查看匯總：2016年銀行業(yè)初級資格《風(fēng)險(xiǎn)管理》考點(diǎn)問答匯總

　　因果分析模型步驟?

　　答：因果分析模型步驟:

　　定義操作風(fēng)險(xiǎn)和對操作風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行分類

　　文件證明和搜集數(shù)據(jù)

　　建立模型

　　重新進(jìn)行數(shù)據(jù)搜集

　　最終確定模型并實(shí)施

　　操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序?

　　答：風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告向高級管理層揭示的信息：商業(yè)銀行的主要風(fēng)險(xiǎn)源、整體風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)展趨勢、將來值得關(guān)注的地方。

　　崗位設(shè)置及職責(zé)

　　報(bào)告路徑

　　操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告程序中的崗位設(shè)置及職責(zé)?

　　答：在各業(yè)務(wù)條線設(shè)置專門的操作風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理，統(tǒng)一向首席風(fēng)險(xiǎn)官報(bào)告，從而完善業(yè)務(wù)線的風(fēng)險(xiǎn)管理。

　　設(shè)置獨(dú)立的操作風(fēng)險(xiǎn)管理部門或操作風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)，主要負(fù)責(zé)了解整個(gè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)狀況、確保資源得到合理配置、發(fā)現(xiàn)和揭露風(fēng)險(xiǎn)、協(xié)調(diào)相關(guān)部門的行動(dòng)、審批風(fēng)險(xiǎn)政策等。

　　建立獨(dú)立的內(nèi)審部門，主要負(fù)責(zé)對操作風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)的監(jiān)督，并定期檢查貫徹有關(guān)操作風(fēng)險(xiǎn)管理措施的有效性。內(nèi)審部門直接向董事會(huì)或監(jiān)事會(huì)領(lǐng)導(dǎo)的審計(jì)委員會(huì)報(bào)告。

　　操作風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告內(nèi)容?

　　答：風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　損失事件

　　誘因與對策

　　關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)

　　操作風(fēng)險(xiǎn)資本水平

　　本章總結(jié)?

　　答：商業(yè)銀行的操作風(fēng)險(xiǎn)不容忽視，已成為繼信用風(fēng)險(xiǎn)、市場風(fēng)險(xiǎn)之后，金融機(jī)構(gòu)面臨的又一種重要風(fēng)險(xiǎn)。

　　熟悉操作風(fēng)險(xiǎn)形成的原因，操作風(fēng)險(xiǎn)損失的種類及特征。

　　掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的評估要素和方法

　　了解操作風(fēng)險(xiǎn)資本的計(jì)量及配置

　　掌握操作風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)測、報(bào)告程序和報(bào)告內(nèi)容

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