查看匯總：2015年銀行業(yè)初級資格《風(fēng)險管理》銀行監(jiān)管匯總

　　銀行監(jiān)管的辦法

　　市場準(zhǔn)入、資本監(jiān)管、監(jiān)督檢查、風(fēng)險評級

　　市場準(zhǔn)入：行政許可手段審查

　　銀行機(jī)構(gòu)的市場準(zhǔn)入包括三個方面：

　　一是機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入。

　　二是業(yè)務(wù)準(zhǔn)入。

　　三是高級管理人員準(zhǔn)入。

　　市場準(zhǔn)入應(yīng)當(dāng)遵循公開、公平、公正、效率及便民的原則，其主要目標(biāo)是：

　　(1)保證注冊銀行具有良好的品質(zhì)，預(yù)防不穩(wěn)定機(jī)構(gòu)進(jìn)入銀行體系。

　　(2)維護(hù)銀行市場秩序。

　　(3)保護(hù)存款者的利益。

　　資本監(jiān)管：重要性、計算、資本監(jiān)管的要點(diǎn)

　　重要性：銀行監(jiān)管的核心、提升銀行體系穩(wěn)定性維護(hù)公平競爭的重要手段、促使商業(yè)銀行可持續(xù)發(fā)展的有效監(jiān)管手段。

　　計算：

　　資本的構(gòu)成：資本由核心資本和附屬資本兩部分構(gòu)成。核心資本包括實收資本或普通股、資本公積、盈余公積、未分配利潤和少數(shù)股權(quán)。附屬資本包括重估儲備、一般準(zhǔn)備、優(yōu)先股、可轉(zhuǎn)換債券、混合資本債券和長期次級債務(wù)。

　　資本扣除的相關(guān)規(guī)定：

　　商譽(yù)應(yīng)全部從核心資本中扣除;

　　對未并表金融機(jī)構(gòu)資本投資應(yīng)分別從核心資本和附屬資本中各扣除50%;

　　對向非自用不動產(chǎn)投資和企業(yè)投資，分別從核心資本和附屬資本中各扣除50%.

　　表內(nèi)信用資產(chǎn)的風(fēng)險權(quán)重：

　　采用外部評級機(jī)構(gòu)評級結(jié)果來確定對境外主權(quán)債權(quán)的風(fēng)險權(quán)重。

　　對我國中央政府(含中國人民銀行)的債權(quán)統(tǒng)一給予0的風(fēng)險權(quán)重。

　　對中央政府投資的公用企業(yè)的債權(quán)風(fēng)險權(quán)重為50%，而對省及省以下政府投資的公用企業(yè)視做一般企業(yè)，給予l00%的風(fēng)險權(quán)重

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