點擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《個人理財》精選試題匯總

　　判斷題(共 15 小題。每小題 1 分，共 15 分)請對以下各題的描述作出判斷。正確選 A，錯誤選 B。

　　1.個人理財業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行充當(dāng)理財顧問，向客戶提供咨詢的活動，屬于顧問性質(zhì)。( )

　　A.對

　　B.錯

　　2.個人理財業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)。( )

　　A.對

　　B.錯

　　3.個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)以及監(jiān)管機構(gòu)。( )

　　A.對

　　B.錯

　　4.風(fēng)險評估至少每年開展一次，首次風(fēng)險評估可以在網(wǎng)上進行，也可以在網(wǎng)點進行。( )

　　A.對

　　B.錯

　　5.按是否接受客戶委托和授權(quán)，對客戶資金進行投資和管理，理財業(yè)務(wù)可分為理財顧問服務(wù)和理財管理服務(wù)。( )

　　A.對

　　B.錯

　　6.客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務(wù)后進行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險由客戶和銀行按照約定方式共享共擔(dān)。( )

　　A.對

　　B.錯

　　7.綜合理財服務(wù)可劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)，其中理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進行的個人理財服務(wù)。( )

　　A.對

　　B.錯

　　8.我國的國債專指央行代表中央政府發(fā)行的國家公債，由國家財政信譽作擔(dān)保，信譽度非常高，歷來有“金邊債券”之稱。( )

　　A.對

　　B.錯

　　9.信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計劃收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。( )

　　A.對

　　B.錯

　　10.理財顧問服務(wù)，商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。( )

　　A.對

　　B.錯

　　11.緊急備用金可以應(yīng)對失業(yè)或可能導(dǎo)致的工作收入中斷，應(yīng)對緊急醫(yī)療或意外所導(dǎo)致的超支費用。最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是 6 個月，最好能維持 9 個月的失業(yè)保障。( )

　　A.對

　　B.錯

　　12.損害社會公共利益而訂立的合同屬于可撤銷合同。( )

　　A.對

　　B.錯

　　13.中國人民銀行將根據(jù)個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管的需要，組織、指導(dǎo)個人理財業(yè)務(wù)人員的從業(yè)培訓(xùn)和考核。( )

　　A.對

　　B.錯

　　14.一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財業(yè)務(wù)人員向客戶提供個人理財顧問服務(wù)，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則。( )

　　A.對

　　B.錯

　　15.銀行個人理財?shù)耐顿Y者教育，主要是指針對銀行機構(gòu)理財客戶開展的普及理財知識、宣傳理財政策法規(guī)、揭示理財風(fēng)險，并引導(dǎo)客戶依法維權(quán)等各項活動。( )

　　A.對

　　B.錯

　　1.【解析】A 個人理財業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行充當(dāng)理財顧問，向客戶提供咨詢的活動，屬于顧問性質(zhì)。

　　2.【解析】A 個人理財業(yè)務(wù)中，商業(yè)銀行將按照與客戶事先約定的投資計劃和方式進行投資和資產(chǎn)管理的業(yè)務(wù)活動，屬于受托性質(zhì)。

　　3.【解析】B 個人理財業(yè)務(wù)相關(guān)的主體包括個人客戶、商業(yè)銀行、非銀行金融機構(gòu)，不包括監(jiān)管機構(gòu)。

　　4.【解析】B《商業(yè)銀行理財產(chǎn)品銷售管理方法》規(guī)定，風(fēng)險評估至少每年開展一次，且首次風(fēng)險評估應(yīng)在網(wǎng)點進行。

　　5.【解析】B 按是否接受客戶委托和授權(quán)，對客戶資金進行投資和管理，理財業(yè)務(wù)可分為理財顧問服務(wù)和綜合理財服務(wù)。

　　6.【解析】B 客戶接受商業(yè)銀行和理財人員提供的綜合理財服務(wù)后進行投資和資產(chǎn)管理，投資收益與風(fēng)險由客戶和銀行按照約定方式共享共擔(dān)。

　　7.【解析】A 綜合理財服務(wù)可劃分為理財計劃和私人銀行業(yè)務(wù)，理財計劃是商業(yè)銀行針對特定目標(biāo)客戶群體進行的個人理財服務(wù);私人銀行的服務(wù)對象是高凈值客戶。

　　8.【解析】B 我國的國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債，由國家財政信譽作擔(dān)保，信譽度非常高，歷來有“金邊債券”之稱。

　　9.【解析】A 信托公司委托商業(yè)銀行辦理信托計劃收付業(yè)務(wù)時，應(yīng)明確界定雙方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，商業(yè)銀行只承擔(dān)代理資金收付責(zé)任，不承擔(dān)信托計劃的投資風(fēng)險。

　　10.【解析】A 理財顧問服務(wù)，商業(yè)銀行只提供建議，最終決策權(quán)在客戶。

　　11.【解析】B 緊急備用金可以應(yīng)對失業(yè)或可能導(dǎo)致的工作收入中斷，應(yīng)對緊急醫(yī)療或意外所導(dǎo)致的超支費用。最低標(biāo)準(zhǔn)的失業(yè)保障月數(shù)是 3 個月，最好能維持 6 個月的失業(yè)保障。

　　12.【解析】B 損害社會公共利益訂立的合同無效。

　　13.【解析】B 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會將根據(jù)個人理財業(yè)務(wù)發(fā)展與監(jiān)管的需要，組織、指導(dǎo)個人理財業(yè)務(wù)人員的從業(yè)培訓(xùn)和考核。

　　14.【解析】A 一般產(chǎn)品銷售和服務(wù)人員可以協(xié)助理財業(yè)務(wù)人員向客戶提供個人理財顧問服務(wù)，但必須制定明確的業(yè)務(wù)管理辦法和授權(quán)管理規(guī)則。

　　15.【解析】B 銀行個人理財?shù)耐顿Y者教育，主要是指針對銀行個人理財客戶開展的普及理財知識、宣傳理財政策法規(guī)、揭示理財風(fēng)險，并引導(dǎo)客戶依法維權(quán)等各項活動。

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