劃是一個過程，不是一次性完成的。

　　6.【判斷題】西方人士的理財(cái)意識比較強(qiáng)，與西方行業(yè)發(fā)展成熟度有關(guān)系。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　7.【判斷題】客戶所在行業(yè)、職業(yè)職位和職業(yè)發(fā)展前景都是理財(cái)師應(yīng)該了解的信息。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】客戶所在行業(yè)、職業(yè)職位和職業(yè)發(fā)展前景是理財(cái)師需要了解的定性信息。

　　8.【判斷題】信任是客戶關(guān)系的基礎(chǔ)。(　　)

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A

　　【解析】通過接觸和客戶建立信任關(guān)系是任何服務(wù)性工作的首要步驟。

　　9.【多選題】專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心有(　　)。

　　A.幫助客戶解決問題

　　B.銷售更多的理財(cái)產(chǎn)品

　　C.開發(fā)更多的潛在客戶

　　D.幫助客戶實(shí)現(xiàn)理財(cái)目標(biāo)

　　E.提升自身的專業(yè)度

　　【答案】AD

　　【解析】專業(yè)理財(cái)師的工作目標(biāo)和重心是“幫助客戶解決問題，實(shí)現(xiàn)其理財(cái)目標(biāo)”。

　　10.【多選題】專業(yè)理財(cái)師在與客戶建立信任關(guān)系的過程中，需要注意的有關(guān)自身方面的內(nèi)容有(　　)。

　　A.明確自身定位

　　B.樹立專業(yè)形象

　　C.關(guān)心客戶需求

　　D.關(guān)注自身禮儀

　　E.關(guān)注自身的工作狀態(tài)

　　【答案】ABDE

　　【解析】專業(yè)理財(cái)師在和客戶建立關(guān)系的過程中，需要關(guān)注以下兩個方面的內(nèi)容：明確自身定位，樹立專業(yè)形象;關(guān)注自身禮儀和工作狀態(tài)。

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