點(diǎn)擊查看：2019年初級(jí)銀行從業(yè)《銀行管理》鞏固練習(xí)匯總

　　1.貨幣政策目標(biāo)包括(　)。

　　A.最終目標(biāo)

　　B.中介目標(biāo)

　　C.操作目標(biāo)

　　D.基礎(chǔ)目標(biāo)

　　E.經(jīng)濟(jì)目標(biāo)

　　『正確答案』ABC

　　『答案解析』本題考查貨幣政策目標(biāo)。貨幣政策目標(biāo)包括最終目標(biāo)、操作目標(biāo)和中介目標(biāo)。制定和實(shí)施貨幣政策，首先必須明確貨幣政策最終要達(dá)到的目的，即貨幣政策的最終目標(biāo)。中央銀行通過(guò)貨幣政策工具操作直接引起操作目標(biāo)的變動(dòng)，操作目標(biāo)的變動(dòng)又通過(guò)一定的途徑傳導(dǎo)到整個(gè)金融體系，引起中介目標(biāo)的變化，進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行，實(shí)現(xiàn)貨幣政策最終目標(biāo)。

　　2.協(xié)定存款賬戶下設(shè)(　)兩部分。

　　A.專用戶

　　B.結(jié)算戶

　　C.基本戶

　　D.臨時(shí)戶

　　E.協(xié)定戶

　　『正確答案』BE

　　『答案解析』本題考查協(xié)定存款。協(xié)定存款賬戶下設(shè)結(jié)算戶和協(xié)定戶兩部分。

　　3.按存款的支取方式不同，單位存款一般分為單位活期存款、單位定期存款和(　)等。

　　A.單位基本存款

　　B.單位通知存款

　　C.單位協(xié)定存款

　　D.單位臨時(shí)存款

　　E.保證金存款

　　『正確答案』BCE

　　『答案解析』本題考查單位存款分類。按存款的支取方式不同，單位存款一般分為單位活期存款、單位定期存款、單位通知存款、單位協(xié)定存款、保證金存款。

　　4.中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)辦并購(gòu)貸款有一些專門的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，具體包括(　)。

　　A.資本充足率不低于10%

　　B.商業(yè)銀行全部并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)50%

　　C.商業(yè)銀行對(duì)單一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)5%

　　D.并購(gòu)交易價(jià)款中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于60%

　　E.并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)7年

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查并購(gòu)貸款。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行開(kāi)辦并購(gòu)貸款有一些專門的風(fēng)險(xiǎn)管理要求，具體包括：有健全的風(fēng)險(xiǎn)管理和有效的內(nèi)控機(jī)制;資本充足率不低于10%;商業(yè)銀行全部并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)50%;商業(yè)銀行對(duì)單一借款人的并購(gòu)貸款余額占同期本行一級(jí)資本凈額的比例不應(yīng)超過(guò)5%;并購(gòu)交易價(jià)款中并購(gòu)貸款所占比例不應(yīng)高于60%;并購(gòu)貸款期限一般不超過(guò)7年;商業(yè)銀行應(yīng)具有與本行并購(gòu)貸款業(yè)務(wù)規(guī)模和復(fù)雜程度相適應(yīng)的熟悉并購(gòu)相關(guān)法律、財(cái)務(wù)、行業(yè)等知識(shí)的專業(yè)人員。

　　5.全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了以下先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法(　)。

　　A.全球的風(fēng)險(xiǎn)管理體系

　　B.全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍

　　C.全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程

　　D.全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法

　　E.全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式。全面風(fēng)險(xiǎn)管理模式體現(xiàn)了以下先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和方法：(1)全球化的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;(2)全面的風(fēng)險(xiǎn)管理范圍;(3)全程的風(fēng)險(xiǎn)管理過(guò)程;(4)全新的風(fēng)險(xiǎn)管理辦法;(5)全員的風(fēng)險(xiǎn)管理文化。

　　6.根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》，下列表述正確的有(　)。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門

　　C.合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)

　　E.商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理。根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第十九條，商業(yè)銀行應(yīng)為合規(guī)管理部門配備有效履行合規(guī)管理職能的資源。合規(guī)管理人員應(yīng)具備與履行職責(zé)相匹配的資質(zhì)、經(jīng)驗(yàn)、專業(yè)技能和個(gè)人素質(zhì)。商業(yè)銀行應(yīng)定期為合規(guī)管理人員提供系統(tǒng)的專業(yè)技能培訓(xùn)，尤其是在正確把握法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展及其對(duì)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的影響等方面的技能培訓(xùn)。

　　根據(jù)《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》第二十條，商業(yè)銀行各業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的負(fù)責(zé)人應(yīng)對(duì)本條線和本機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)首要責(zé)任。商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)條線和分支機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)范圍、業(yè)務(wù)規(guī)模設(shè)立相應(yīng)的合規(guī)管理部門。

　　7.按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為(　)。

　　A.經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.政治風(fēng)險(xiǎn)

　　D.非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　E.社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』ACE

　　『答案解析』本題考查風(fēng)險(xiǎn)分類。按照風(fēng)險(xiǎn)事故的來(lái)源，風(fēng)險(xiǎn)可以分為經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)、政治風(fēng)險(xiǎn)、社會(huì)風(fēng)險(xiǎn)、自然風(fēng)險(xiǎn)和技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)。

　　8.利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為(　)。

　　A.重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)

　　C.基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)

　　D.股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)

　　E.期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查利率風(fēng)險(xiǎn)分類。利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為：重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)、期權(quán)性風(fēng)險(xiǎn)。

　　9.根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》，流動(dòng)資金貸款不得用于(　)。

　　A.借款人日常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)周轉(zhuǎn)

　　B.固定資產(chǎn)投資

　　C.國(guó)家禁止生產(chǎn)的領(lǐng)域和用途

　　D.股權(quán)投資

　　E.長(zhǎng)期項(xiàng)目投資

　　『正確答案』BCD

　　『答案解析』本題考查流動(dòng)資金貸款。根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》第九條規(guī)定，流動(dòng)資金貸款不得用于固定資產(chǎn)、股權(quán)等投資，不得用于國(guó)家禁止生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)的領(lǐng)域和用途。

　　10.操作風(fēng)險(xiǎn)包括(　)等可能造成實(shí)質(zhì)性損失的事件類型。

　　A.實(shí)物資產(chǎn)損壞

　　B.信息科技系統(tǒng)事件

　　C.外部欺詐

　　D.客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件

　　E.內(nèi)部欺詐

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查操作風(fēng)險(xiǎn)分類。操作風(fēng)險(xiǎn)可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部事件四大類別，并由此分為內(nèi)部欺詐，外部欺詐，就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全事件，客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)事件，實(shí)物資產(chǎn)損壞，信息科技系統(tǒng)事件，執(zhí)行、交割和流程管理事件等七種可能造成實(shí)質(zhì)性損失的事件類型。

　　判斷題

　　1.在互聯(lián)網(wǎng)基金銷售過(guò)程中，第三方支付機(jī)構(gòu)的客戶備付金除用于辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)，還可以用于墊付基金和其他理財(cái)產(chǎn)品的資金贖回。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查第三方支付。根據(jù)《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見(jiàn)》，在互聯(lián)網(wǎng)基金銷售過(guò)程中，第三方支付機(jī)構(gòu)的客戶備付金只能用于辦理客戶委托的支付業(yè)務(wù)，不得用于墊付基金和其他理財(cái)產(chǎn)品的資金贖回。

　　2.售后回租業(yè)務(wù)必須有明確的標(biāo)的物。從事售后回租業(yè)務(wù)的金融租賃公司可以接受已設(shè)置抵押、權(quán)屬存在爭(zhēng)議或已被司法機(jī)關(guān)查封、扣押的財(cái)產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財(cái)產(chǎn)作為售后回租業(yè)務(wù)的租賃物。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查售后回租業(yè)務(wù)。根據(jù)《金融租賃公司管理辦法》第三十四條，售后回租業(yè)務(wù)的租賃物必須由承租人真實(shí)擁有并有權(quán)處分。金融租賃公司不得接受已設(shè)置任何抵押、權(quán)屬存在爭(zhēng)議或已被司法機(jī)關(guān)查封、扣押的財(cái)產(chǎn)或所有權(quán)存在瑕疵的財(cái)產(chǎn)作為售后回租業(yè)務(wù)的租賃物。

　　3.商業(yè)銀行應(yīng)比照自營(yíng)貸款管理流程，對(duì)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資進(jìn)行投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資。商業(yè)銀行應(yīng)比照自營(yíng)貸款管理流程，對(duì)非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)資產(chǎn)投資進(jìn)行投前盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)審查和投后風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　4.單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過(guò)該銀行一級(jí)資本的60%。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查同業(yè)存款。單家商業(yè)銀行對(duì)單一金融機(jī)構(gòu)法人的不含結(jié)算性同業(yè)存款的同業(yè)融出資金，扣除風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重為零的資產(chǎn)后的凈額，不得超過(guò)該銀行一級(jí)資本的50%。

　　5.大額存單作為一般性存款，納入存款保險(xiǎn)的保障范圍。(　)

　　A.正確

　　B.錯(cuò)誤

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查大額存單。大額存單作為一般性存款，納入存款保險(xiǎn)的保障范圍。

掃描/長(zhǎng)按二維碼幫助銀行考試通關(guān)

了解2019最新考試資訊

了解2019年核心考點(diǎn)

下載各科目歷年真題

了解銀行從業(yè)通關(guān)秘籍

銀行從業(yè)萬(wàn)題庫(kù) | 微信搜索"萬(wàn)題庫(kù)銀行從業(yè)考試"

　　相關(guān)推薦：

　　2019銀行從業(yè)資格考試各科目復(fù)習(xí)知識(shí)點(diǎn)|講義匯總

　　2019年銀行從業(yè)資格考試必做試題匯總（初級(jí)）

　　2019銀行專業(yè)資格報(bào)名時(shí)間及入口 | 報(bào)名流程

　　考試吧策劃：銀行專業(yè)資格考試報(bào)考指南專題

　　2019年銀行專業(yè)資格考試時(shí)間(初中級(jí)) | 考試科目

　　歷年銀行專業(yè)資格真題及答案|解析|估分|下載