組成

內(nèi)容

股東大會(huì)

是銀行經(jīng)營(yíng)管理的決策機(jī)構(gòu)，確定銀行整體風(fēng)險(xiǎn)的控制原則。

董事會(huì)及其專(zhuān)門(mén)委員會(huì)

董事會(huì)是銀行的最高風(fēng)險(xiǎn)管理/決策機(jī)構(gòu)，承擔(dān)對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)施監(jiān)控的最終責(zé)任，確保銀行有效識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)的各種風(fēng)險(xiǎn)。董事會(huì)常指派專(zhuān)門(mén)委員會(huì)（最高風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)）負(fù)責(zé)擬定具體的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和指導(dǎo)原則，并呈交董事會(huì)批準(zhǔn)。

監(jiān)事會(huì)

監(jiān)事會(huì)對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)，從事銀行內(nèi)部的盡職監(jiān)督、財(cái)務(wù)監(jiān)督、內(nèi)部控制監(jiān)督等監(jiān)察工作。

高級(jí)管理層

其主要職責(zé)是負(fù)責(zé)執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)管理政策，制定風(fēng)險(xiǎn)管理的程序和操作規(guī)程，及時(shí)了解風(fēng)險(xiǎn)水平及其管理狀況，確保銀行具備足夠的人力、物力和恰當(dāng)?shù)慕M織結(jié)構(gòu)、管理信息系統(tǒng)以及技術(shù)水平來(lái)有效地識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各項(xiàng)業(yè)務(wù)的各種風(fēng)險(xiǎn)。銀行行長(zhǎng)是承擔(dān)具體風(fēng)險(xiǎn)的最終責(zé)任人。

風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)

建立高效的風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)有兩個(gè)基本準(zhǔn)則：一是風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)必須具備高度獨(dú)立性，以提供客觀的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避策略；二是風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)不具有風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)或只具有非常有限的風(fēng)險(xiǎn)管理策略執(zhí)行權(quán)，以降低操作風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)和風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)既要保持相互獨(dú)立，又要互為支持。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的核心職能是風(fēng)險(xiǎn)信息的收集、分析和報(bào)告（即風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)）；風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)的職能是根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)提供的信息作出經(jīng)營(yíng)或戰(zhàn)略方面的決策（即風(fēng)險(xiǎn)控制、決策）。

其他風(fēng)險(xiǎn)控制部門(mén)

財(cái)務(wù)控制部門(mén)（提供收益/損失數(shù)據(jù)并與來(lái)自前臺(tái)業(yè)務(wù)部門(mén)的信息調(diào)整一致，是有效風(fēng)險(xiǎn)管理的最前端）、內(nèi)部審計(jì)部門(mén)（從風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制四個(gè)主要階段審核銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的能力和效果，發(fā)現(xiàn)并報(bào)告潛在的重大風(fēng)險(xiǎn)，提出應(yīng)對(duì)方案并監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)控制措施的落實(shí)）、法律/合規(guī)部門(mén)（獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，包括獨(dú)立的報(bào)告路線、調(diào)查權(quán)力及績(jī)效考核，要及時(shí)判斷、評(píng)估和監(jiān)測(cè)銀行所面臨的法律/合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并向高級(jí)管理層和董事會(huì)提出咨詢(xún)建議和報(bào)告，并盡量在事前識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)，最大限度減少違規(guī)行為實(shí)際發(fā)生的可能性）等。