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　　第十一章　公司 治理 、內部控制與合規(guī)管理

　　知識點1　公司治理

　　單選題

　　(　)是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。

　　A.日益擴大的銀行業(yè)務范圍

　　B.優(yōu)秀的銀行從業(yè)人員

　　C.健全的公司股權結構

　　D.有效的公司治理

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理概述。有效的公司治理是商業(yè)銀行健康、可持續(xù)發(fā)展的基石，也是銀監(jiān)會對商業(yè)銀行法人監(jiān)管的重點。

　　單選題

　　根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，應當積極審查薪酬體系的設計及運行情況的機構是(　)。

　　A.人力資源管理部門　 B.股東會

　　C.董事會　　　　　　 D.監(jiān)事會

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。董事會應積極審查薪酬體系的設計及運行情況，并進行監(jiān)控評估，確保其按既定目標運作。

　　多選題

　　根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，董事會的總體職責有(　)。

　　A.審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標的實施情況

　　B.審核風險戰(zhàn)略的實施情況

　　C.監(jiān)督公司治理的實施情況

　　D.監(jiān)督企業(yè)價值的實施情況

　　E.監(jiān)督高管層

　　『正確答案』ABCDE

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的董事會的總體職責：董事會對銀行總體負責，包括審核監(jiān)督銀行戰(zhàn)略目標、風險戰(zhàn)略、公司治理和企業(yè)價值的實施情況，董事會同時應負責對高管層實施監(jiān)督。

　　多選題

　　根據(jù)巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》，銀行風險管理和內控建設的成熟程度應因(　)而變。

　　A.銀行風險狀況變化 　B.銀行規(guī)模擴張

　　C.銀行的資產(chǎn)狀況 　　D.銀行從業(yè)人員數(shù)量

　　E.銀行外部風險環(huán)境

　　『正確答案』ABE

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。巴塞爾委員會發(fā)布的《加強銀行公司治理的原則》規(guī)定的風險管理和內部控制：銀行的風險管理和內控建設的成熟程度應隨銀行風險狀況變化(包括規(guī)模擴張)和外部風險環(huán)境及時跟進。

　　單選題

　　對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任的是(　)。

　　A.股東大會

　　B.董事會

　　C.監(jiān)事會

　　D.高級管理層

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構。董事會對股東大會負責，對商業(yè)銀行經(jīng)營和管理承擔最終責任。

　　單選題

　　董事會臨時會議的召開程序由(　)規(guī)定。

　　A.股東大會

　　B.董事會議事規(guī)則

　　C.商業(yè)銀行章程

　　D.監(jiān)事會

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構。董事會例會每季度應至少召開一次，董事會臨時會議的召開程序由商業(yè)銀行章程規(guī)定。

　　多選題

　　下列關于內部控制激勵約束機制，說法正確的有(　)。

　　A.薪酬由固定薪酬、可變薪酬、福利性收入等組成

　　B.商業(yè)銀行一般高級管理人員的績效薪酬40%以上應采取延期支付

　　C.商業(yè)銀行主要高級管理人員績效薪酬的延期支付比例應高于50%

　　D.績效薪酬延期追索、扣回規(guī)定不適用于離職人員

　　E.薪酬支付期限應與相應業(yè)務的風險持續(xù)時期保持一致

　　『正確答案』ABCE

　　『答案解析』本題考查薪酬機制�？冃�薪酬延期追索、扣回規(guī)定同樣適用于離職人員。

　　【相關考點復習】特殊職工薪酬鎖定期

　　要點 內容

　　適用對象 高級管理人員

　　對風險有重要影響崗位上的員工

　　鎖定比例 一般高管

　　重要員工 40%

　　主要高管 50%

　　鎖定期限 一般不少于3年

　　判斷題

　　巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。(　)

　　『正確答案』對

　　『答案解析』本題考查穩(wěn)健公司治理原則。2008年爆發(fā)的國際金融危機暴露出銀行在公司治理方面存在許多缺陷。在此背景下，巴塞爾委員會于2011年10月發(fā)布了《加強銀行公司治理的原則》，提出銀行實現(xiàn)穩(wěn)健公司治理的14條原則。

　　判斷題

　　商業(yè)銀行的某一員工不能成為銀行的獨立董事。(　)

　　『正確答案』對

　　『答案解析』本題考查銀行公司治理的組織架構。獨立董事是指不在商業(yè)銀行擔任除董事以外的其他職務，并與所聘商業(yè)銀行及其主要股東不存在任何可能影響其進行獨立、客觀判斷關系的董事。

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