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　　單項(xiàng)選擇題(共90小題,每小題0.分,共45分。以下各小題所給出的四個(gè)選項(xiàng)中,只有一項(xiàng)符合題目要求,請(qǐng)選擇相應(yīng)選項(xiàng),不選、錯(cuò)選均不得分)

　　21.結(jié)合銀行經(jīng)營(yíng)的特征及誘發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的原因,巴塞爾委員會(huì)將商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)分為

　　八個(gè)主要類型,不包括()。

　　A.國(guó)家風(fēng)險(xiǎn)B.聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)

　　C.公司風(fēng)險(xiǎn)D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　22.下列對(duì)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的管控手段中限額管理的說法,不正確的是()。

　　A.交易限額是指對(duì)總交易頭寸或凈交易頭寸設(shè)定的限額

　　B.風(fēng)險(xiǎn)限額是指對(duì)采用一定的計(jì)量方法獲得的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)模設(shè)置限額

　　C.止損限額具有追溯力

　　D.凈頭寸對(duì)特定交易工具的多頭頭寸或空頭頭寸分別加以限制

　　23.發(fā)達(dá)國(guó)家的債券承銷、私募股權(quán)業(yè)務(wù)屬于()。

　　A.投行業(yè)務(wù)B.財(cái)富管理業(yè)務(wù)

　　C.金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)D.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)

　　24.國(guó)際上主要金融監(jiān)管的體制不包括()。

　　A.傘型監(jiān)管型B.統(tǒng)一監(jiān)管型

　　C.多頭監(jiān)管型D.“雙峰”監(jiān)管型

　　25.下列屬于限制行為能力人的是()。

　　A.年滿18周歲、精神狀況正常

　　B.16周歲以上不滿18周歲的公民,以自己的勞動(dòng)收入為主要生活來源

　　C.不能完全辨認(rèn)自己行為后果的精神病人

　　D.不滿10周歲的未成年人

　　26.個(gè)人外匯賬戶按賬戶性質(zhì)可分為()。

　　A.境外個(gè)人外匯賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶

　　B.外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶

　　C.境外個(gè)人外匯賬戶、境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶

　　D.外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶

　　27.穩(wěn)健公司治理原則中董事會(huì)行為不包括()。

　　A.集團(tuán)架構(gòu)B.董事會(huì)人數(shù)

　　C.董事會(huì)總體職責(zé)D.董事會(huì)自身行為與組織架構(gòu)

　　28.商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系的基本要素不包括()。

　　A.合規(guī)培訓(xùn)與教育制度B.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

　　C.合規(guī)問責(zé)制度D.合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程

　　29.完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的根本特點(diǎn)是()。

　　A.企業(yè)的產(chǎn)品無差異

　　B.生產(chǎn)者眾多,各種生產(chǎn)資料可以完全流動(dòng)

　　C.企業(yè)永遠(yuǎn)是價(jià)格的接受者而不是價(jià)格的制定者

　　D.企業(yè)的盈利基本上由市場(chǎng)對(duì)產(chǎn)品的需求來決定

　　30.下列國(guó)家不屬于保密天堂的是()。

　　A.美國(guó)B.瑞士

　　C.開曼D.巴拿馬

　　31.下列不屬于證券業(yè)協(xié)會(huì)主要職責(zé)的是()。

　　A.制定保險(xiǎn)業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范

　　B.負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè)

　　C.對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理

　　D.組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作

　　32.下列關(guān)于大額可轉(zhuǎn)讓定期存單的說法,錯(cuò)誤的是()。

　　A.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不記名而且可以轉(zhuǎn)讓

　　B.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單一般面額固定,而且都比較大

　　C.大額可轉(zhuǎn)讓定期存單可以提前支取

　　D.有專門的大額可轉(zhuǎn)讓定期存單二級(jí)市場(chǎng)

　　33.國(guó)家通過政策性銀行業(yè)務(wù)實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展,這是政策性銀行的()。

　　A.經(jīng)濟(jì)調(diào)控職能B.政策導(dǎo)向職能

　　C.補(bǔ)充性職能D.金融服務(wù)職能

　　34.下列不屬于公司貸款的是()。

　　A.流動(dòng)資金貸款B.固定資產(chǎn)貸款

　　C.銀團(tuán)貸款D.信用貸款

　　35.信托終止的情形不包括()。

　　A.受益人對(duì)其他共同受益人有重大侵權(quán)行為

　　B.信托被解除

　　C.信托的存續(xù)違反信托目的

　　D.信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生

　　36.()是各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務(wù)。

　　A.代理證券資金清算業(yè)務(wù)B.證券清算業(yè)務(wù)

　　C.一級(jí)清算業(yè)務(wù)D.二級(jí)清算業(yè)務(wù)

　　37.下列關(guān)于矩陣型組織架構(gòu)的說法中,錯(cuò)誤的是()。

　　A.在拓展業(yè)務(wù)時(shí)可實(shí)施全行統(tǒng)一的戰(zhàn)略規(guī)劃

　　B.能針對(duì)區(qū)域市場(chǎng)的差異采取不同的推進(jìn)策略

　　C.有助于銀行更好地適應(yīng)外部環(huán)境的多變性和市場(chǎng)需求的多樣性

　　D.矩陣型組織架構(gòu)綜合了統(tǒng)一法人制組織架構(gòu)和事業(yè)部型組織架構(gòu)的優(yōu)點(diǎn)

　　38.()是指盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款。

　　A.正常類貸款B.關(guān)注類貸款

　　C.次級(jí)類貸款D.可疑類貸款

　　39.票據(jù)詐騙罪侵犯的客體不包括()。

　　A.匯票B.本票

　　C.發(fā)票D.支票

　　40.下列關(guān)于提存的說法,錯(cuò)誤的是()。

　　A.標(biāo)的物提存后,毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由債權(quán)人承擔(dān)

　　B.提存期間,標(biāo)的物的孳息歸債權(quán)人所有

　　C.提存費(fèi)用由債務(wù)人負(fù)擔(dān)

　　D.標(biāo)的物不適于提存的,債務(wù)人依法可以拍賣或者變賣標(biāo)的物,提存所得的價(jià)款

　　21.C [解析]選項(xiàng) C是按照風(fēng)險(xiǎn)主體劃分的。

　　22.D [解析]總頭寸限額對(duì)特定交易工具的多頭頭寸或空頭頭寸分別加以限制;凈頭寸對(duì)多頭頭寸和空頭頭寸相抵后的凈額加以限制。

　　23.A [解析]發(fā)達(dá)國(guó)家的投行業(yè)務(wù)包括融資、咨詢和交易服務(wù),如債券承銷、IPO、收購兼并、私募股權(quán)、結(jié)構(gòu)性融資、財(cái)務(wù)顧問等。

　　24.A [解析]國(guó)際上主要金融監(jiān)管的體制包括統(tǒng)一監(jiān)管型、多頭監(jiān)管型和“雙峰”監(jiān)管型。

　　25.C [解析]限制行為能力是指行為人只能獨(dú)立實(shí)施與其年齡、智力或精神狀況相適應(yīng)的民事行為的資格。限制行為能力人包括兩類:10周歲以上的未成年人和不能完全辨認(rèn)自己行為后果的精神人。A、B選項(xiàng)屬于完全民事行為能力人,D 選項(xiàng)屬于無民

　　事行為能力人。

　　26.D [解析]中國(guó)人民銀行發(fā)布的《個(gè)人外匯管理辦法》規(guī)定:個(gè)人外匯賬戶按主體類別區(qū)分為境內(nèi)個(gè)人外匯賬戶和境外個(gè)人外匯賬戶;按賬戶性質(zhì)區(qū)分為外匯結(jié)算賬戶、資本項(xiàng)目賬戶及外匯儲(chǔ)蓄賬戶。

　　27.B [解析]穩(wěn)健公司治理原則中董事會(huì)行為有:①董事會(huì)總體職責(zé);②董事會(huì)資質(zhì);③董事會(huì)自身行為與組織架構(gòu);④集團(tuán)架構(gòu)。

　　28.C [解析]商業(yè)銀行應(yīng)建立與其經(jīng)營(yíng)范圍、組織結(jié)構(gòu)和業(yè)務(wù)規(guī)模相適應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體系,包括以下基本要素:①合規(guī)政策;②合規(guī)管理部門的組織結(jié)構(gòu)和資源;③合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃;④合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別和管理流程;⑤合規(guī)培訓(xùn)與教育制度。

　　29.A [解析]完全競(jìng)爭(zhēng)的行業(yè)是指由許多企業(yè)生產(chǎn)同質(zhì)產(chǎn)品的市場(chǎng)情形,是競(jìng)爭(zhēng)充分而不受任何阻礙和干擾的一種市場(chǎng)結(jié)構(gòu)。其特點(diǎn)是:①生產(chǎn)者眾多,各種生產(chǎn)資料可以完全流動(dòng);②產(chǎn)品無論是有形或無形的,都是同質(zhì)的、無差別的;③企業(yè)永遠(yuǎn)是價(jià)格的接受者而不是價(jià)格的制定者;④企業(yè)的盈利基本上由市場(chǎng)對(duì)產(chǎn)品的需求來決定;⑤市場(chǎng)信息通暢,生產(chǎn)者和消費(fèi)者對(duì)市場(chǎng)情況非常了解,并且可以自由進(jìn)入和退出這個(gè)市場(chǎng)。完全競(jìng)爭(zhēng)市場(chǎng)的根本特點(diǎn)是企業(yè)的產(chǎn)品無差異,生產(chǎn)者無法控制市場(chǎng)價(jià)格。

　　30.A [解析]保密天堂中較為典型的國(guó)家和地區(qū)有瑞士、開曼、巴拿馬、巴哈馬,還有加勒比海和南太平洋的一些島國(guó)。

　　31.A [解析]中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)依據(jù)《證券法》、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)范性文件

　　規(guī)定行使以下主要職責(zé):①維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益;②制定證券業(yè)執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和業(yè)務(wù)規(guī)范;③對(duì)會(huì)員及其從業(yè)人員進(jìn)行自律管理;④負(fù)責(zé)證券業(yè)從業(yè)人員資格考試、執(zhí)業(yè)注冊(cè);⑤負(fù)責(zé)組織證券公司高級(jí)管理人員、保薦代表人及其他特定崗位專業(yè)人員的資質(zhì)測(cè)試或勝任能力考試;⑥組織證券從業(yè)人員水平考試;⑦組織開展證券業(yè)國(guó)際交流與合作等。

　　32.C [解析]大額可轉(zhuǎn)讓定期存單不可提前支取,但可以在二級(jí)市場(chǎng)上轉(zhuǎn)讓。

　　33.A [解析]政策性銀行的經(jīng)濟(jì)調(diào)控職能:國(guó)家通過政策性銀行業(yè)務(wù)可以實(shí)現(xiàn)區(qū)域經(jīng)濟(jì)、產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品結(jié)構(gòu)、生產(chǎn)力布局、固定資產(chǎn)投資規(guī)模和結(jié)構(gòu)等合理化,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)的協(xié)調(diào)發(fā)展。

　　34.D [解析]公司貸款,又稱企業(yè)貸款或?qū)�公貸款,是以企事業(yè)單位為對(duì)象發(fā)放的貸款,主要包括流動(dòng)資金貸款、固定資產(chǎn)貸款、并購貸款、房地產(chǎn)貸款、銀團(tuán)貸款、貿(mào)易融資、票據(jù)貼現(xiàn)等。

　　35.A [解析]有下列情形之一的,信托終止:①信托文件規(guī)定的終止事由發(fā)生;②信托的存續(xù)違反信托目的;③信托目的已經(jīng)實(shí)現(xiàn)或者不能實(shí)現(xiàn);④信托當(dāng)事人協(xié)商同意;⑤信托被撤銷;⑥信托被解除。

　　36.C [解析]代理證券資金清算業(yè)務(wù)是指商業(yè)銀行利用其電子匯兌系統(tǒng)、營(yíng)構(gòu)以及人力資源為證券公司總部及其下屬營(yíng)業(yè)部代理證券資金的清算、匯劃等結(jié)算業(yè)務(wù)。代理證券資金清算業(yè)務(wù)主要包括:①一級(jí)清算業(yè)務(wù),即各證券公司總部以法人為單位與證券登記結(jié)算公司之間發(fā)生的資金往來業(yè)務(wù);②二級(jí)清算業(yè)務(wù),即法人證券公司與下屬證券營(yíng)業(yè)部之間的證券資金匯劃業(yè)務(wù)。證券清算業(yè)務(wù)主要是指在每一營(yíng)業(yè)日中每個(gè)證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)成交的證券數(shù)量與價(jià)款分別予以軋抵,對(duì)證券和資金的應(yīng)收或應(yīng)付凈額進(jìn)行計(jì)算的處理過程。

　　37.D [解析]矩陣型組織架構(gòu)綜合了總分行型組織架構(gòu)和事業(yè)部型組織架構(gòu)的優(yōu)點(diǎn),在拓展業(yè)務(wù)時(shí)既可實(shí)施全行統(tǒng)一的戰(zhàn)略規(guī)劃,又能針對(duì)區(qū)域市場(chǎng)的差異采取不同的推進(jìn)策略,有助于銀行更好地適應(yīng)外部環(huán)境的多變性和市場(chǎng)需求的多樣性。

　　38.B [解析]關(guān)注類貸款是指盡管借款人目前有能力償還貸款本息,但存在一些可能對(duì)償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款。

　　39.C [解析]票據(jù)詐騙罪侵犯的客體是指狹義的金融票據(jù),即僅指匯票、本票和支票。

　　40.C [解析]標(biāo)的物提存后,毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由債權(quán)人承擔(dān)。提存期間,標(biāo)的物的孳息歸債權(quán)人所有。提存費(fèi)用由債權(quán)人負(fù)擔(dān)。標(biāo)的物不適于提存或者提存費(fèi)用過高的,債務(wù)人依法可以拍賣或者變賣標(biāo)的物,提存所得的價(jià)款。

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