點擊查看：2019初級銀行從業(yè)《銀行管理》備考練習(xí)題匯總

　　(1)單項選擇題。

　　【真題1】根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是()。

　　A.防范和化解系統(tǒng)重要性銀行風(fēng)險，保護存款人和其他客戶的合法權(quán)益

　　B.保持貨幣幣值的穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長

　　C.加強對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，規(guī)范監(jiān)督管理行為

　　D.促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心

　　【答案】D。解析：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第3條規(guī)定，銀行業(yè)監(jiān)督管理的目標(biāo)是促進銀行業(yè)的合法、穩(wěn)健運行，維護公眾對銀行業(yè)的信心。

　　【真題2】根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，下列關(guān)于客戶身份識別的表述，錯誤的是()。

　　A.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

　　B.與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務(wù)關(guān)系，合同的受益人不是客戶本人的，還應(yīng)當(dāng)對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對并登記

　　C.在為客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示有效身份證件，進行核對并登記

　　D.金融機構(gòu)進行客戶身份識別，認(rèn)為必要時，可以向公安、工商行政管理等部門核實客戶的有關(guān)身份信息

　　【答案】C。解析：根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》第16條的規(guī)定，金融機構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對并登記。

　　【真題3】下列關(guān)于信托設(shè)立的表述，錯誤的是()。

　　A.設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式

　　B.設(shè)立信托，必須有合法的信托目的

　　C.設(shè)立信托，必須有確定的信托財產(chǎn)

　　D.信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是受益人合法所有的財產(chǎn)

　　【答案】D。解析：根據(jù)《中華人民共和國信托法》第8條規(guī)定，設(shè)立信托，應(yīng)當(dāng)采取書面形式。書面形式包括信托合同、遺囑或者法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他書面文件等。采取信托合同形式設(shè)立信托的，信托合同簽訂時，信托成立。采取其他書面形式設(shè)立信托的，受托人承諾信托時，信托成立。第6條規(guī)定，設(shè)立信托，必須有合法的信托目的。第7條規(guī)定，設(shè)立信托，必須有確定的信托財產(chǎn)，并且該信托財產(chǎn)必須是委托人合法所有的財產(chǎn)。信托財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)是委托人合法所有的資產(chǎn)。

　　【真題4】根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行在處置重大聲譽事件后應(yīng)及時向()遞交處置及評估報告。

　　A.銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)

　　B.中國人民銀行

　　C.總行

　　D.銀行業(yè)協(xié)會

　　【答案】A。解析：根據(jù)《商業(yè)銀行聲譽風(fēng)險管理指引》第6條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)積極穩(wěn)妥應(yīng)對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件，相關(guān)處置措施至少應(yīng)包括：

　�、僭谥卮舐曌u事件或可能引發(fā)重大聲譽事件的行為和事件發(fā)生后，及時啟動應(yīng)急預(yù)案，擬定應(yīng)對措施。

　�、谥付ǜ呒壒芾砣藛T，建立專門團隊，明確處置權(quán)限和職責(zé)。

　　③按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發(fā)布相關(guān)信息。

　�、軐崟r關(guān)注分析輿情，動態(tài)調(diào)整應(yīng)對方案。

　�、葜卮舐曌u事件發(fā)生后12小時內(nèi)向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)報告有關(guān)情況。

　�、藜皶r向其他相關(guān)部門報告。

　　⑦及時向銀監(jiān)會或其派出機構(gòu)遞交處置及評估報告。

　　(2)多項選擇題。

　　【真題1】根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》，下列表述正確的有()。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門

　　B.合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源

　　E.商業(yè)銀行各行業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責(zé)任

　　【答案】ABCDE。解析：根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險管理指引》第19條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源(選項D正確)。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗、專業(yè)技能和個人素質(zhì)(選項B正確)。商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)(選項C正確)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對商業(yè)銀行經(jīng)營的影響等方面的技能培訓(xùn)。第20條規(guī)定，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的負責(zé)人應(yīng)對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負首要責(zé)任(選項E正確)。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)的經(jīng)營范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門(選項A正確)。各業(yè)務(wù)條線和分支機構(gòu)合規(guī)管理部門應(yīng)根據(jù)合規(guī)管理程序主動識別和管理合規(guī)風(fēng)險，按照合規(guī)風(fēng)險的報告路線和報告要求及時報告。

　　【真題2】根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務(wù)有()。

　　A.證券經(jīng)營

　　B.項目貸款

　　C.向金融機構(gòu)投資

　　D.非自用不動產(chǎn)投資

　　E.信托投資

　　【答案】ADE。解析：根據(jù)《中華人民共和國商業(yè)銀行法》第43條規(guī)定，商業(yè)銀行在中華人民共和國境內(nèi)不得從事信托投資和證券經(jīng)營業(yè)務(wù)，不得向非自用不動產(chǎn)投資或者向非銀行金融機構(gòu)和企業(yè)投資，但國家另有規(guī)定的除外。因此選擇ADE。

　　【真題3】根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》，下列關(guān)于商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動說法正確的有()。

　　A.應(yīng)充分尊重他人的知識產(chǎn)權(quán)，不得侵犯他人的知識產(chǎn)權(quán)和商業(yè)秘密

　　B.應(yīng)堅持合法合規(guī)的原則，遵守法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定

　　C.應(yīng)堅持成本可算、風(fēng)險可控、信息充分披露的原則

　　D.應(yīng)堅持充分競爭原則，鼓勵低價競爭

　　E.應(yīng)做到“認(rèn)識你的客戶”“認(rèn)識你的業(yè)務(wù)”“認(rèn)識你的風(fēng)險”“認(rèn)識你的交易對手”

　　【答案】ABCE。解析：D項：根據(jù)《商業(yè)銀行金融創(chuàng)新指引》第11條規(guī)定，商業(yè)銀行開展金融創(chuàng)新活動，應(yīng)堅持公平競爭原則，不得以排擠競爭對手為目的，進行低價傾銷、惡性競爭或其他不正當(dāng)競爭。因此，禁止商業(yè)銀行在金融創(chuàng)新活動時進行低價競爭，D項錯誤。

　　(3)判斷題。

　　【真題】根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤�和服�?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。()

　　A.正確

　　B.錯誤

　　【答案】A。解析：根據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險管理指引》第20條規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)制定與外包業(yè)務(wù)有關(guān)的風(fēng)險管理政策，確保業(yè)務(wù)外包有嚴(yán)謹(jǐn)?shù)暮贤�和服�?wù)協(xié)議、各方的責(zé)任義務(wù)規(guī)定明確。

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