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　　第五章 操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　考點(diǎn)　市場風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　操作風(fēng)險(xiǎn)評估(RCSA)，是指操作風(fēng)險(xiǎn)所有人持續(xù)識別、評估并報(bào)告業(yè)務(wù)流程的操作風(fēng)險(xiǎn)及其控制狀況的過程。其原理是按照“固有風(fēng)險(xiǎn)一控制措施一剩余風(fēng)險(xiǎn)”的方法，對業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和控制措施進(jìn)行系統(tǒng)識別、量化評級和記錄報(bào)告，評估業(yè)務(wù)流程固有風(fēng)險(xiǎn)、剩余風(fēng)險(xiǎn)，量化分析風(fēng)險(xiǎn)程度，并針對不可接受的風(fēng)險(xiǎn)敞口采取改進(jìn)措施。

　　操作風(fēng)險(xiǎn)評估的原則包括：①業(yè)務(wù)流程所有人負(fù)第一評估責(zé)任原則：業(yè)務(wù)流程的所有人(即“風(fēng)險(xiǎn)所有人”)需對風(fēng)險(xiǎn)與控制的評估工作承擔(dān)第一評估責(zé)任;②動態(tài)管理原則：既要有定期的年度評估，又要根據(jù)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理需要和外部風(fēng)險(xiǎn)信息等情況，開展動態(tài)的觸發(fā)式評估工作;③重要性原則：應(yīng)優(yōu)先識別和評估對業(yè)務(wù)目標(biāo)和管理目標(biāo)有重大影響的操作風(fēng)險(xiǎn)。

　　操作風(fēng)險(xiǎn)評估包括準(zhǔn)備、評估和報(bào)告三個步驟。準(zhǔn)備階段：包括確認(rèn)評估對象、繪制流程圖、收集整理操作風(fēng)險(xiǎn)信息;評估階段：包括識別和評估固有風(fēng)險(xiǎn)、識別和評估現(xiàn)有控制、評估剩余風(fēng)險(xiǎn)、提出優(yōu)化方案;報(bào)告階段：包括整合評估成果和提交報(bào)告兩個步驟。

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