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　　判斷題

　　1.理財產(chǎn)品宣傳材料應(yīng)當(dāng)在醒目位置提示客戶，“理財非存款、產(chǎn)品有風(fēng)險、投資需謹慎”。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　A【解析】P51

　　2.直接融資與間接融資相比，其突出特點是比較靈活。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】P85，間接融資同直接融資比較，其突出特點是比較靈活，分散的小額資金通過銀行等中介機構(gòu)的集中可以辦大事，同時這些中介機構(gòu)擁有較多的信息和專門人才，對保障資金安全和提高資金使用效益等方面有獨特的優(yōu)勢，這對投融資雙方都有利。

　　3.根據(jù)基金募集方式的不同，基金分為公司型基金和契約型基金。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】P128，根據(jù)基金法律地位的不同，基金分為公司型基金和契約型基金;根據(jù)募集方式的不同，基金分為公募基金和私募基金。

　　4.期初年金與期末年金并無實質(zhì)性的差別，二者僅在于收付款時間的不同。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　A【解析】P193

　　5.金融衍生工具的可復(fù)制性是指只要掌握了衍生工具的定價和復(fù)制技術(shù)，就可以較隨意地分解、組合，根據(jù)不同的市場參數(shù)設(shè)計不同的產(chǎn)品。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　A【解析】P99

　　6.專業(yè)理財師必須擁有的基本專業(yè)素質(zhì)是有一套規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　A【解析】P222，雖然面對的客戶不同，和客戶面談時的環(huán)境和內(nèi)容千變?nèi)f化，但作為一名專業(yè)理財師需要有一套規(guī)范科學(xué)的工作流程、方法，這樣才能減少主、客觀環(huán)境影響，有條不紊地展開對客戶的專業(yè)咨詢服務(wù)，這是一名專業(yè)理財師必須要擁有的基本專業(yè)素質(zhì)。

　　7.年金是指在無限期內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】P192、P194，年金是指在一定限期內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流。題干描述的是永續(xù)年金。

　　8.2009 年，中國保監(jiān)會在《關(guān)于進一步加強投資連結(jié)保險銷售管理的通知》中規(guī)定各保險公司自3月15日起不得在銀行儲蓄柜臺銷售投連險，而限制在理財中心和理財柜銷售。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　A【解析】P134

　　9.家庭收支平衡規(guī)劃的核心是建立應(yīng)急基金，保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定，是針對家庭財務(wù)流動性的管理。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】P236，現(xiàn)金規(guī)劃的核心是建立應(yīng)急基金，保障個人和家庭生活質(zhì)量和狀態(tài)的持續(xù)性穩(wěn)定，是針對家庭財務(wù)流動性的管理。

　　10.普通合伙企業(yè)由普通合伙人組成，合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)有限責(zé)任。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】P48，《中華人民共和國合伙企業(yè)法》第二條規(guī)定，普通合伙企業(yè)由普通合伙人組成，合伙人對合伙企業(yè)債務(wù)承擔(dān)無限連帶責(zé)任。

　　11.獲取理財師的執(zhí)業(yè)資格只需要通過專業(yè)資格考試。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】P22，絕大多數(shù)理財師資格證書權(quán)威管理機構(gòu)都認為，獲取理財師的執(zhí)業(yè)資格不僅要通過專業(yè)資格考試，還需要達到相應(yīng)的認證標(biāo)準(zhǔn)。

　　12.利率風(fēng)險和再投資風(fēng)險都是由于市場利率變化而使債券持有人面臨的風(fēng)險，但二者之間是此消彼長的關(guān)系( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　A【解析】P137，價格風(fēng)險也叫利率風(fēng)險，是指國債的市場利率變化對債券價格的影響。再投資風(fēng)險也是由于市場利率變化而使債券持有人面臨的風(fēng)險。利率風(fēng)險和再投資風(fēng)險是此消彼長的關(guān)系。

　　13.在個人理財業(yè)務(wù)，特別是私人銀行業(yè)務(wù)中，最常見的法人客戶是機關(guān)法人。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】P35，在個人理財業(yè)務(wù)，特別是私人銀行業(yè)務(wù)中，最常見的法人客戶是企業(yè)法人。

　　14.通貨膨脹率是決定貨幣在未來增值程度的關(guān)鍵因素，而收益率則是使貨幣購買力縮水的反向因素。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】P187，收益率是決定貨幣在未來增值程度的關(guān)鍵因素，而通貨膨脹率則是使貨幣購買力縮水的反向因素。

　　15.客戶的理財需求就是投資高收益或保值增值。( )

　　A.正確

　　B.錯誤

　　B【解析】P124，許多金融從業(yè)人員，包括部分理財師把客戶的理財需求簡單概括為投資高收益或保值增值，這是極其片面甚至錯誤的。客戶的需求不是簡單一句話保值增值就能完整、準(zhǔn)確描述的。

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