2、監(jiān)管機構——中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會

　　(1)大事記

　　時間 事件

　　2003年4月 成立

　　2003年12月27日 第10屆全國人民代表大會第6次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，并自2004年2月1日起正式施行。

　　2006年10月31日 第10屆全國人民代表大會第24次會議通過了《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》修正案，并自2007年1月日起施行。

　　(2)監(jiān)管范圍

　　第二條規(guī)定：對全國銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理，本法所稱銀行業(yè)金融機構是指在中華人民共和國境內設立的商業(yè)銀行、城市信用合作社、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構及政策性銀行。對在境內設立的金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財務公司、金融租賃公司及經(jīng)其他金融機構的監(jiān)督管理也適用本法規(guī)定。

　　(3)監(jiān)管職責：

　　1)、依照法律、行政法規(guī)制定并發(fā)布對銀行業(yè)金融機構及其業(yè)務活動監(jiān)督管理的規(guī)章、規(guī)則;

　　2)、依照法律、行政法規(guī)制定銀行業(yè)金融機構的審慎經(jīng)營規(guī)則;

　　3)、開展與銀行業(yè)監(jiān)督管理有關的國際交流、合作活動;

　　4)、對銀行業(yè)自律組織的活動進行指導和監(jiān)督;

　　5)、負責國有重點銀行業(yè)金融機構監(jiān)事會的日常管理工作;

　　6)、承辦國務院交辦的其他事項;

　　7)、依照法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件和程序，審查批準銀行業(yè)金融機構的設立、變更、終止及業(yè)務范圍;

　　8)、對銀行業(yè)金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理;

　　9)、對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行非現(xiàn)場監(jiān)管，建立銀行業(yè)金融機構監(jiān)督管理信息系統(tǒng)，分析、評價銀行業(yè)金融機構的風險狀況;

　　10)、對銀行業(yè)金融機構的業(yè)務活動及其風險狀況進行現(xiàn)場檢查，制定現(xiàn)場檢查程序，規(guī)范現(xiàn)場檢查行為;

　　11)、負責統(tǒng)一編制全國銀行業(yè)金融機構的統(tǒng)計數(shù)據(jù)、報表，并按照國家有關規(guī)定予以公布;

　　12)、對銀行業(yè)金融機構實行并表監(jiān)督管理;

　　13)、會同有關部門建立銀行業(yè)突發(fā)事件處置制度，制定銀行業(yè)突發(fā)事件處置預案，明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序，及時、有效地處置銀行業(yè)突發(fā)事件;

　　14)、對已經(jīng)或可能發(fā)生信用危機，嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業(yè)金融機構實行接管或促成機構重組;

　　15)、對有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形的銀行業(yè)金融機構予以撤銷;

　　16)、對涉嫌金融違法的銀行業(yè)金融機構及其工作人員以及關聯(lián)行為人的賬戶予以查詢，對涉嫌轉移或隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結;

　　17)、對擅自設立銀行業(yè)金融機構或非法從事銀行業(yè)金融機構業(yè)務活動予以取締。

　　(4)監(jiān)管理念：管風險、管法人、管內控、提高透明度

　　(5)監(jiān)管目標(4個)

　　一是通過審慎有效的監(jiān)管，保護廣大存款人和消費者的利益;

　　二是通過審慎有效的監(jiān)管，增進市場信心;

　　三是通過宣傳教育工作和相關信息披露，增進公眾對現(xiàn)代金融的了解;

　　四是努力減少金融犯罪。

　　(6)監(jiān)管標準(6條)

　　一是能夠促進金融的穩(wěn)定，同時又促進金融的創(chuàng)新;

　　二是努力提升我國銀行業(yè)在國際金融服務中的競爭能力;

　　三是對各類監(jiān)管權限做到科學合理，監(jiān)管者要有所為，有所不為，減少一切不必要的限制;

　　四是為金融市場上的公平競爭創(chuàng)造環(huán)境和條件，并且維護這種有序的競爭，反對無序競爭;

　　五是對監(jiān)管者和被監(jiān)管者兩方面都應當實施嚴格明確的問責制;

　　六是高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源，做到權為民所用、情為民所系、利為民所謀。

　　(7)監(jiān)管措施(5個)