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　　單選題

　　61.下列金融資產(chǎn)中，不屬于另類資產(chǎn)的是( )。

　　A.證券化資產(chǎn)

　　B.對沖基金

　　C.債券

　　D.房地產(chǎn)

　　C【解析】P123，另類資產(chǎn)是指除傳統(tǒng)股票、債券和現(xiàn)金之外的金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)，如房地產(chǎn)、證券化資產(chǎn)、對沖基金、私募股權(quán)基金、大宗商品、巨災(zāi)債券、低碳產(chǎn)品、酒和藝術(shù)品等。

　　62.確定一個投資方案可行的必要條件是( )。

　　A.內(nèi)部報酬率大于 1

　　B.凈現(xiàn)值大于 0

　　C.現(xiàn)值指數(shù)大于 0

　　D.凈現(xiàn)值率大于 1

　　C【解析】P196，對于一個投資項目，如果凈現(xiàn)值 NPV>0，表明該項目在 r 的回報率要求下是可行的，且 NPV 越大，投資收益越高。相反地，如果 NPV<0，表明該項目在 r 的回報率要求下是不可行的。

　　63.下列關(guān)于契約型基金的說法中，錯誤的是( )。

　　A.不具有法人資格

　　B.一般不向銀行借款

　　C.在需要擴大規(guī)模、增加資產(chǎn)時可以向銀行申請貸款

　　D.基金契約期滿，基金運營停止

　　C【解析】P128，A、B、D 項都屬于契約型基金的特點，C 選項屬于公司型基金的特點。

　　64.下列不屬于定性信息的是( )。

　　A.家庭基本信息

　　B.家庭儲蓄額度

　　C.職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r

　　D.客戶的期望和目標(biāo)

　　B【解析】P229，定性信息包括：(1)家庭基本信息。(2)職業(yè)生涯發(fā)展?fàn)顩r。(3)家庭主要成員的情況。(4)客戶的期望和目標(biāo)。B 項屬于定量信息。

　　65.( )比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。

　　A.收入型基金

　　B.主動型基金

　　C.成長型基金

　　D.平衡型基金

　　A【解析】P131，成長型基金比較適合于風(fēng)險承受能力強、追求高投資回報的投資者;而收入型基金則比較適合于退休的、以獲得穩(wěn)定現(xiàn)金流為目的的穩(wěn)健投資者。

　　66.李先生 3 年后需要 5 萬元來支付其兒子的大學(xué)學(xué)費，若投資收益率為 9%，那么現(xiàn)在李先生需要拿出( )元進行投資。

　　A.45 850 元

　　B.42 100 元

　　C.38 609 元

　　D.35 400 元

　　B【解析】P189，多期中的現(xiàn)值公式 PV=FV/(1+r)t,其中，r 是利率，t 是投資時間，F(xiàn)V 是期末的價值，故當(dāng)前投資金額 PV=5/(1+9%)3=3.860 9(萬元)。

　　67.各類基金的收益特征由高到低的排序依次是( )。

　　A.混合型基金、股票型基金、債券型基金、貨市市場型基金

　　B.債券型基金、貨市市場型基金、股票型基金、混合型基金

　　C.股票型基金、債券型基金、貨市市場型基金、混合型基金

　　D.股票型基金、混合型基金、債券型基金、貨市市場型基金

　　D【解析】P131，一般而言，各類基金的收益特征由高到低的排序依次是：股票型基金、混合型基金、債券型基金和貨幣市場型基金。

　　68.若名義年利率為 8%，按季度計算復(fù)利，則有效年利率為( )。

　　A.8.00%

　　B.8.04%

　　C.8.14%

　　D.8.24%

　　D【解析】P191，有效年利率 EAR=(1+8%/4)4-1=8.24%。

　　69.下列不屬于投連險的費用的是( )。

　　A.資產(chǎn)管理費

　　B.投資單位買賣價差

　　C.部分領(lǐng)取手續(xù)費

　　D.賬戶轉(zhuǎn)換費用

　　C【解析】P134，投連險的費用主要包括初始保費、風(fēng)險保險費、賬戶轉(zhuǎn)換費用、投資單位買賣差價、資產(chǎn)管理費、部分支取和退保手續(xù)費等。

　　70.下列選項中,不屬于衡量家庭財務(wù)安全指標(biāo)的是( )。

　　A.是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備

　　B.是否有較好的工作

　　C.是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定投資

　　D.是否有舒適的住房

　　B【解析】P232，一般來說，衡量一個人或者家庭的財務(wù)安全，主要包括以下內(nèi)容：(1)是否有穩(wěn)定、充足的收入。(2)個人事業(yè)是否有發(fā)展的潛力。(3)是否有充足的現(xiàn)金準(zhǔn)備。(4)是否有舒適的住房。(5)是否購買了適當(dāng)?shù)呢敭a(chǎn)和人身保險。(6)是否有適當(dāng)、收益穩(wěn)定投資。(7)是否享受社會保障。(8)是否有額外的養(yǎng)老保障計劃。

　　71.下列選項中，不屬于非限定性資產(chǎn)管理計劃的是( )。

　　A.股票型

　　B.混合型

　　C.債券型

　　D.QDII 型

　　C【解析】P144，限定性資產(chǎn)管理計劃可細(xì)分為債券型和貨幣市場型;非限定性資產(chǎn)管理計劃可分為股票型、混合型、FOF 型和 QDII 型。

　　72.Excel 表格的財務(wù)函數(shù)設(shè)置順序一般是( )。

　　A.PV FV N I/Y PMT

　　B.PV N PMT FV I/Y

　　C.I/Y N PMT PV FV

　　D.I/Y PV PMT N FV

　　C【解析】P207，Excel 表格的財務(wù)函數(shù)設(shè)置順序一般是 I/Y N PMT PV FV。

　　73.下列不屬于進行股票投資時應(yīng)注意的事項的是( )。

　　A.量力而行，合理選擇

　　B.擺正心態(tài)，靜待時機

　　C.風(fēng)險分散，組合投資

　　D.定期評估，修正策略

　　B【解析】P147，對于個人投資者而言，在進行股票投資時要注意以下幾個方面：(1)風(fēng)險分散，組合投資。(2)量力而行，合理選擇。(3)定期評估，修正策略。

　　74.下列事項中，應(yīng)位于時間管理優(yōu)先矩陣第二象限的是( )。

　　A.危機、客戶投訴

　　B.沒有預(yù)約的電話

　　C.體育鍛煉

　　D.某些信件或郵件

　　C【解析】P260，A 項應(yīng)位于時間管理優(yōu)先矩陣第一象限;B 項應(yīng)位于時間管理優(yōu)先矩陣第三象限;D 項應(yīng)位于時間管理優(yōu)先矩陣第四象限。

　　75.金融衍生工具按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，不包括( )。

　　A.股權(quán)衍生工具

　　B.貨幣衍生工具

　　C.利率衍生工具

　　D.期權(quán)衍生工具

　　D【解析】P98，按照基礎(chǔ)工具的種類劃分，金融衍生工具可以分為股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具和利率衍生工具。

　　76.商業(yè)銀行對理財客戶進行的產(chǎn)品適合度評估應(yīng)以( )方式進行。

　　A.營業(yè)網(wǎng)點面談

　　B.網(wǎng)絡(luò)

　　C.電話

　　D.郵寄調(diào)查問卷

　　A【解析】P169，商業(yè)銀行對理財客戶進行的產(chǎn)品適合度評估應(yīng)在營業(yè)網(wǎng)點當(dāng)面進行，不得通過網(wǎng)絡(luò)或電話等手段進行客戶產(chǎn)品適合度評估。

　　77.下列關(guān)于利益分配及激勵機制的說法中，錯誤的是( )。

　　A.超過預(yù)期收益的部分，普通合伙人可按照較高的比例享有收益

　　B.“優(yōu)先收回投資機制”是保障普通合伙人利益的一種機制

　　C.“回?fù)軝C制”是保障有限合伙人利益的一種機制

　　D.“優(yōu)先收回投資機制”和“回?fù)軝C制”均反映了國內(nèi)普通合伙人在募集資金方面的困境

　　B【解析】P156-P157, 在國內(nèi)的實踐中，為了吸引到投資人，有些私募股權(quán)投資基金往往采用“優(yōu)先收回投資機制”和“回?fù)軝C制”，確保有限合伙人在收回投資之后，普通合伙人才可以享有利潤分配，以保障普通合伙人與有限合伙人利益的一致性。因此，“優(yōu)先收回投資機制”是保障有限合伙人利益的一種機制。

　　78.王先生具有專心致志、持之以恒和忠實可靠的特點，是勤奮的工作者，具有合作精神，但常常又過于重視他人的意見，那么按交際風(fēng)格分類，他屬于( )。

　　A.貓頭鷹型

　　B.孔雀型

　　C.鴿子型

　　D.老鷹型

　　C【解析】P176，鴿子型客戶的優(yōu)點：具有專心致志、持之以恒和忠實可靠的特點，是勤奮的工作者，具有合作精神，易于相處，值得信賴;缺點：猶豫不決和缺乏冒險精神，常常過于重視他人的意見，循規(guī)蹈矩不肆聲張，往往處于被動的狀態(tài)。

　　79.貨幣時間價值的影響因素不包括( )。

　　A.時間

　　B.收益率或通貨膨脹率

　　C.單利與復(fù)利

　　D.貨幣數(shù)量

　　D【解析】P187，貨幣時間價值的影響因素有時間、收益率或通貨膨脹率、單利與復(fù)利。

　　80.關(guān)于黃金 T+D 交易，下列說法中錯誤的是( )。

　　A.交易時間長，甚至可以在夜間交易

　　B.交易有做空機制

　　C.到期交割

　　D.具有較大的投資風(fēng)險

　　C【解析】P142，黃金 T+D 交易無交割時間限制，減少了操作成本。

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