點擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《個人理財》精選試題匯總

　　單項選擇題(共 90 小題，每小題 0.5 分，共 45 分)以下各小題所給出的四個選項中，只有一項符合題目要求，請選擇相應(yīng)選項，不選、錯選均不得分。

　　61.在境內(nèi)工作、居住滿( )的境外個人，可以用來源于境內(nèi)的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品。

　　A 6 個月

　　B.1 年

　　C.2 年

　　D.3 年

　　62.中國銀監(jiān)會在 2005 年頒布的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》中規(guī)定保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在( )以上。

　　A.3 萬元

　　B.5 萬元

　　C.6 萬元

　　D.10 萬元

　　63.私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到( )人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

　　A.100 萬元

　　B.300 萬元

　　C.500 萬元

　　D.600 萬元

　　64.商業(yè)銀行開展保障性理財收益計劃等個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向( )申請批準(zhǔn)。

　　A.中國銀監(jiān)會

　　B.中國人民銀行

　　C.中國銀行業(yè)協(xié)會

　　D.中國證監(jiān)會

　　65.商業(yè)銀行按季度對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析，并于下一季度的( )內(nèi)，將有關(guān)統(tǒng)計分析報告報送銀監(jiān)會。

　　A.第一周

　　B.第一個月

　　C.第一個月前 10 日

　　D.第—個月前 20 日

　　66.按照有關(guān)規(guī)定，商業(yè)銀行不得利用個人理財業(yè)務(wù)，違反國家利率管理政策進(jìn)行高息攬儲，下列堅持的原則中不正確的是( )。

　　A.風(fēng)險管理原則

　　B.審慎性原則

　　C.內(nèi)部控制

　　D.審計監(jiān)督原則

　　67.根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在( )以上。

　　A.5 萬元

　　B.10 萬元

　　C.15 萬元

　　D.20 萬元

　　68.下列的有關(guān)選項中，商業(yè)銀行未對理財人員作出要求的是( )。

　　A.年齡

　　B.管理能力

　　C.職業(yè)操守

　　D.專業(yè)知識

　　69.對于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)最遲在開始發(fā)售理財計劃后( )個工作日內(nèi)，將法人機(jī)構(gòu)理財計劃發(fā)售授權(quán)書按照有關(guān)規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

　　A.5

　　B.7

　　C.9

　　D.10

　　70.商業(yè)銀行開展個人理財業(yè)務(wù)造成客戶經(jīng)濟(jì)損失的，應(yīng)按照有關(guān)法律規(guī)定或者合同的約定承擔(dān)責(zé)任，下列表述中不正確的是( )。

　　A.商業(yè)銀行未保存有關(guān)客戶評估記錄和相關(guān)資料，不能證明理財計劃或產(chǎn)品的銷售是符合客戶利益原則的

　　B.商業(yè)銀行未按客戶指令進(jìn)行操作，或者未保存相關(guān)證明文件的

　　C.不具備理財業(yè)務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財計劃或產(chǎn)品的

　　D.銀行從業(yè)人員未按規(guī)定對客戶進(jìn)行風(fēng)險評估。

　　71.從商業(yè)銀行角度出發(fā)，理財產(chǎn)品開發(fā)在滿足客戶理財需求的同時，還具有以下幾個功能，下列說法不正確的是( )。

　　A.增加業(yè)務(wù)收入，改善業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)

　　B.擴(kuò)大客戶基礎(chǔ)，提升客戶質(zhì)量

　　C.增強(qiáng)業(yè)務(wù)影響，樹立品牌形象

　　D.重視客戶要求，滿足客戶需要

　　72.對商業(yè)銀行來說，適合的理財產(chǎn)品目前主要分為( )和代理銷售的理財產(chǎn)品兩大類。

　　A.保本收益

　　B.存款收益

　　C.自主開發(fā)

　　D.自主設(shè)計

　　73.以下哪一點不屬于金融市場的特點( )。

　　A.市場商品的特殊性

　　B.市場交易價格的一致性

　　C.市場交易活動的集中性

　　D.交易主體角色的不變性

　　74.貨幣市場是指專門融通短期資金和交易期限在( )的有價證券市場。

　　A.360 天

　　B.1 年以內(nèi)(不含 1 年)

　　C.1 年以內(nèi)(含 1 年)

　　D.365 天

　　75.金融市場客體是指( )

　　A.金融交易的工具

　　B.金融中介金鉤

　　C.金融市場上的交易者

　　D.金融監(jiān)管部門

　　76.金融市場最基本、最重要的功能是( )。

　　A.融通貨幣資金

　　B.資源配置

　　C.產(chǎn)生超額收益

　　D.調(diào)節(jié)經(jīng)濟(jì)

　　77.金融市場引導(dǎo)眾多分散的小額資金匯聚并投入社會再生產(chǎn)，這是金融市場的( )。

　　A.財務(wù)功能

　　B.風(fēng)險管理功能

　　C.聚斂功能

　　D.流動性功能

　　78.下列對貨幣市場特征描述正確的是( )。

　　A.風(fēng)險性低，收益高

　　B.收益高，安全性也高

　　C.流動性低，安全性也低

　　D.風(fēng)險性低，流動性高

　　79.以下各類金融資產(chǎn)不屬于貨幣市場工具 的是( )。

　　A.銀行承兌匯票

　　B.3 年期國債

　　C.可轉(zhuǎn)讓大額訂單

　　D.回購協(xié)議

　　80.下列金融機(jī)構(gòu)不參與同業(yè)拆借市場交易的是( )。

　　A.國有控股商業(yè)銀行

　　B.銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　C.郵政儲蓄銀行

　　D.證券投資公司

　　61.【解析】B 國家外匯管理局發(fā)布的《個人外匯管理辦法實施問答》中規(guī)定：在境內(nèi)工作、居住滿 1 年的境外個人，可以用來源于境內(nèi)的收入購買商業(yè)銀行發(fā)行的外幣或人民幣理財產(chǎn)品。

　　62.【解析】B 中國銀監(jiān)會在 2005 年頒布的《商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)風(fēng)險管理指引》中規(guī)定保證收益理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在 5 萬元以上，外幣應(yīng)在 5000 美元(或等值外幣)以上。

　　63.【解析】D 銀監(jiān)會于 2011 年 8 月 28 日頒布的《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理辦法》明確規(guī)定：私人銀行客戶是指金融凈資產(chǎn)達(dá)到 600 萬元人民幣及以上的商業(yè)銀行客戶。

　　64.【解析】A 商業(yè)銀行開展保障性理財收益計劃等個人理財業(yè)務(wù)，應(yīng)向銀監(jiān)會申請批準(zhǔn)。

　　65.【解析】B 商業(yè)銀行按季度對個人理財業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)計分析，并于下一季度的第一個月內(nèi)，

　　將有關(guān)統(tǒng)計分析報告報送銀監(jiān)會。

　　66.【解析】D 審計監(jiān)督是監(jiān)管部門的責(zé)任。

　　67.【解析】A 根據(jù)規(guī)定，保證收益型理財計劃的起點金額，人民幣應(yīng)在 5 萬元以上。

　　68.【解析】A 銀行對理財人員的年齡沒有要求。

　　69.【解析】A 對于商業(yè)銀行分支機(jī)構(gòu)按照規(guī)定應(yīng)最遲在開始發(fā)售理財計劃后 5 個工作日內(nèi)，將法人機(jī)構(gòu)理財計劃發(fā)售授權(quán)書按照有關(guān)規(guī)定向當(dāng)?shù)劂y監(jiān)會派出機(jī)構(gòu)報告。

　　70.【解析】D D 的表述與題干無關(guān)。

　　71.【解析】DD 項不屬于理財業(yè)務(wù)的功能。

　　72.【解析】c 對商業(yè)銀行來說，適合的理財產(chǎn)品目前主要分為自主開發(fā)和代理銷售的理財

　　產(chǎn)品兩大類。

　　73.【解析】D 金融市場的特點有：市場商品的特殊性;市場交易價格的一致性;市場交易

　　活動的集中性;交易主體角色的可變性。

　　74.【解析】C 貨幣市場又稱短期資金市場，是指專門融通短期資金和交易期限在 1 年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場。

　　75.【解析】A 金融市場的構(gòu)成要素，即主體、客體和中介。金融市場客體是指交易的對象，即金融工具。

　　76.【解析】A 金融最原始的意義是資金融通。金融市場正是為了滿足資金盈余者和資金缺乏者之間資金融通的需要而產(chǎn)生的。其他功能都是在金融市場不斷發(fā)展中派生出來的。

　　77.【解析】C 題目中資金匯聚及是聚斂功能。故選 C。

　　78.【解析】D 題目中描述只有 D 選項符合貨幣市場特征。在金融市場上高收益伴隨著高風(fēng)險，低流動性、低安全性。

　　79.【解析】B 貨幣市場金融工具是指期限在 1 年以內(nèi)的金融工具。

　　80.【解析】B 同業(yè)拆借市場是指銀行等金融機(jī)構(gòu)之間互相借貸在中央銀行存款賬戶上的準(zhǔn)備金余額，以調(diào)劑資金余缺。

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