18.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》自()起施行。

　　A.2001年3月1日 B.2003年3月1日 C.2005年3月1日 D.2007年3月1日

　　19.金融機構(gòu)的以下行為沒有違反反洗錢規(guī)定的是()。

　　A.擅自進行檢查、調(diào)查或者采取臨時凍結(jié)措施 B.泄露因反洗錢知悉的國家秘密、商業(yè)秘密或者個人隱私 C.其他不依法履行職責(zé)的行為 D.按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

　　20.下列屬于大額交易的是()。

　　A.一筆25萬元人民幣的現(xiàn)金匯款 B.當(dāng)日累計支取人民幣18萬元

　　C.個人銀行賬戶之間當(dāng)日累計45萬元人民幣的款項劃轉(zhuǎn) D.單位銀行賬戶之間一筆150萬元人民幣的轉(zhuǎn)賬

　　21.()具體列舉了商業(yè)銀行的可疑交易標(biāo)準(zhǔn)。

　　A.《反洗錢法》 B.《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》 C.《金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定》 D.《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》

　　22.監(jiān)管談話是指監(jiān)管人員為了解銀行業(yè)金融機構(gòu)的經(jīng)營狀況、風(fēng)險狀況和發(fā)展趨勢而與其()進行的談話。

　　A.股東 B.董事、高級管理人員 C.普通工作人員 D.客戶

　　23.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)依法保護存款人合法權(quán)益下列行為沒有做到依法保護存款人合法權(quán)益的是()。

　　A.商業(yè)銀行向最高人民法院提供其依法查詢的存款人存款狀況

　　B.商業(yè)銀行依法按照公安機關(guān)的合法要求凍結(jié)存款人的存款

　　C.商業(yè)銀行因資金周轉(zhuǎn)困難，延期支付存款人存款利息

　　D.商業(yè)銀行拒絕向客戶透露同類存款客戶的存款信息