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　　第五章 操作風險管理

　　一、單選題(下列選項中只有一項最符合題目的要求)

　　1.下列選項中，商業(yè)銀行一線業(yè)務部門的操作風險管理職責為(　　)。

　　A.擬定本行操作風險管理政策、程序和具體的操作規(guī)程

　　B.建立適用于全行的操作風險基本控制標準

　　C.協(xié)助其他部門識別、評估、監(jiān)測、控制及緩釋操作風險

　　D.根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風險管理評估方法，識別、監(jiān)測本部門的操作風險

　　2.在操作風險計量的標準法中，商業(yè)銀行的“代理服務業(yè)務”產(chǎn)品線的β值為(　　)。

　　A.8%

　　B.12%

　　C.18%

　　D.15%

　　3.根據(jù)《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，采用操作風險高級計量法的商業(yè)銀行，應具備至少_________年觀測期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)，初次使用高級計量法的商業(yè)銀行，可使用_________年期的內(nèi)部損失數(shù)據(jù)。(　　)

　　A.5;3

　　B.6;4

　　C.5;4

　　D.6;5

　　4.某企業(yè)由于財務印章被盜用，導致該企業(yè)在開戶行的巨額存款在幾天內(nèi)被取走，給該行造成不良影響。從操作風險事件分類來看，該事件歸于(　　)類別。[2016年5月真題]

　　A.內(nèi)部流程

　　B.外部事件

　　C.人員因素

　　D.系統(tǒng)缺陷

　　5.下列關于商業(yè)銀行業(yè)務外包的描述，最不恰當?shù)氖?　　)。

　　A.銀行原來承擔的與外包服務有關的責任同時被轉(zhuǎn)移

　　B.選擇外包服務提供者時要對其財務、信譽狀況和獨立程度進行評估

　　C.一些關鍵流程和核心業(yè)務不應外包出去

　　D.銀行應了解和管理任何與外包有關的后續(xù)風險

　　6.商業(yè)銀行在采用高級計量法計算操作風險監(jiān)管資本時，可以將保險理賠收入作為操作風險的緩釋因素，但保險理賠收入的風險緩釋作用最高不應超過操作風險監(jiān)管資本要求的(　　)。

　　A.30%

　　B.20%

　　C.25%

　　D.15%

　　7.下列不屬于商業(yè)銀行代理業(yè)務中的操作風險的是(　　)。

　　A.業(yè)務員貪污或截留代理業(yè)務手續(xù)費

　　B.客戶通過代理收付款進行洗錢活動

　　C.委托方偽造收付款憑證騙取資金

　　D.代客理財產(chǎn)品受利率波動造成損失

　　8.根據(jù)監(jiān)管機構的要求，商業(yè)銀行可以使用三種操作風險資本計量方法，其中(　　)風險敏感度最高。

　　A.基本指標法

　　B.標準法

　　C.內(nèi)部評級法

　　D.高級計量法

　　9.在操作風險資本計量的方法中，(　　)是將商業(yè)銀行的所有業(yè)務劃分為八類產(chǎn)品線，對每一類產(chǎn)品線規(guī)定不同的操作風險資本要求系數(shù)，并分別示出對應的資本，然后加總八類產(chǎn)品線的資本即可得到商業(yè)銀行總體操作風險的資本要求。

　　A.標準法

　　B.高級計量法

　　C.基本指標法

　　D.內(nèi)部評級法

　　10.某商業(yè)銀行2011年度營業(yè)總收入為6億元;2012年度營業(yè)總收入為8億元，其中包括銀行賬戶出售長期持有債券實現(xiàn)的凈收益1億元;2013年度營業(yè)總收人為5億元，則根據(jù)基本指標法，該行2014年應持有的操作風險資本為(　　)萬元。

　　A.945

　　B.9450

　　C.900

　　D.9000

　　11.商業(yè)銀行將部分企業(yè)貸款的貸前調(diào)查工作外包給專業(yè)調(diào)查機構，并根據(jù)該機構提供的調(diào)查報告，與某企業(yè)簽訂了一份長期抵押貸款合同。不久，經(jīng)濟形勢惡化導致該企業(yè)出現(xiàn)違約行為，同時商業(yè)銀行發(fā)現(xiàn)其抵押物價值嚴重貶損。在這起風險事件中，(　　)應當承擔風險損失的最終責任。

　　A.貸款審批人

　　B.貸款企業(yè)

　　C.專業(yè)調(diào)查機構

　　D.商業(yè)銀行

　　12.商業(yè)銀行可以采取以下哪項措施進行操作風險緩釋?(　　)

　　A.放棄衍生產(chǎn)品創(chuàng)新

　　B.外包數(shù)據(jù)備份業(yè)務

　　C.實行差錯率考核

　　D.改變市場定位

　　13.下列商業(yè)銀行面臨的風險中，不能采用風險對沖策略進行管理的是(　　)。

　　A.利率風險

　　B.操作風險

　　C.匯率風險

　　D.商品風

　　參考答案：1D，2D，3A，4B，5A，6B，7D，8D，9A，10D，11D，12B，13B

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