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　　單項選擇題(共90題，合計45分)

　　41在(　)中，任何人都不可能通過對公開或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益，

　　A. 弱型有效市場

　　B. 半弱型有效市場

　　C. 半強型有效市場

　　D. 強型有效市場

　　[正確答案]D

　　試題解析： 在強型有效市場中，證券價格總是能及時充分地反映所有相關(guān)信息，包括所有公開的信息和內(nèi)幕信息。因此，沒有任何資料來源和加工方式能夠穩(wěn)定地增加收益，即任何人都不可能通過對公開內(nèi)幕信息或內(nèi)幕信息的分析來獲取超額收益，D選項正確。

　　42我國的國債專指(　)代表中央政府發(fā)行的國家公債。

　　A. 國務(wù)院

　　B. 財政部

　　C. 中國人民銀行

　　D. 國資委

　　[正確答案]B

　　試題解析： 我國的國債專指財政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。

　　43下列選項中，不能發(fā)行公司債的公司有(　)。

　　A. 股份有限公司

　　B. 有限責任公司

　　C. 國有獨資企業(yè)

　　D. 個人獨資公司

　　[正確答案]D

　　試題解析： 《中華人民共和國公司法》規(guī)定，三類公司可發(fā)行公司債：股份有限公司、有限責任公司和國有獨資企業(yè)或國有控股企業(yè)。

　　44(　)是指以期限在一年以下的金融資產(chǎn)為交易標的物的短期金融市場。

　　A. 債券市場

　　B. 貨幣市場

　　C. 開放式基金市場

　　D. 股票市場

　　[正確答案]B

　　45大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的發(fā)行人一般是(　)。

　　A. 證券公司

　　B. 中央銀行

　　C. 商業(yè)銀行

　　D. 政府機構(gòu)

　　[正確答案]C

　　試題解析： 大額可轉(zhuǎn)讓定期存單是銀行發(fā)行的有固定面額、可轉(zhuǎn)讓流通的存款憑證。因此，發(fā)行人一般是商業(yè)銀行。

　　46某銀行發(fā)行了一個投資期為9個月的區(qū)間投資產(chǎn)品，掛鉤標的為歐元/美元，交易區(qū)間為(1.0716～1.1756)(不包括匯率的上下限)。假定其潛在回報率是2.5%，最低回報率是0。某客戶對該產(chǎn)品感興趣，拿出10萬元作為保證投資金額。到期時，若歐元/美元為1.1726，則到期日的總回報為(　)萬元。

　　A. 0

　　B. 10

　　C. 10.25

　　D. 15

　　[正確答案]C

　　試題解析： 在整個投資期內(nèi)，如匯率收盤價始終在觸發(fā)匯率上限和觸發(fā)匯率下限區(qū)間內(nèi)波動，總回報=保證投資金額×(1+潛在回報率)=10×(1+2.5%)=10.25(萬元)。

　　47在下列幾種基金中，一般(　)的年管理費率最低。

　　A. 股票基金

　　B. 認股權(quán)證基金

　　C. 債券基金

　　D. 貨幣市場基金

　　[正確答案]D

　　試題解析： 在各種基金中，貨幣市場基金的年管理費率最低，約為基金資產(chǎn)凈值的0.25%～l%;債券基金約為0.5%～l.5%;股票基金居中，約為1%～l.5%;認股權(quán)證基金約為l.5%～2.5%。

　　48在商業(yè)銀行理財顧問服務(wù)中，客戶根據(jù)商業(yè)銀行和理財人員提供的理財顧問服務(wù)自行管理和運用資金，(　)。

　　A. 客戶與銀行共同獲得由此產(chǎn)生的收益，客戶承擔由此產(chǎn)生的風險

　　B. 客戶獲得由此產(chǎn)生的收益，客戶和銀行共同承擔由此產(chǎn)生的風險

　　C. 客戶獲得由此產(chǎn)生的收益，銀行承擔由此產(chǎn)生的風險

　　D. 客戶獲得由此產(chǎn)生的收益并承擔風險

　　[正確答案]D

　　49貸款類銀行信托理財產(chǎn)品的收益來源于(　)。

　　A. 貸款利息

　　B. 存款利息

　　C. 同業(yè)拆借利率

　　D. 匯率差異

　　[正確答案]A

　　試題解析： 此題選A。貸款類銀行信托理財產(chǎn)品主要是將募集來的客戶資金交由信貸資產(chǎn)的借款人使用。因此，收益來源于貸款利息。

　　50貸款類銀行信托理財產(chǎn)品中，支付本金和收益的是(　)。

　　A. 銀行

　　B. 信托投資公司

　　C. 信貸資產(chǎn)的借款人

　　D. 信貸資產(chǎn)的擔保人

　　[正確答案]B

　　試題解析： 貸款類銀行信托理財產(chǎn)品通常是銀行將募集來的客戶資金投資于信托公司的信托計劃，信托計劃到期后由信托投資公司根據(jù)信托投資情況支付本金和收益。資金信托業(yè)務(wù)是由信托投資公司來管理、運用和處分信托資產(chǎn)。

　　51對證券公司客戶交易結(jié)算賬戶管理的表述錯誤的是(　)。

　　A. 證券公司客戶的交易結(jié)算資金應(yīng)當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理

　　B. 在證券公司破產(chǎn)或者清算時，客戶的交易結(jié)算資金和證券不屬于破產(chǎn)或者清算財產(chǎn)

　　C. 證券公司應(yīng)妥善保管客戶的開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料，保存期不得少于10年

　　D. 禁止任何單位或者個人以任何形式挪用客戶的交易結(jié)算資金

　　[正確答案]C

　　試題解析： 《證券法》第一百四十七條規(guī)定，證券公司應(yīng)當妥善保存客戶開戶資料、委托記錄、交易記錄和與內(nèi)部管理、業(yè)務(wù)經(jīng)營有關(guān)的各項資料，任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損。上述資料的保存期限不得少于20年。C項錯誤。

　　52中國境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標準是(　)。

　　A. 注冊金融規(guī)劃師

　　B. 注冊會計師

　　C. 中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格

　　D. 中國人民銀行從業(yè)人員資格

　　[正確答案]C

　　試題解析： 中國銀行業(yè)協(xié)會于2006年6月6日成立了銀彳.業(yè)從業(yè)人員資格認證委員會，并制定了中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格認證制度。中國銀行業(yè)從業(yè)人員資格是中國境內(nèi)銀行業(yè)的基本從業(yè)標準。

　　53按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為(　)。

　　A. 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)

　　B. 歐式期權(quán)和美式期權(quán)

　　C. 買入期權(quán)和賣出期權(quán)

　　D. 現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)

　　[正確答案]D

　　試題解析： 按照對價格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。按行權(quán)日期不同，金融期權(quán)可分為歐式期權(quán)和美式期權(quán)。按基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)r以分為現(xiàn)貨期權(quán)和期貨期權(quán)。因此，D項符合題意。

　　54按照證券投資基金管理暫行辦法，基金管理公司必須以現(xiàn)金形式分配至少(　)的基金凈收益。

　　A. 80%

　　B. 70%

　　C. 90%

　　D. 60%

　　[正確答案]C

　　55以下有關(guān)黃金價格的說法中，錯誤的是(　)。

　　A. 黃金價格與其他競爭性投資收益率成反向關(guān)系

　　B. 國際局勢緊張時，黃金價格會上升

　　C. 一般而言，世界經(jīng)濟狀況趨好，黃金首飾需求增加，將促使金價上升

　　D. 美元的堅挺往往會推動金價的上漲

　　[正確答案]D

　　試題解析： 黃金是一種貴重金屬，影響黃金價格的直接因素有關(guān)元走勢、通貨膨脹、石油價格知國際金融市場的重大事件等。一般而言，面對通貨膨脹和國際局勢緊張時，黃金投資具有保值增值的作用，B、C選項正確。黃金的收益和股票市場的收益不相關(guān)甚至負相關(guān)，這個特性通常使它成為投資組合中的一個重要的分散風險的組合資產(chǎn)，A選項正確。國際黃金市場的交易價恪是以美元標價的。理論上，黃金的價格與美元的走勢成反比關(guān)系，美元的堅挺往往會推動金價的下跌。因此，D選項錯誤。

　　56下列理財產(chǎn)品不能用來保本的是(　)。

　　A. 國債

　　B. 股票市場基金

　　C. 貨幣市場基金

　　D. 央行票據(jù)

　　[正確答案]B

　　試題解析： 股票市場基金可能遭受很大的損失，也可能帶來很高的收益，即它的收益取決于整個股市的運行情況，波動性比較大。而其他三類都是流動性很好、收益率偏低但很穩(wěn)定的。

　　57下列四種理財計劃中，對投資者而言投資風險最低的是(　)。

　　A. 固定收益理財計劃

　　B. 最低收益理財計劃

　　C. 保本浮動收益理財計劃

　　D. 非保本浮動收益理財計劃

　　[正確答案]A

　　58收集客戶個人信息的方法，不包括(　)。

　　A. 填寫登記表

　　B. 與客戶交談

　　C. 向第三人打聽

　　D. 使用心理測試問卷.

　　[正確答案]C

　　59阮先生今年35歲，妻子32歲，女兒3歲，家庭收入10萬元，支出6萬元，有存款30萬元，有購房計劃。從家庭生命周期分析，阮先生的家庭屬于(　)。

　　A. 成熟期

　　B. 形成期

　　C. 成長期

　　D. 穩(wěn)定期

　　[正確答案]C

　　60受托人向受益人承擔支付信托利益的義務(wù)以(　)為限。

　　A. 受托人財產(chǎn)

　　B. 托管人財產(chǎn)

　　C. 委托人財產(chǎn)

　　D. 信托財產(chǎn)

　　[正確答案]D

　　試題解析： 《信托法》第34條規(guī)定：受托人以信托財產(chǎn)為限，向受益人承擔支付信托利益的義務(wù)。

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