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　　第五章操作風(fēng)險(xiǎn)管理

　　考點(diǎn)　操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控與報(bào)告

　　(1)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法

　　操作風(fēng)險(xiǎn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)(KRI)通常包括交易量、員工水平、技能水平、客戶滿意度、市場變動(dòng)、產(chǎn)品成熟度、地區(qū)數(shù)量、變動(dòng)水平、產(chǎn)品復(fù)雜程度和自動(dòng)化水平等。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控應(yīng)遵循整體性、重要性、敏感性、可靠性和有效性原則。關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)法的應(yīng)用流程包括：①識別與定義關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo);②設(shè)置關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)閾值;③確認(rèn)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo);④關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)監(jiān)控的價(jià)值;⑤關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)與其他管理流程的結(jié)合應(yīng)用。

　　(2)損失數(shù)據(jù)收集

　　損失數(shù)據(jù)收集應(yīng)遵循如下原則：①重要性原則;②準(zhǔn)確性原則;③統(tǒng)一性原則;④謹(jǐn)慎性原則。

　　損失數(shù)據(jù)收集主要包括如下核心環(huán)節(jié)：①“損失事件識別”，主要是明確損失數(shù)據(jù)收集范圍，同時(shí)判斷損失金額是否達(dá)到損失數(shù)據(jù)收集門檻;只有屬于是由操作風(fēng)險(xiǎn)引起且事件的損失金額達(dá)到損失數(shù)據(jù)收集門檻的，才予以收集。②“損失事件填報(bào)”，’主要是填報(bào)單個(gè)損失事件的內(nèi)容，對于每個(gè)損失事件，需要通過系統(tǒng)記錄事件的事實(shí)情況、總體的財(cái)務(wù)損失金額以及逐筆損失、成本或挽回的明細(xì)信息。③“損失金額確定”。④“損失事件信息審核”.損失事件的更新信息及結(jié)束信息的審核遵循初次填報(bào)相同的審核要求。⑤“損失數(shù)據(jù)收集驗(yàn)證”。操作風(fēng)險(xiǎn)損失數(shù)據(jù)收集有助于：全面了解一定損失規(guī)模以上的損失操作風(fēng)險(xiǎn)損

　　失事件的定性信息和定量財(cái)務(wù)影響，幫助把握全行操作風(fēng)險(xiǎn)損失在損失額和發(fā)生頻率兩個(gè)維度的分布情況。識別、跟蹤操作風(fēng)險(xiǎn)損失金額較大和損失事件發(fā)生較為頻繁的部門和流程，幫助發(fā)現(xiàn)內(nèi)控薄弱環(huán)節(jié)。

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