點擊查看：2019年初級銀行從業(yè)《個人理財》備考習(xí)題匯總

　　單項選擇題

　　1、在我國金融債券主要由(　)發(fā)行。

　　A、國家開發(fā)銀行

　　B、中央銀行

　　C、商業(yè)銀行

　　D、非銀行金融機構(gòu)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　本題考查債券市場。金融債券是由銀行和非銀行金融機構(gòu)發(fā)行的債券。在我國金融債券主要由國家開發(fā)銀行等政策性銀行發(fā)行。參見教材P90。

　　2、在國際貨幣市場上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是(　)。

　　A、倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　B、紐約銀行同業(yè)拆借利率

　　C、香港銀行同業(yè)拆借利率

　　D、東京銀行同業(yè)拆借利率

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　本題考查貨幣市場。在國際貨幣市場上最典型，最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率。參見教材P87。

　　3、間接融資同直接融資比較，其突出特點是(　)。

　　A、間接性

　　B、集中性

　　C、可逆性

　　D、比較靈活

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　本題考查直接融資市場和間接融資市場。間接融資同直接融資比較，其突出特點是比較靈活。參見教材P85。

　　4、專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場是(　)。

　　A、貨幣市場

　　B、資本市場

　　C、股票市場

　　D、證券投資市場

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　本題考查貨幣市場和資本市場。貨幣市場又稱短期資金市場，是實現(xiàn)短期資金融通的場所。一般是指專門融通短期資金和交易期限在一年以內(nèi)(包括一年)的有價證券市場。參見教材P82。

　　5、通過金融市場把分散在不同主體手中的小額資金變?yōu)榇箢~資金，短期續(xù)接為長期，儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，這體現(xiàn)了金融市場的(　)。

　　A、優(yōu)化資源配置功能

　　B、財富投資和避險功能

　　C、資金融通集聚功能

　　D、調(diào)節(jié)經(jīng)濟功能

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】

　　本題考查金融市場功能。通過金融市場把分散在不同主體手中的小額資金聚集為大額資金，短期續(xù)接為長期，儲蓄轉(zhuǎn)化為投資，進(jìn)而促進(jìn)經(jīng)濟發(fā)展，這體現(xiàn)了金融市場的資金融通集聚功能。參見教材P79、80。

　　6、(　)的成立和定位，標(biāo)志著個人理財業(yè)務(wù)開始向?qū)�業(yè)化發(fā)展。

　　A、國際理財規(guī)劃師協(xié)會

　　B、國際貨幣組織

　　C、世界銀行

　　D、國際開發(fā)銀行

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　1969年，國際理財規(guī)劃師協(xié)會(IAFP)應(yīng)運而 生。IAFP的成立和定位標(biāo)志著個人理財業(yè)務(wù)開始向?qū)�業(yè)化發(fā)展。參見教材P8。

　　7、個人理財業(yè)務(wù)的基礎(chǔ)是(　)。

　　A、委托—代理關(guān)系

　　B、債權(quán)—債務(wù)關(guān)系

　　C、所有權(quán)關(guān)系

　　D、獨立關(guān)系

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　個人理財業(yè)務(wù)是建立在委托—代理關(guān)系基礎(chǔ)之上的銀行業(yè)務(wù)，是一種個性化、綜 合化的服務(wù)活動。參見教材P16。

　　8、銀監(jiān)會明確提及建立銀行業(yè)理財師資格認(rèn)證分級體系、網(wǎng)上理財師繼續(xù)教育培訓(xùn)體系，培養(yǎng)專業(yè)化理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員。是在什么時候?(　)

　　A、2010年

　　B、2012年

　　C、2013年

　　D、2014年

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　在關(guān)于2014年銀行理財業(yè)務(wù)監(jiān)管工作的意見通知中，銀監(jiān)會明確提及建立銀行業(yè)理財師資格認(rèn)證分級體系、網(wǎng)上理財師繼續(xù)教育培訓(xùn)體系，培養(yǎng)專業(yè)化理財業(yè)務(wù)從業(yè)人員。參見教材P18。

　　9、理財師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)是 (　)。

　　A、教育

　　B、工作經(jīng)驗

　　C、職業(yè)道德

　　D、考試

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　教育是理財師資格認(rèn)證的首要環(huán)節(jié)。參見教材P22。

　　10、(　)是個人理財業(yè)務(wù)的需求方，也是金融機構(gòu)如商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的服務(wù)對象。

　　A、個人客戶

　　B、商業(yè)銀行

　　C、非銀行金融機構(gòu)

　　D、監(jiān)管機構(gòu)

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　個人客戶是個人理財業(yè)務(wù)的需求方，也是金融機構(gòu)如商業(yè)銀行個人理財業(yè)務(wù)的服務(wù)對象。參見教材P3。

　　11、國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　)。

　　A、10人

　　B、20人

　　C、30人

　　D、50人

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】

　　本題考查基金銷售人員資格的相關(guān)要求。國有銀行、股份制商業(yè)銀行、郵政儲蓄銀行、證券公司以及保險公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于30人。參見教材P56。

　　12、獨立銷售機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)公司以及保險代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于(　)。

　　A、10人

　　B、20人

　　C、30人

　　D、50人

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】

　　本題考查基金銷售人員資格的相關(guān)要求。獨立銷售機構(gòu)、證券投資咨詢機構(gòu)、保險經(jīng)紀(jì)公司以及保險代理公司等具有基金從業(yè)資格的人員不少于10人。參見教材P56。

　　13、商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于(　)。

　　A、1人

　　B、3人

　　C、4人

　　D、6人

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】

　　本題考查黃金期貨交易業(yè)務(wù)涉及的法律法規(guī)。商業(yè)銀行從事境內(nèi)黃金期貨交易業(yè)務(wù)，通過我國期貨行業(yè)認(rèn)可的從業(yè)資格考試合格人員不少于4人，其中交易人員至少2人、風(fēng)險管理人員至少2人，以上人員相互不得兼任，且無不良從業(yè)記錄。參見教材P66。

　　14、按照《個人外匯管理辦法》的規(guī)定，對經(jīng)常項目個人外匯管理的描述錯誤的是(　)。

　　A、境內(nèi)個人外匯匯出境外用于經(jīng)常項目支出，單筆或當(dāng)日累計匯出在規(guī)定金額以下的，憑本人有效身份證件在銀行辦理

　　B、境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目項下合法人民幣收入，不可以在銀行辦理購匯及匯出

　　C、個人進(jìn)行工商登記后，可以憑有關(guān)單證辦理委托具有對外貿(mào)易經(jīng)營權(quán)的企業(yè)代理進(jìn)出口項下的外匯資金收付、劃轉(zhuǎn)、結(jié)匯

　　D、從事貨物進(jìn)出口的個人對外貿(mào)易經(jīng)營者，在商務(wù)部門辦理對外貿(mào)易備案后，其貿(mào)易外匯資金的收支按照機構(gòu)外匯收支進(jìn)行管理

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】

　　本題考查《個人外匯管理辦法》經(jīng)常項目個人外匯管理。境外個人在境內(nèi)取得的經(jīng)常項目項下合法人民幣收入，可以憑本人有效身份證件及相關(guān)證明材料在銀行辦理購匯及匯出。選項B說法錯誤。參見教材P67。

　　15、《個人外匯管理辦法》中關(guān)于資本項目個人外匯管理的說法錯誤的是(　)。

　　A、境外個人出售境內(nèi)商品房所得人民幣，經(jīng)外匯局核準(zhǔn)可以購匯匯出

　　B、境內(nèi)個人在境外獲得的合法資本項目收入經(jīng)外匯局核準(zhǔn)后可以結(jié)匯

　　C、境外個人在境內(nèi)的外匯存款應(yīng)納入存款金融機構(gòu)短期外債余額管理

　　D、境外個人可以自由購買境內(nèi)權(quán)益類和固定收益類等金融產(chǎn)品

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】

　　本題考查《個人外匯管理辦法》資本項目個人外匯管理。 除國家另有規(guī)定外，境外個人不得購買境內(nèi)權(quán)益類和固定收益類等金融產(chǎn)品。選項D說法有誤。參見教材P68。

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