1. 國際收支包括經(jīng)常項目和資本項目。經(jīng)常項目包括：貿(mào)易收支、勞務(wù)收支(運輸、旅游)和單方面轉(zhuǎn)移(匯款、捐贈)，資本項目反映一國利用外資和償還本金執(zhí)行情況，包括：直接投資、政府與銀行借款及企業(yè)信貸

　　2.金融工具期限在一年以下(包含一年)的屬貨幣市場，資本市場交易的金融工具期限在一年以上，當日成交，當日、次日或隔日等幾日內(nèi)進行交割的市場是現(xiàn)貨市場，期貨市場中金融工具交割是在成交后某一約定時間進行的

　　3.貨幣市場包括：銀行間同業(yè)拆借市場、銀行間債券回購市場和票據(jù)市場;資本市場包括：股票市場、債券市場。外匯市場、期貨市場、保險市場屬于貨幣市場和資本市場以外的其他市場。

　　4.M0 是流通中現(xiàn)金，即銀行體系以外流通的現(xiàn)金。居民活期存款和居民定期存款包含在貨幣供應(yīng)量M2 中。居民金融資產(chǎn)投資不僅包括現(xiàn)金、各類存款，還包括股票、債券等。

　　5.基礎(chǔ)貨幣構(gòu)成：金融機構(gòu)存入中國人民銀行的存款準備金、流通中現(xiàn)金和金融機構(gòu)庫存現(xiàn)金。

　　6.存款準備金不僅包括商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金，還包括繳存中央銀行的準備金存款，

　　7. 再貼現(xiàn)政策：調(diào)整再貼現(xiàn)率和規(guī)定再貼現(xiàn)票據(jù)的種類。再貸款也是一項貨幣政策工具。調(diào)整法定存款準備金率是存款準備金工具。

　　8.直接融資工具：政府、企業(yè)發(fā)行的國庫券、企業(yè)債券、商業(yè)票據(jù)、公司股票等。企業(yè)和個人從銀行貸款都是間接融資方式。間接融資工具：銀行債券、銀行承兌匯票、可轉(zhuǎn)讓大額存單、人壽保單

　　9.貨幣市場上融通的資金主要用于周轉(zhuǎn)和短期投資，償還期短、流動性強、風險小、收益率較低，

　　10.可轉(zhuǎn)債是一種可以在特定時間、按特定條件轉(zhuǎn)換為普通股股票的特殊企業(yè)債券。兼具債券和股票的特性。

　　11.貨幣政策目標：“保持貨幣幣值穩(wěn)定，并以此促進經(jīng)濟增長”

　　12.資本市場是長期資金融通市場，籌集的資金大多用于固定資產(chǎn)的投資，流動性相對較低，不能幫助銀行在出現(xiàn)流動性短缺時及時融入所需資金

　　13. 人民幣匯率形成機制改革后，人民幣匯率不再盯住單一美元，而是選擇若干種主要貨幣，賦予相應(yīng)的權(quán)重，組成一個貨幣籃子。到目前為止，美元是主要的籃子貨幣之一，因此人民幣匯率不是與美元無關(guān)。

　　14.存款準備金率的調(diào)整會影響銀行可直接運用的超額存款準備金，從而影響其可運用的資金。利率調(diào)整會影響銀行存款所付的利息和貸款收取的利息，即銀行的存款成本和貸款收益。

　　15. 存款是銀行最主要的資金來源。是銀行對存款人的負債而非投資業(yè)務(wù)，銀行最主要的風險暴露和資金用途是貸款

　　16.外幣存款按賬戶種類分為經(jīng)常項目外匯賬戶和資本項目外匯賬戶;按存款客戶類型分：外匯儲蓄與單位外匯存款;按存期分：活期與定期存款

　　17.定活兩便不約定存期，不屬于定期。

　　18.一般賬戶可以辦理轉(zhuǎn)帳結(jié)算及借款相關(guān)的業(yè)務(wù)。一般戶可辦理現(xiàn)金繳存，但不得辦理現(xiàn)金支取。

　　19.我國銀行開辦的外幣存款幣種9種：美、歐、日、港、瑞郎、加元、英、新加坡元、澳元(這3個外匯采用間接標價法

　　20.單位資本項目外匯賬戶包括：貸款(外債及轉(zhuǎn)貸款)專戶、還貸專戶、發(fā)行外幣股票專戶、

　　B 股交易專戶等。個人外匯帳戶按主體類別分為境內(nèi)與境外帳戶，按帳戶性質(zhì)分：外匯結(jié)算、資本項目及外匯儲蓄帳戶;外匯儲蓄賬戶只能用于外匯存儲不能轉(zhuǎn)帳;結(jié)算帳戶用于轉(zhuǎn)帳匯款資金清算支付;不再區(qū)分現(xiàn)鈔與現(xiàn)匯帳戶，對非經(jīng)營性收付統(tǒng)一通過外匯儲蓄帳戶管理

　　21.境內(nèi)機構(gòu)經(jīng)常項目外匯賬戶的限額統(tǒng)一采用美元核定。

　　22.貸款按期限分為短期、中長期貸款。按客戶類型分為個人貸款和公司貸款，

　　23.關(guān)注類：盡管目前有能力償還本息，但存在一些可能對償還產(chǎn)生不利影響因素的貸款。損失類：在采取所有可能的措施或一切必要的法律程序之后，本息仍無法收回，或只能收回極少部分;可疑類：借款人無法足額償還本息，即使執(zhí)行擔保，也肯定要造成較大損失;次級類：還款能力出現(xiàn)明顯問題，完全依靠其正常經(jīng)營收入無法足額償還，即使執(zhí)行擔保，也可能會造成一定損失，

　　24.個人貸款包括：住房、汽車消費、信用卡透支、助學(xué)貸款;公司貸款包括短期貸款(分為流動資金貸款、流資循環(huán)貸款、法人帳戶透支)、中長期貸款(項目貸款、房地產(chǎn)開發(fā)貸款、銀團貸款)及貿(mào)易融資貸款(信用證、押匯、保理、福費延)

　　25.有些項目，銀行會給一定的寬限期，貸款初期只需還息，不用還本。項目貸款屬中長期貸款，還款方式可以采用等額本金還款法，也可按期結(jié)息到期一次還本，實踐中多按季結(jié)息分期還本。

　　26. 貿(mào)易融資是指銀行對進口商或出口商提供的與進出口貿(mào)易結(jié)算相關(guān)的短期融資或信用便利。

　　27.資金業(yè)務(wù)是除貸款外最重要的資金運用渠道。結(jié)算業(yè)務(wù)和代理業(yè)務(wù)屬于中間業(yè)務(wù)，一般不占銀行資金，

　　28.資金業(yè)務(wù)的最主要風險是市場風險，也面臨信用風險與操作風險

　　29.短期資金交易業(yè)務(wù)指銀行買賣貨幣市場金融產(chǎn)品的活動。債券市場和股票市場都屬于資本市場，其產(chǎn)品的買賣不屬于短期資金交易業(yè)務(wù)

　　30.央行票據(jù)屬于貨幣市場產(chǎn)品，流動性僅次于現(xiàn)金。普通股票、金融債和企業(yè)債券都是資本市場工具，與貨幣市場工具相比，其流動性相對較小。

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