2010銀行從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識(shí)》專項(xiàng)習(xí)題：銀行資本的作用

　　1. 銀行資本的作用( )。

　　A. 滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要

　　B. 吸收損失

　　C. 限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　　D. 維持市場(chǎng)信心

　　E. 為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力

　　答案：ABCDE

　　解釋：與一般企業(yè)相比，銀行突出特點(diǎn)是高負(fù)債經(jīng)營(yíng)，自有資本較少。故銀行資本發(fā)揮著更重要的作用：( l )滿足銀行正常經(jīng)營(yíng)對(duì)長(zhǎng)期資金的需要;( 2 )吸收損失;( 3 )限制銀行業(yè)務(wù)過度擴(kuò)張和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn);( 4 )維持市場(chǎng)信心;( 5 )為銀行管理尤其是風(fēng)險(xiǎn)管理提供最根本的驅(qū)動(dòng)力。

　　2. 根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同來區(qū)分，金融犯罪包括( )。

　　A. 銀行人員職務(wù)犯罪

　　B. 偽造型金融犯罪

　　C. 利用便利型金融犯罪

　　D. 規(guī)避型金融犯罪

　　E. 詐騙型金融犯罪

　　答案：BCDE

　　解釋：關(guān)鍵詞：“行為方式”根據(jù)金融犯罪的行為方式的不同分為詐騙型金融犯罪、偽造型金融犯罪、利用便利型金融犯罪、規(guī)避型金融犯罪。而A 屬于按金融犯罪實(shí)施主體不同來劃分的。除此之外還有針對(duì)銀行的犯罪。

　　3. 銀行業(yè)協(xié)會(huì)的職能包括()。

　　A. 維權(quán)

　　B.協(xié)調(diào)

　　C. 服務(wù)

　　D.經(jīng)營(yíng)

　　E. 自律

　　答案：ABCE

　　解釋：銀行業(yè)協(xié)會(huì)不能經(jīng)營(yíng)

　　4 . 銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理流程包括( )。

　　A. 風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

　　B. 風(fēng)險(xiǎn)控制

　　C. 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量

　　D. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)察

　　E. 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

　　答案：ABCE

　　解釋：銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的流程順序是：風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別—風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量—風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)—風(fēng)險(xiǎn)控制。

　　5 . 下列關(guān)于反洗錢敘述正確的是()。

　　A. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法履行建立健全客戶身份識(shí)別制度的反洗錢義務(wù)

　　B. 各地銀行業(yè)協(xié)會(huì)負(fù)責(zé)各地的反洗錢監(jiān)督管理工作

　　C. 對(duì)依法履行反洗錢職責(zé)或者義務(wù)獲得的客戶身份資料和交易信息，應(yīng)當(dāng)予以保密

　　D. 只有金融機(jī)構(gòu)和其工作人員，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)，其他單位和個(gè)人無權(quán)舉報(bào)

　　E. 任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)

　　答案：ACE

　　解釋：B 《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》 規(guī)定：人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢行政主管部門，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督管理。

　　D 任何單位和個(gè)人都有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。