點(diǎn)擊查看：2019年初級(jí)銀行從業(yè)《個(gè)人理財(cái)》精選試題匯總

　　單項(xiàng)選擇題(共 90 小題，每小題 0.5 分，共 45 分)以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng)，不選、錯(cuò)選均不得分。

　　81.金融機(jī)構(gòu)申請(qǐng)開辦衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)應(yīng)具備的條件不包括( )。

　　A.有健全的衍生產(chǎn)品交易風(fēng)險(xiǎn)管理制度和內(nèi)部控制制度

　　B.具備完善的衍生產(chǎn)品交易前、中、后臺(tái)自動(dòng)聯(lián)接的業(yè)務(wù)處理系統(tǒng)和實(shí)時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)

　　C.衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當(dāng)具備 5 年以上直接參與衍生交易活動(dòng)和風(fēng)險(xiǎn)管理的資歷，且無不良記錄

　　D.應(yīng)具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易 5 年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn) 2 年以上的交易人員至少 2 名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少 1 名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少 1 名

　　82.在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)至少每( )個(gè)月向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單。

　　A.1

　　B.2

　　C.3

　　D.4

　　83.開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)是( )。

　　A.商業(yè)銀行總行

　　B.外匯指定銀行

　　C.國(guó)有商業(yè)銀行

　　D.外資商業(yè)銀行

　　84.商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照( )原則，建立客戶適合度評(píng)估機(jī)制。

　　A.了解你的客戶

　　B.了解客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力

　　C.了解客戶風(fēng)險(xiǎn)喜好

　　D.了解客戶風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度

　　85.客戶投訴處理機(jī)制無需包括( )。

　　A.處理投訴的流程

　　B.回復(fù)的安排

　　C.客戶的分類

　　D.調(diào)查的程序

　　86.每一只銀信理財(cái)合作產(chǎn)品至少配備一名( )。

　　A.理財(cái)經(jīng)理

　　B.信托經(jīng)理

　　C.銀行高管

　　D.銀行董事

　　87.商業(yè)銀行應(yīng)在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品后( )日內(nèi)將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

　　A.10

　　B.5

　　C.15

　　D.20

　　88.下列關(guān)于理財(cái)基金說法正確的是( )。

　　A.可以投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開交易的證券投資基金

　　B.不可投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開交易的股票

　　C.可以投資于未上市企業(yè)股權(quán)

　　D.可以投資于上市公司非公開發(fā)行的股份

　　89.信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品的期限與信貸資產(chǎn)的剩余期限存在不一致時(shí)，應(yīng)將不少于( )的理財(cái)資金投資于高流動(dòng)性、本金安全程度高的產(chǎn)品。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.45%

　　D.50%

　　90.當(dāng)銀行業(yè)個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)發(fā)生突發(fā)事件時(shí)，下列( )不屬于應(yīng)對(duì)原則。

　　A.推卸責(zé)任

　　B.快速反應(yīng)

　　C.統(tǒng)一部署

　　D.實(shí)時(shí)監(jiān)控

　　81.【解析】DD.應(yīng)具有從事衍生產(chǎn)品或相關(guān)交易 2 年以上、接受相關(guān)衍生產(chǎn)品交易技能專門培訓(xùn)半年以上的交易人員至少 2 名，相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)管理人員至少 1 名，風(fēng)險(xiǎn)模型研究人員或風(fēng)險(xiǎn)分析人員至少 1 名。

　　82.【解析】A 在理財(cái)計(jì)劃的存續(xù)期內(nèi)，商業(yè)銀行應(yīng)向客戶提供其所持有的所有相關(guān)資產(chǎn)的賬單，賬單應(yīng)列明資產(chǎn)變動(dòng)、收入和費(fèi)用、期末資產(chǎn)估值等情況。賬單提供應(yīng)不少于兩次，并且至少每月提供一次。商業(yè)銀行與客戶另有約定的除外。

　　83.【解析】B 根據(jù)《商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》，開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)是外匯指定銀行。

　　84.【解析】A 商業(yè)銀行開辦代客境外理財(cái)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)按照“了解你的客戶”原則，建立客戶適合度評(píng)估機(jī)制，依據(jù)客戶的財(cái)務(wù)狀況、投資目的、投資經(jīng)驗(yàn)、風(fēng)險(xiǎn)偏好、投資預(yù)期等資料對(duì)客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受度進(jìn)行評(píng)估，確定客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，向客戶提供與其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)適當(dāng)?shù)漠a(chǎn)品，避免理財(cái)業(yè)務(wù)人員錯(cuò)誤銷售和不當(dāng)銷售。

　　85.【解析】C 客戶投訴處理機(jī)制應(yīng)至少包括處理投訴的流程、回復(fù)的安排、調(diào)查的程序及補(bǔ)償或賠償機(jī)制。

　　86.【解析】B 每一只銀信理財(cái)合作產(chǎn)品至少配備一名信托經(jīng)理，每一只理財(cái)計(jì)劃至少配備一名理財(cái)經(jīng)理。

　　87.【解析】B 根據(jù)銀監(jiān)會(huì)《關(guān)于調(diào)整商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理有關(guān)規(guī)定的通知》，原《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》中規(guī)定商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)報(bào)告時(shí)，應(yīng)最遲在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品前 10 日將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)，改為商業(yè)銀行應(yīng)在發(fā)售理財(cái)產(chǎn)品后 5 日內(nèi)將相關(guān)資料報(bào)送中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)。

　　88.【解析】B 理財(cái)資金不得投資于境內(nèi)二級(jí)市場(chǎng)公開交易的股票或與其相關(guān)的證券投資基金，也不得投資予未上市企業(yè)股權(quán)和上市公司非公開發(fā)行或交易的股份。

　　89.【解析】A 信貸資產(chǎn)類理財(cái)產(chǎn)品通過資產(chǎn)組合管理的方式投資于多項(xiàng)信貸資產(chǎn)，理財(cái)產(chǎn)品的期限與信貸資產(chǎn)的剩余期限存在不一致時(shí)，應(yīng)將不少于 30%的理財(cái)資金投資于高流動(dòng)性、本金安全程度高的存款、債券等產(chǎn)品。

　　90.【解析】A 應(yīng)對(duì)原則包括：(1)依法處置、快速反應(yīng)、穩(wěn)定市場(chǎng);(2)統(tǒng)一部署、分工協(xié)作、信息共享;(3)實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)、防控風(fēng)險(xiǎn)、維護(hù)信心。

掃描/長(zhǎng)按二維碼幫助銀行考試通關(guān)

了解2019最新考試資訊

了解2019年核心考點(diǎn)

下載各科目歷年真題

了解銀行從業(yè)通關(guān)秘籍

銀行從業(yè)萬題庫(kù) | 微信搜索"萬題庫(kù)銀行從業(yè)考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2019銀行從業(yè)資格考試各科目復(fù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)|講義匯總

　　2019年銀行從業(yè)資格考試必做試題匯總（初級(jí)）

　　2019銀行專業(yè)資格報(bào)名時(shí)間及入口 | 報(bào)名流程

　　考試吧策劃：銀行專業(yè)資格考試報(bào)考指南專題

　　2019年銀行專業(yè)資格考試時(shí)間(初中級(jí)) | 考試科目

　　歷年銀行專業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載