2010銀行從業(yè)資格考試《基礎(chǔ)知識》專項習(xí)題：金融衍生品

　　第1題

　　以下哪些行為明顯不妥，有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )。

　　A、某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請，以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束

　　B、某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則

　　C、某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料，以順利提交審核

　　D、某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進行了必要的報告

　　E、某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些行為提供方便

　　正確答案、A,E

　　第2題

　　嚴(yán)格意義上，金融衍生品包括( )。

　　A、期權(quán)

　　B、期貨

　　C、遠期

　　D、互換

　　E、外匯

　　正確答案、A,B,C,D

　　第3題

　　以下哪些行為明顯不妥。有可能會對從業(yè)人員及所在機構(gòu)產(chǎn)生不利影響?( )

　　A、某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提供的業(yè)務(wù)申請材料有部分是造假的，但 是為了做成業(yè)務(wù)，該業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該客戶可以經(jīng)由第三方代其申請， 以滿足申請條件，并規(guī)避法律約束。

　　B、某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，于是按 照內(nèi)部流程進行了必要的報告。

　　C、某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機構(gòu)的資源為這些 行為提供方便。

　　D、某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請資料存在不實之處，并讓客戶重新提交真實的申請材料， 以順利提交審核。某銀行客戶經(jīng)理熟知與本職工作密切相關(guān)的法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)則。

　　正確答案、A,C

　　違反監(jiān)管規(guī)避的違規(guī)行為包括明知所辦業(yè)務(wù)屬于逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定 ，仍不按照內(nèi)部流程報告、默許，甚至提供協(xié)助，如A項;出于私情，向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的 意見和建議，并利用所在機構(gòu)資源，為其提供方便如C項;BDE均為正確做法，符合相關(guān)規(guī)定，因此， 正確答案為AC。

　　第4題

　　實現(xiàn)抵押權(quán)的主要方式有()。

　　A、以抵押權(quán)折價受償

　　B、抵押抵押權(quán)

　　C、變賣抵押物以變賣所得價款受償

　　D、約定債務(wù)期滿，抵押物歸抵押人所有

　　E、拍賣抵押物以拍賣所得價款受償

　　正確答案、A,C,E

　　第5題

　　實現(xiàn)抵押權(quán)的主要方式為( )。

　　A、變賣抵押物以變賣所得價款受償

　　B、拍賣抵押物以拍賣所得價款受償

　　C、以抵押物折價受償

　　D、要求債務(wù)人變賣其他財產(chǎn)受償

　　E、要求擔(dān)保人變賣其他財產(chǎn)受償

　　正確答案、A,B,C