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　　單項(xiàng)選擇題

　　第 1 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　《商業(yè)銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》明確規(guī)定，( )是指商業(yè)銀行為個人客戶提供的 財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理等專業(yè)化服務(wù)活動。

　　A.綜合理財(cái)業(yè)務(wù) B.個人理財(cái)業(yè)務(wù)

　　C.理財(cái)計(jì)劃 D.私人銀行業(yè)務(wù)

　　正確答案：B

　　第 2 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　由公司發(fā)行的，投資者在特定時(shí)間、按特定條件轉(zhuǎn)換成公司股票的公司債券是 ( )

　　A.可贖回債券 B.償還基金債券

　　C.可轉(zhuǎn)換債券 D.附認(rèn)股權(quán)證債券

　　正確答案：C

　　第 3 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　在商業(yè)銀行綜合理財(cái)服務(wù)活動中，資金管理方式是 ( )

　　A.客戶根據(jù)銀行提供的信息進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　B.銀行根據(jù)自身情況決定投資計(jì)劃和投資方式并進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　C.客戶授權(quán)銀行代表客戶按照合同約定的投資計(jì)劃和方式進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　D.銀行為客戶提供投資計(jì)劃和投資方式，由客戶自己進(jìn)行投資和資產(chǎn)管理

　　正確答案：C

　　第 4 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　下列各類基金的風(fēng)險(xiǎn)特征由高到低的排序，正確的是 ( )

　　A.股票型基金一債券型基金一混合型基金一貨幣市場型基金

　　B.股票型基金一混合型基金一債券型基金一貨幣市場型基金

　　C.混合型基金—股票型基金一債券型基金一貨幣市場型基金

　　D.混合型基金一股票型基金—貨幣市場型基金一債券型基金

　　正確答案：B

　　第 5 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　下列不屬于金融市場客體的是 ( )

　　A.股票價(jià)格指數(shù) B.保險(xiǎn)單

　　C.中央銀行票據(jù) D.債券

　　正確答案：A

　　第 6 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有的證券組合的 ( )充分分散。

　　A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.利率風(fēng)險(xiǎn) D.市場風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：B

　　第 7 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　在通貨膨脹預(yù)期很強(qiáng)的條件下，理財(cái)人員給出的下列理財(cái)建議中不恰當(dāng)?shù)氖?( )

　　A.用資金購買定期儲蓄存款 B.賣出資產(chǎn)組合中的一部分國債

　　C.增加資產(chǎn)組合中黃金的比重 D.適當(dāng)?shù)脑黾油鈪R持有比重

　　正確答案：A

　　第 8 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　( )是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要手段之一。

　　A.內(nèi)部控制制度 B.快速決策制度

　　C.高層決策制度 D.積極展業(yè)制度

　　正確答案：A

　　第 9 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　一張面額100元的債券，票面年利率為8%，發(fā)售價(jià)格為95元，期限1年，則該債券當(dāng)期收 益率為 ( )

　　A. 6. 765% B. 7. 80%

　　C. 8. 42% D. 9. 4%

　　正確答案：C

　　第 10 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　下列對貨幣市場的特征的描述中，正確的是 ( )

　　A.風(fēng)險(xiǎn)性低，收益高 B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，安全性也低 D.風(fēng)險(xiǎn)性低，流動性高

　　正確答案：D

　　第 11 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　某銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員離開本行到另一家銀行從事個人理財(cái)業(yè)務(wù)，根據(jù)《銀行業(yè)從業(yè)人 員職業(yè)操守》，下列做法正確的是 ( )

　　A.將自己在本行開發(fā)的客戶的信息等資料帶到新的崗位

　　B.與自己在本行開發(fā)的客戶斷絕所有聯(lián)系

　　C.帶走本行提供的電腦等辦公用具

　　D.保守在本行獲知的商業(yè)秘密

　　正確答案：D

　　第 12 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　下列金融交易中，屬于貨幣市場交易的項(xiàng)目是 ( )

　　A.從銀行獲得五年期貸款購買一輛小汽車

　　B.在銀行購買了 9 800元的短期國庫券

　　C.買入100股公司股票

　　D.獲得了一筆收入，買入15 000份證券投資基金

　　正確答案：B

　　第 13 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　下列關(guān)于債券的特征的說法中，錯誤的是 ( )

　　A.債券是比較穩(wěn)定的投資理財(cái)產(chǎn)品 B.債券的風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票的風(fēng)險(xiǎn)

　　C.債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對固定 D.相對于現(xiàn)金存款，債券的收益更加高

　　正確答案：B

　　第 14 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　下列不屬于金融市場宏觀經(jīng)濟(jì)功能的是 ( )

　　A.資源配置功能 B.財(cái)富功能

　　C.調(diào)節(jié)功能 D.反映功能

　　正確答案：B

　　第 15 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　基金投資運(yùn)作的負(fù)責(zé)人是 ( )

　　A.基金投資者 B.基金管理人

　　C.基金托管人 D.交易所

　　正確答案：B

　　第 16 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　銀行個人理財(cái)業(yè)務(wù)人員在處理客戶關(guān)系時(shí)，正確的做法是 ( )

　　A.在拜訪客戶之前收集并分析客戶資料

　　B.在第一次拜訪客戶時(shí)一定要達(dá)到銷售產(chǎn)品的目的

　　C.在沒有預(yù)約的情況下到客戶工作單位拜訪客戶

　　D.在客戶拒絕自己提供的方案之后就應(yīng)當(dāng)放棄該客戶

　　正確答案：A

　　第 17 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　金融市場是國民經(jīng)濟(jì)的“氣象臺”是指金融市場具有 ( )

　　A.調(diào)節(jié)功能 B.反映功能

　　C.資源配置功能 D.風(fēng)險(xiǎn)再分配功能

　　正確答案：B

　　第 18 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　通常，股價(jià)的變化與發(fā)行公司盈利的變化的時(shí)間關(guān)系是 ( )

　　A.前者先于后者 B.前者于后者同步

　　C.前者滯后于后者 D.無法確定

　　正確答案：A

　　第 19 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　債券發(fā)行人不能按照約定的期限和金額償還本金和支付利息的風(fēng)險(xiǎn)，稱為 ( )

　　A.市場風(fēng)險(xiǎn) B.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn) D.違約風(fēng)險(xiǎn)

　　正確答案：D

　　第 20 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　下列關(guān)于商業(yè)銀行和客戶在理財(cái)顧問服務(wù)中角色的說法中，正確的是 ( )

　　A.客戶提供建議并作出決策，商業(yè)銀行不參與

　　B.商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶

　　C.商業(yè)銀行提供建議并作出決策，客戶不參與

　　D.客戶只提供建議，最終決策權(quán)在商業(yè)銀行

　　正確答案：B

　　第 21 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　下列不是現(xiàn)貨期權(quán)的是 ( )

　　A.外匯期權(quán) B.債券期權(quán)

　　C.股指期權(quán) D.股指期貨期權(quán)

　　正確答案：D

　　第 22 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　根據(jù)《信托法》，下列關(guān)于受益人權(quán)利的說法中，錯誤的是 ( )

　　A.受益人不能清償?shù)狡趥鶆?wù)的，其信托受益權(quán)可以用于清償債務(wù)

　　B.受益人可以放棄信托受益權(quán)

　　C.共同受益人按照信托文件的規(guī)定享受信托利益

　　D.受益人的信托受益權(quán)僅能自己享有，不得繼承和轉(zhuǎn)讓

　　正確答案：D

　　第 23 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　( )是目前國際上最重要和最常用的市場基準(zhǔn)利率。

　　A.紐約銀行同業(yè)拆放利率 B.倫敦銀行同業(yè)拆放利率

　　C.東京銀行同業(yè)拆放利率 D.香港銀行同業(yè)拆放利率

　　正確答案：B

　　第 24 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　結(jié)構(gòu)性產(chǎn)品的浮動收益部分來源于 ( )

　　A.市場無風(fēng)險(xiǎn)利率 B.市場平均收益率

　　C.所掛鉤的標(biāo)的資產(chǎn)的利息或紅利 D.所掛鉤的標(biāo)的資產(chǎn)的價(jià)格變動

　　正確答案：D

　　第 25 題 (單項(xiàng)選擇題)

　　我國的國債專指( )代表中央政府發(fā)行的國家公債。

　　A.國務(wù)院 B.財(cái)政部 C.中國人民銀行 D.國資委

　　正確答案：B

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