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　　第六章 內(nèi)控、合規(guī)與審計

　　一、單項選擇題

　　1.信息與溝通的基本要求不包括(　　)。

　　A.信息收集

　　B.信息加工

　　C.信息傳遞

　　D.信息反饋

　　2.商業(yè)銀行的內(nèi)部審計應(yīng)當(dāng)具有實行全行系統(tǒng)垂直管理(　　)的特性。

　　A.戰(zhàn)略性

　　B.獨立性

　　C.綜合性

　　D.交流性

　　3.商業(yè)銀行資金業(yè)務(wù)新產(chǎn)品的開發(fā)和經(jīng)營應(yīng)當(dāng)經(jīng)過(　　)授權(quán)批準(zhǔn)，在風(fēng)險控制制度和操作規(guī)程完備、人員合格和設(shè)備齊全的情況下，交易部門才能全面開展新產(chǎn)品的交易。

　　A.股東會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　4.(　　)應(yīng)當(dāng)充分認(rèn)識金融衍生產(chǎn)品的性質(zhì)和風(fēng)險，根據(jù)本行的風(fēng)險承受水平，合理確定金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險限額和相關(guān)交易參數(shù)。

　　A.股東會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　5.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)設(shè)立履行風(fēng)險管理職能的專門部門，制定并實施識別、計量、監(jiān)測和管理風(fēng)險的制度、程序和方法，以確保(　　)目標(biāo)的實現(xiàn)。

　　A.風(fēng)險管理

　　B.經(jīng)營目標(biāo)

　　C.風(fēng)險管理、經(jīng)營目標(biāo)

　　D.風(fēng)險管理、利潤目標(biāo)

　　6.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)對代理資金支付進行審查和管理，按照代理協(xié)議的約定辦理資金劃轉(zhuǎn)手續(xù)，遵循(　　)原則，不介入委托人與其他人的交易糾紛。

　　A.銀行不虧損

　　B.銀行不挪用

　　C.銀行不墊款

　　D.銀行不支付

　　7.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)認(rèn)真遵循(　　)的原則，注意審查客戶資金來源的真實性和合法性，提高對可疑交易的鑒別能力，如發(fā)現(xiàn)可疑交易，應(yīng)當(dāng)逐級上報，防止犯罪分子進行洗錢活動。

　　A.了解你的客戶

　　B.認(rèn)識你的客戶

　　C.審查你的客戶

　　D.檢查你的客戶

　　二、多項選擇題

　　1.合規(guī)文化的實現(xiàn)需要(　　)。

　　A.樹立“合規(guī)從高層做起”的理念

　　B.樹立“主動合規(guī)”理念

　　C.樹立“合規(guī)人人有責(zé)”的理念

　　D.樹立“合規(guī)創(chuàng)造價值”的理念

　　E.樹立“有效互動”的理念

　　2.在商業(yè)銀行內(nèi)部控制中董事會應(yīng)負(fù)責(zé)的工作有(　　)。

　　A.保證商業(yè)銀行建立并實施充分而有效的內(nèi)部控制體系

　　B.負(fù)責(zé)要求董事、董事長及高級管理人員糾正其損害商業(yè)銀行利益的行為并監(jiān)督執(zhí)行

　　C.負(fù)責(zé)制定內(nèi)部控制政策，對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估

　　D.負(fù)責(zé)審批整體經(jīng)營戰(zhàn)略和重大政策并定期檢查、評價執(zhí)行情況

　　E.以上都正確

　　3.金融機構(gòu)反洗錢工作主要包括(　　)。

　　A.建立健全反洗錢內(nèi)控制度

　　B.客戶身份識別工作

　　C.報告大額交易和可疑交易

　　D.建立監(jiān)督機構(gòu)

　　E.定期檢查制度

　　4.銀監(jiān)會新修訂的案件防控工作考核辦法對銀行業(yè)各金融機構(gòu)采取“三掛鉤”的方式考評，“三掛鉤”是指(　　)。

　　A.與資本監(jiān)管掛鉤

　　B.與行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)掛鉤

　　C.與市場準(zhǔn)入掛鉤

　　D.與日常監(jiān)管掛鉤

　　E.與客戶反饋掛鉤

　　5.關(guān)于銀行合規(guī)風(fēng)險控制的三道防線，以下說法正確的是(　　)。

　　A.一線業(yè)務(wù)部門實施有效的自我合規(guī)控制為第一道防線

　　B.合規(guī)管理部門在事前與事中實施專業(yè)化合規(guī)管理

　　C.內(nèi)部審計作為事后控制為第三道防線

　　D.一線業(yè)務(wù)部門實施有效的自我合規(guī)控制為第三道防線

　　E.以上都正確

　　6.銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反“公平競爭”原則的有(　　)。

　　A.超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動范圍發(fā)放貸款

　　B.與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的POS機

　　C.向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競爭對手的負(fù)面消息

　　D.以免費方式向客戶提供國際市場的公開信息

　　E.以上均違反了“公平競爭”原則

　　答案

　　一、單項選擇題

　　1.【答案】D

　　2.【答案】B

　　3.【答案】D

　　4.【答案】D

　　5.【答案】C

　　6.【答案】C

　　7.【答案】A

　　二、多項選擇題

　　1.【答案】ABCDE

　　2.【答案】AD

　　3.【答案】ABC

　　4.【答案】ACD

　　5.【答案】ABC

　　6.【答案】ABC

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