類(lèi)別

事件/內(nèi)容

大事記

2006年11月6日

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》通過(guò)，共27條。

2007年1月1日

《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》施行。

監(jiān)管職責(zé)

規(guī)定中國(guó)人民銀行是國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)，依法對(duì)金融機(jī)構(gòu)的反洗錢(qián)工作進(jìn)行監(jiān)督管理。中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)在各自的職責(zé)范圍內(nèi)履行反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)。人行在履行反洗錢(qián)職責(zé)過(guò)程中，應(yīng)與國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。中國(guó)人民銀行根據(jù)國(guó)務(wù)院授權(quán)代表中國(guó)政府開(kāi)展反洗錢(qián)國(guó)際合作。中國(guó)人民銀行可和其他國(guó)家或地區(qū)的反洗錢(qián)機(jī)構(gòu)建立合作機(jī)制，實(shí)施跨境反洗錢(qián)監(jiān)督管理。  

中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心職責(zé)

中國(guó)人民銀行設(shè)立中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心，依法履行：接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；建立國(guó)家反洗錢(qián)數(shù)據(jù)庫(kù)，妥善保存金融機(jī)構(gòu)提交的大額交易和可疑交易報(bào)告信息；按照規(guī)定向中國(guó)人民銀行報(bào)告分析結(jié)果；要求金融機(jī)構(gòu)及時(shí)補(bǔ)正人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告；經(jīng)中國(guó)人民銀行批準(zhǔn)，與境外有關(guān)機(jī)構(gòu)交換信息、資料；中國(guó)人民銀行規(guī)定的其他職責(zé)。

類(lèi)別

事件/內(nèi)容

大事記

2006年11月6日

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》通過(guò)(21條)

2007年3月1日

《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》施行

報(bào)告主體應(yīng)報(bào)告的交易

大額交易

單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣交易20萬(wàn)元以上或外幣交易等值1萬(wàn)美元以上的現(xiàn)金繳存、支取、結(jié)售匯、票據(jù)解付、匯款和現(xiàn)鈔兌換及其他形式的現(xiàn)金收支

單位銀行帳戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣200萬(wàn)元以上或外幣等值20萬(wàn)美元以上的轉(zhuǎn)賬

個(gè)人銀行帳戶之間及個(gè)人銀行賬戶與單位銀行賬戶之間單筆或當(dāng)日累計(jì)人民幣50萬(wàn)元以上或外幣等值10萬(wàn)美元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)

交易一方為個(gè)人、單筆或當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上的跨境交易

可疑交易

免于報(bào)告的交易

同一金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立的同一戶名下的定期存款續(xù)存、活期存款與定期存款的互轉(zhuǎn)；

自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換

交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國(guó)家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)和人民解放軍、武警部隊(duì)的（不含其下屬的企事業(yè)單位）

金融機(jī)構(gòu)同業(yè)拆借、在銀行間債券市場(chǎng)進(jìn)行的交易

金融機(jī)構(gòu)在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易

金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部調(diào)撥資金

國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易

國(guó)際金融組織和外國(guó)政府貸款項(xiàng)下的債務(wù)掉期交易

商業(yè)銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社、郵政儲(chǔ)匯機(jī)構(gòu)、政策性銀行發(fā)起的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付

責(zé)任追究

不法行為

法律責(zé)任

對(duì)反洗錢(qián)行政主管部門(mén)和其他反洗錢(qián)監(jiān)督管理職責(zé)部門(mén)、機(jī)構(gòu)從事反洗錢(qián)工作人員

違反規(guī)定進(jìn)行檢查、調(diào)查或采取臨時(shí)凍結(jié)措施的

依法給予行政處分

泄露因反洗錢(qián)知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密或個(gè)人隱私的

違反規(guī)定對(duì)有關(guān)機(jī)構(gòu)和人員實(shí)施行政處罰的

其他不依法履行職責(zé)的行為

對(duì)金融機(jī)構(gòu)：不法行為導(dǎo)致洗錢(qián)后果發(fā)生的，處50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人處5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款；情節(jié)特別嚴(yán)重的，反洗錢(qián)行政主管部門(mén)可建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)：責(zé)令停業(yè)整頓或吊銷(xiāo)經(jīng)營(yíng)許可證；依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分或依法取消其任職資格、禁止其從事有關(guān)金融行業(yè)工作。

未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度

由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和兩項(xiàng)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

未按照規(guī)定設(shè)立反洗錢(qián)專(zhuān)門(mén)機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢(qián)工作

未按照規(guī)定對(duì)職工進(jìn)行反洗錢(qián)培訓(xùn)

未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)

由國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)或其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處1萬(wàn)元以上5萬(wàn)元以下罰款。

未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄

未按照規(guī)定報(bào)送大額交易或可疑交易報(bào)告

與身份不明的客戶進(jìn)行交易或?yàn)榭蛻糸_(kāi)立匿名賬戶、假名賬戶

違反保密規(guī)定，泄露有關(guān)信息

拒絕、阻礙反洗錢(qián)檢查、調(diào)查

拒絕提供調(diào)查材料或故意提供虛假材料

違反《反洗錢(qián)法》

構(gòu)成犯罪的

依法追究刑事責(zé)任