收益率曲線(xiàn)

　　答：收益率曲線(xiàn)是由不同期限，但具有相同風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性和稅收的收益率連接而形成的曲線(xiàn)，橫軸為各到期期限，縱軸為對(duì)應(yīng)的收益率，用以描述收益率與到期期限之間的關(guān)系。收益率曲線(xiàn)通常表現(xiàn)為四種情況：

　　正向收益率曲線(xiàn)(大多數(shù)情況);

　　反向收益率曲線(xiàn);

　　水平收益率曲線(xiàn);

　　波動(dòng)收益率曲線(xiàn)。

　　投資組合

　　答：投資組合選擇是投資者進(jìn)行金融經(jīng)營(yíng)活動(dòng)所必須面對(duì)的最基本問(wèn)題之一,現(xiàn)代投資組合理論是研究在各種不確定的情況下，如何將可供投資的資金分配于更多的資產(chǎn)上，以滿(mǎn)足不同類(lèi)型的投資者所能接受的收益和風(fēng)險(xiǎn)水平相匹配的最適當(dāng)、最滿(mǎn)意的資產(chǎn)組合的系統(tǒng)方法，化解投資風(fēng)險(xiǎn)。中華考試網(wǎng)

　　現(xiàn)代資產(chǎn)組合理論的起源于1952年，哈瑞?馬科維茨(Markowits)發(fā)表的題為《投資組合》的文章，他提出的均值—方差模型描繪出了資產(chǎn)組合選擇的最基本的框架,是目前現(xiàn)在投資理論和投資實(shí)踐的主流方法。