分類

概念

細(xì)分

基金托管業(yè)務(wù)

指有托管資格的銀行接受基金管理公司或其他客戶的委托，安全保管所托管基金的資產(chǎn)，并辦理有關(guān)清算、資產(chǎn)估值、會計核算、監(jiān)督基金管理人投資運(yùn)作等業(yè)務(wù)。基金公司按基金托管凈值的一定比例向銀行支付基金托管費(fèi)。

證券投資基金

開放式基金

其他基金托管業(yè)務(wù)：指除開放式和封閉式基金托管業(yè)務(wù)以外的基金托管業(yè)務(wù)，包括全國社會保障基金托管、證券公司受托投資托管、合格境外機(jī)構(gòu)投資者（QFII）證券投資托管、企業(yè)年金托管等。

代保管業(yè)務(wù)

銀行利用自身安全設(shè)施齊全等有利條件設(shè)置保險箱庫，為客戶代理保管各種貴重物品和單證并收取手續(xù)費(fèi)的業(yè)務(wù)。

出租保管箱業(yè)務(wù)（主要產(chǎn)品）

露封保管業(yè)務(wù)：注明保管期限和物品的名稱、、種類、數(shù)量、金額等。

密封保管業(yè)務(wù)：同上，并先密封再交銀行。

項(xiàng)目

開放式基金

封閉式基金

定義

基金單位的總數(shù)不固定，可根據(jù)發(fā)展要求追加發(fā)行，而投資者也可以贖回，贖回價格等于現(xiàn)期凈資產(chǎn)價值扣除手續(xù)費(fèi)。由于投資者可以自由地加入或退出這種開放式投資基金，而且對投資者人數(shù)也沒有限制，所以又將這類基金稱為共同基金。大多數(shù)的投資基金都屬于開放式的。

發(fā)行總額有限制，一旦完成發(fā)行計劃，就不再追加發(fā)行。投資者也不可以進(jìn)行贖回，但基金單位可以在證券交易所或者柜臺市場公開轉(zhuǎn)讓，其轉(zhuǎn)讓價格由市場供求決定。

基金規(guī)模的可變性

基金單位是可贖回的，而且投資者可隨時申購基金單位，所以基金的規(guī)模不固定；

規(guī)模是固定不變的。

基金單位的交易價格

基金單位的買賣價格是以基金單位對應(yīng)的資產(chǎn)凈值為基礎(chǔ)，不會出現(xiàn)折價現(xiàn)象。

基金單位價格更多會受到市場供求關(guān)系影響，價格波動較大。

基金單位的買賣途徑

投資者可隨時直接向基金管理公司購買或贖回基金，手續(xù)費(fèi)較低。

基金的買賣類似于股票交易，可在證券市場買賣，需要繳手續(xù)費(fèi)和證券交易稅。一般而言，費(fèi)用高于開放式基金。

投資策略

必須保留一部分基金，以便應(yīng)付投資者隨時贖回，進(jìn)行長期投資會受到一定限制。

基金不可贖回，無須提取準(zhǔn)備金，能夠充分運(yùn)用資金，進(jìn)行長期投資，取得長期經(jīng)營績效。

所要求的市場條件

靈活性較大，資金規(guī)模伸縮比較容易，適用于開放程度較高、規(guī)模較大金融市場。

適用于金融制度尚不完善、開放程度較低且規(guī)模較小金融市場。

分類

概念

種類

銀行保函業(yè)務(wù)

銀行應(yīng)申請人要求，向受益人作出的書面付款保證承諾，銀行將憑受益人提交的與保函條款相符的書面索賠履行擔(dān)保支付或賠償責(zé)任。

融資類

借款保函

擔(dān)保借款人(申請人)向貸款人(受益人)按貸款合同的規(guī)定償還貸款本息。

授信額度保函

擔(dān)保申請授信額度和在授信額度項(xiàng)下的償還義務(wù)的履行。一般是母公司為海外子公司申請。

有價證券保付保函

為企業(yè)債券本息的償還或可轉(zhuǎn)債提供擔(dān)保

融資租賃保函

融資租賃合同項(xiàng)下租金支付擔(dān)保

延期付款保函

延期支付貨款及其利息提供擔(dān)保

非融資類

投標(biāo)保函

多用于公開招標(biāo)工程承包和物資采購合同項(xiàng)下根據(jù)標(biāo)書要求擔(dān)保

預(yù)付款保函

申請人一旦在基礎(chǔ)交易項(xiàng)下違約，銀行承擔(dān)向受益人返還預(yù)付款保證責(zé)任

履約保函

為保函申請人誠信、履約保證。

關(guān)稅保函

為進(jìn)出口物品繳納關(guān)稅擔(dān)保。

即期付款保函

保證申請人因購買商品、技術(shù)、專利或勞動合同項(xiàng)下的付款責(zé)任而出具的類同信用證性質(zhì)的保函

經(jīng)營租賃保函

經(jīng)營租賃合同項(xiàng)下支付租金擔(dān)保

備用信用證業(yè)務(wù)

開證行應(yīng)借款人要求，以放款人為信用證的受益人而開具的特殊信用證，以保證在借款人不能及時履行義務(wù)或破產(chǎn)時由開證行向受益人支付本利。是在法律限制開立保函情況下出現(xiàn)的保函業(yè)務(wù)的替代品，實(shí)質(zhì)也是銀行對借款人的一種擔(dān)保行為。與其他信用證相比，開證行是第二付款人而非第一付款人

可撤銷的備用信用證：指附有申請人財務(wù)狀況，出現(xiàn)某種變化時可撤銷或修改條款的信用證。如果無申請人指示，開證行不會隨意撤銷信用證。

不可撤銷的備用信用證：開證行不可以單方面撤銷或修改信用證。對受益人更有可靠的收款保證。