點(diǎn)擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《個人理財》模擬題匯總

　　多項選擇題(共40題，每題1分，共40分)以下各小組所給出的五個選項中。有兩項或 兩項以上符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項。多選、少選、錯選均不得分。

　　111、 根據(jù)《合同法》的規(guī)定，導(dǎo)致合同無效的原因包括(　　)。

　　A.一方以欺詐、脅迫手段訂立的合同，損害國家利益的

　　B.惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益的

　　C.以合法形式掩蓋非法目的的

　　D.損害社會公共利益的

　　E.違反規(guī)章的規(guī)定的

　　112、 《巴塞爾新資本協(xié)議》的三大支柱是(　　)。

　　A.最低資本要求

　　B.商業(yè)銀行的效益性目標(biāo)

　　C.外部監(jiān)管

　　D.市場約束。

　　E.股東價值最大化

　　113、 中國人民銀行發(fā)行一年期央行票據(jù)進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)的市場屬于(　)。

　　A.資本市場

　　B.期貨市場

　　C.現(xiàn)貨市場

　　D.貨幣市場

　　E.流通市場

　　114、 授信原則包括(　)。

　　A.靈活性原則

　　B.統(tǒng)一授信原則

　　C.誠實(shí)信用原則

　　D.合法性原則

　　E.統(tǒng)一授權(quán)原則

　　115、 在(　　)的情況之下，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。

　　A.調(diào)查人員未出示調(diào)查通知書

　　B.調(diào)查人員未出示合法證件

　　C.調(diào)查人員少于2人

　　D.調(diào)查人員多于2人

　　E.調(diào)查人員未提前預(yù)約

　　116、 中央銀行發(fā)行1 年期央行票據(jù)進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作屬于(　　)。

　　A.貨幣市場

　　B.資本市場

　　C.初級市場

　　D.流通市場

　　E.直接融資

　　117、 根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中“電子設(shè)備使用”的有關(guān)規(guī)定，銀 行業(yè)從業(yè)人員(　　)。

　　A.不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁

　　B.不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件

　　C.如果是為了工作，可以安裝盜版軟件

　　D.以上都對

　　118、 嚴(yán)格意義上，金融衍生產(chǎn)品包括(　)。

　　A.遠(yuǎn)期

　　B.期貨

　　C.期權(quán)

　　D.互換

　　E.外匯

　　119、2003年12月27日修訂后的《中國人民銀行法》規(guī)定的中國人民銀行的職能有(　　)。

　　A.制定和執(zhí)行貨幣政策

　　B.制定和執(zhí)行財政政策

　　C.防范和化解金融風(fēng)險

　　D.維護(hù)金融穩(wěn)定

　　120、我國的金融資產(chǎn)管理公司有(　)。

　　A.信達(dá)資產(chǎn)管理公司

　　B.華融資產(chǎn)管理公司

　　C.華夏資產(chǎn)管理公司

　　D.長城資產(chǎn)管理公司

　　E.東方資產(chǎn)管理公司

　　121、 下列屬于銀監(jiān)會職責(zé)的有(　)。

　　A.編制銀行業(yè)統(tǒng)計報表

　　B.對商業(yè)銀行進(jìn)行非現(xiàn)場監(jiān)管

　　C.處理銀行業(yè)突發(fā)事件

　　D.制定貨幣政策

　　E.監(jiān)督管理銀行間外匯市場

　　122、 對違反銀行業(yè)監(jiān)督管理的規(guī)定，需要追究法律責(zé)任的形式包括(　　)。

　　A.刑事責(zé)任

　　B.民事責(zé)任

　　C.行政處分

　　D.行政處罰

　　E.其他行政處理措施

　　123、 國際收支中的資本項目集中反映一國同國外資金往來的情況，反映了一國利用外資和償還本金的執(zhí)行情況，下列屬于資本項目的是(　)。

　　A.直接投資

　　B.貿(mào)易收支

　　C.單方面轉(zhuǎn)移

　　D.企業(yè)信貸

　　E.政府和銀行的借款

　　124、 下列行為沒有違反“公平對待”原則的有(　　)。

　　A.為外國客戶制定較高費(fèi)率’

　　B.對小客戶的小額業(yè)務(wù)拒絕辦理

　　C.為VIP客戶提供貴賓理財室

　　D.為殘疾人開設(shè)特別服務(wù)窗口

　　E.為VIP客戶提供專業(yè)理財師服務(wù)

　　125、 常見的清算模式有(　)。

　　A.實(shí)時小額清算

　　B.實(shí)時全額清算

　　C.凈額批量清算

　　D.大額資金轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)

　　E.小額定時清算

　　126、 銀行的資產(chǎn)保全措施一般包括對不良資產(chǎn)進(jìn)行(　　)

　　A.資產(chǎn)置換

　　B.以資抵債

　　C.申請破產(chǎn)

　　D.催討清收

　　E.貸款重組

　　127、 根據(jù)《物權(quán)法》的規(guī)定，下列財產(chǎn)中，不得作為抵押物的有(　)。

　　A.土地所有權(quán)

　　B.正在建造的房屋

　　C.已確定購置但尚未購置的生產(chǎn)設(shè)備

　　D.學(xué)校教學(xué)樓

　　E.荒地承包經(jīng)營權(quán)

　　128、 下列屬于銀行公司治理的主體的有(　)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.副行長

　　D.部門經(jīng)理

　　E.財務(wù)負(fù)責(zé)人

　　129、 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑報告的，國務(wù)院反洗錢行政主管部門的處理措施有(　　)。

　　A.責(zé)令限期改正

　　B.處20 萬元以上50 萬元以下罰款

　　C.直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處l 萬元以上5 萬元以下罰款

　　D.處50 萬元以上500 萬元以下罰款

　　E.責(zé)令停業(yè)整頓

　　130、 資產(chǎn)管理顧問類業(yè)務(wù)提供的服務(wù)包括(　　)。

　　A.企業(yè)信用等級評估

　　B.結(jié)構(gòu)性項目融資

　　C.投資組合建議

　　D.稅務(wù)服務(wù)

　　111. A，B，C，D

　　解析： 根據(jù)《合同法》第52 條的規(guī)定，A、B、C、D 選項都屬于導(dǎo)致合同無效的原因。

　　112. A，C，D

　　解析： 《巴塞爾新資本協(xié)議》在最低資本要求的基礎(chǔ)上，提出了監(jiān)管部門監(jiān)督檢查和市場約束的新規(guī)定，形成了資本監(jiān)管的“三大支柱”：最低資本要求、外部監(jiān)管、市場約束。

　　113. C，D

　　解析：

　　114. B，C，D，E

　　解析： 授信原則包括：合法性原則、誠實(shí)信用原則、統(tǒng)一授信原則、統(tǒng)一授權(quán)原則。

　　115. A，B，C

　　解析： 【參考答案】ABC

　　【試題分析】調(diào)查人員對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查不需要提前預(yù)約。

　　116. A，C，E

　　解析： 本題綜合考查考生對于金融市場與金融工具的劃分，一方面掌握金融市場的劃分，一方面 也要掌握金融工具的種類，然后匯總才能正確解答本題。央行發(fā)行l(wèi) 年期票據(jù)首先屬于在初級市場上直接 融資，1 年期票據(jù)從期限上看屬于短期金融工具，對應(yīng)的是貨幣市場。

　　117. A，B

　　網(wǎng)友解析：這是什么題?有病

　　118. A，B，C，D

　　解析： 【參考答案】ABCD

　　【試題分析】外匯不屬于金融衍生產(chǎn)品。

　　119. A，C，D

　　120. A，B，D，E

　　解析：【參考答案】ABDE

　　【試題分析】1999年，我國為了管理和處置國有銀行的不良貸款，成立了信達(dá)、長城、東方和華融四家資產(chǎn)管理公司，分別收購、管理和處置國有商業(yè)銀行和國家開發(fā)銀行的部分不良資產(chǎn)。

　　121. A，B，C

　　解析： 選項DE屬于中央銀行的職責(zé)。

　　122. A，C，D，E

　　123. A，D，E

　　解析：

　　124. C，D，E

　　125. B，C，D，E

　　解析：

　　126. A，B，C，D，E

　　127. A，D

　　解析： 《物權(quán)法》第一百八十四條列舉了以下財產(chǎn)不得抵押：①土地所有權(quán)。②耕地、宅基地、自留地、自留山等集體所有的土地使用權(quán)，但法律規(guī)定可以抵押的除外。③學(xué)校、幼兒園、醫(yī)院等以公益為目的的事業(yè)單位、社會團(tuán)體的教育設(shè)施、醫(yī)療衛(wèi)生設(shè)施和其他社會公益設(shè)施。④所有權(quán)、使用權(quán)不明或者有爭議的財產(chǎn)。⑤依法被查封、扣押、監(jiān)管的財產(chǎn)。⑥法律、行政法規(guī)規(guī)定不得抵押的其他財產(chǎn)。AD選項屬于不得抵押財產(chǎn)范圍內(nèi)的。

　　128. A，B，C，E

　　解析：

　　129. A，B，C

　　解析： 《反洗錢法》第32 條規(guī)定，未按照規(guī)定報送大額交易報告或可疑報告，國務(wù)院反洗錢行政 主管部門責(zé)令限期改正;情節(jié)嚴(yán)重的處20 萬元以上50 萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人 員和其他直接責(zé)任人員處1 萬元以上5 萬元以下罰款。

　　130. C，D

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